ТОП-17 ошибок новичков при инвестировании в DeFi

14.11.2023Wiki80

Новички часто допускают ошибки в сфере DeFi, которые впоследствии ведут к трудностям и финансовым потерям. Причиной проблем зачастую становится непонимание принципов такого вида заработка и совершение ряда других оплошностей, о которых пойдет речь в статье.

1.Незнание способов получения заработка

Инвестирование в DeFi (Decentralized Finance) — процесс вложения капитала или активов в финансовые протоколы и платформы, работающие на блокчейне. DeFi предоставляет доступ к услугам без посредников, таких как банки или традиционные учреждения. Вместо этого смарт-контракты на блокчейне выполняют роль программного кода, регулирующего операции.

Возможности новичков для инвестирования в DeFi:

Предоставление ликвидности. Можно добавить криптовалюты в ликвидность децентрализованных бирж или финансовых протоколов, получая вознаграждение за предоставление такой опции. Это популярная стратегия для получения пассивного дохода.
Заимствование и предоставление займов. DeFi-протоколы позволяют брать криптовалюты под залог других активов или же предоставить кредиты и получать проценты.
Фарминг. Это стратегия, при которой пользователь максимизирует доход, участвуя в различных DeFi-протоколах и оптимизируя доходы за счет сбора токенов или получения наград.
Инвестирование в «синтетические» активы. Последние отслеживают стоимость традиционных инструментов, таких как акции, золото или фиатные валюты.
Участие в говернансе. Некоторые DeFi предоставляют держателям право голоса в процессе принятия решений о будущем развитии протокола.

2. Недостаточный баланс native-токенов

Для участия в большинстве DeFi протоколов и выполнения транзакций на блокчейне требуются native-токенов. Они используются оплаты комиссий сети, таких как газ в сети Ethereum. Отсутствие монет при инвестировании может привести к следующим проблемам:

Невозможность выполнения операций. Если на руках недостаточно токенов для оплаты комиссий, человек не сможет отправить транзакцию или взаимодействовать с DeFi протоколами, что ведет к упущению возможностей.
Ненадежность кошельков. Если баланс native-токенов на минимуме, это приводит к потере доступа к кошельку из-за недостаточного запаса Эфира (или другой монеты) для оплаты комиссий. В таком случае есть вероятность оказаться в затруднительном положении при попытке восстановить доступ к кошельку или выполнить необходимые операции.

Чтобы избежать ошибок, следуйте следующим шагам:

убедитесь, что на счету достаточный баланс native-токенов для оплаты комиссий и взаимодействия с протоколами;
учитывайте комиссионные платежи и возможные расходы на транзакции при инвестировании, чтобы избежать непредвиденных ситуаций из-за недостаточного объема средств;
узнайте о механизме комиссий, что поможет планировать действия и избежать неприятных ситуаций;
используйте кошельки и сервисы, которые предлагают функции, позволяющие скрыть или сгруппировать несколько операций в одну для экономии на комиссиях;
следите за балансом и не допускайте его исчерпания до критического уровня, постоянно поддерживайте достаточный запас native-токенов.

3.Ошибки новичков при инвестировании в DeFi

В DeFi часто используются смарт-контракты, которые могут автоматически блокировать и разблокировать монеты в зависимости от определенных условий. Неправильное понимание или некорректное использование механизмов часто ведет к потере средств или нежелательным последствиям:

Блокировка монет при предоставлении ликвидности в контракте.
Разблокировка токенов происходит автоматически или требует выполнения определенных условий (достижение определенного события или уровня ликвидности).
Отзыв ликвидности. При желании отозвать ликвидность из децентрализованной биржи или протокола требуется выполнение специальной транзакции для разблокировки монет и вывода их обратно на кошелек.
Взаимодействие с множеством протоколов в DeFi при инвестировании. Каждый из них может иметь свои правила разблокировки и подтверждения токенов.

Чтобы избежать ошибок, новичкам следует учесть ряд советов:

тщательно изучите механизмы разблокировки и подтверждения токенов каждого протокола, с которым собираетесь взаимодействовать;
внимательно следуйте инструкциям при разблокировке или подтверждению монет;
убедитесь, что выполняете правильные транзакции с корректными параметрами;
используйте надежные кошельки и сервисы для взаимодействия с DeFi-протоколами, чтобы минимизировать риски ошибок.
не спешите при выполнении операций, внимательно проверяйте параметры перед подтверждением сделки;
будьте внимательны и осторожны при инвестировании в DeFi;
помните, что блокчейн-операции обратимы, если их еще не включили в блок, поэтому проверяйте действия перед подтверждением.

4. Ошибочная отправка токенов в другой блокчейн

Блокчейны имеют разные реквизиты. Если человек случайно отправит монеты на адрес в другом блокчейне, это ведет к потере токенов без возможности восстановления.

Приведем несколько рекомендаций для новичков, позволяющих избежать ошибок:

Перед отправкой внимательно проверяйте адресатов и убедитесь, что пересылаете токены на правильный адрес в том же блокчейне, на котором они были изначально.
Используйте сокращенные имена, чтобы облегчить взаимодействие с blockchain. Такой подход иногда ведет к ошибкам, если отправить монеты на адрес, который поддерживается в другом блокчейне.
Тестируйте сначала на небольших суммах. Если впервые отправляете токены на другой адрес или блокчейн, проведите тестовую транзакцию с небольшим объемом средств, чтобы убедиться, что все работает правильно.
Используйте обозреватели блоков при инвестировании. Это инструменты, которые позволяют просматривать транзакции и балансы. Используйте обозреватели, чтобы проверить сделку и убедиться, что монеты отправлены на правильный адрес.
Не спешите и дважды проверяйте. При отправке будьте осторожны и не торопитесь. Проверьте параметры перед подтверждением транзакции с DeFi, чтобы исключить возможные ошибки.
Если сомневаетесь или сталкиваетесь с проблемами при пересылке монет, обратитесь за помощью к сообществу.
Избегайте поспешных действий и будьте внимательны при работе с транзакциями в DeFi.

5. Непонимание того, как работают пулы ликвидности

Пулы — механизм децентрализованных бирж и финансовых протоколов, которые предоставляют ликвидность для обмена или заимствования. Новичкам при инвестировании стоит учесть следующие моменты:

Пулы ликвидности — смарт-контракты, которые собирают токены от пользователей, чтобы обеспечивать возможность проведения сделок на DeFi бирже или финансовом протоколе. Предоставляют обмен без необходимости привлечения традиционных рыночных мейкеров.
Пользователи добавляют монеты в пулы ликвидности. Когда кто-то хочет обменять монеты, смарт-контракт автоматически обменивает их с криптовалютой, используя заранее определенные пропорции.
Имперманентные потери при обмене токенов в пуле. Возникают из-за изменения цен на монеты. Новички могут потерять часть крипты при выводе, если курс изменился по сравнению с моментом внесения в пул.
Зарабатывание комиссий участниками пула ликвидности за услуги по обмену . Это становится источником пассивного дохода для инвесторов.

Новичкам для защиты от ошибок стоит сделать следующие шаги:

тщательно изучите механизмы перед инвестированием в пулы ликвидности;
будьте готовы к имперманентным потерям и поймите, что цены могут изменяться;
начните с небольших сумм, чтобы понять механизмы и риски;
используйте доверенные и проверенные платформы, чтобы минимизировать вероятность мошенничества;
обращайтесь за помощью к опытным участникам DeFi или сообществу.

6. Вложение без анализа проекта

Изучение DeFi помогает понять цели, технологии, команду разработчиков, риски и перспективы. Шаги новичков для проверки:

Изучите команду разработчиков и консультантов, которые стоят за проектом, их опыт в области блокчейна и криптовалют. Важно, если у платформы есть консультанты или аудиторы, которые подтверждают безопасность кода.
Разберитесь, что делает инструмент, и как он может решить проблемы, создать новую ценность или помогает оценить потенциал.
Оцените, использует ли DeFi новые технологии.
Посмотрите, какое активное комьюнити, и какие отзывы или рейтинги у других участников криптографической среды.
Проверьте объем и ликвидность активов на различных биржах. Это помогает понять, насколько проект стабилен и легко обмениваем.
Оцените риски, связанные с DeFi, и изучите, есть ли у него конкуренты на рынке.
Используйте надежные информационные ресурсы, такие как официальные сайты, блоги, форумы и соцсети, чтобы получить полную и объективную информацию.
Избегайте спешных решений и не вкладывайтесь в проекты без должного анализа и понимания особенностей.

7. Отсутствие анализа показателей

Проверка фундаментальных показателей позволяет осознанно оценивать потенциал и опасность.

Показатели DeFi:

Уровень инфляции. Отражает темп эмиссии новых токенов. Высокая инфляция может привести к размыванию стоимости существующих монет, что негативно влияет на цену.
Курс и рыночная капитализация. Оцените курс крипты. Учитывайте, что высокая капитализация не гарантирует успех, а низкая — не всегда указывает на недооцененность.
Заблокированная общая стоимость. TVL отражает цену активов, заблокированных в пулах ликвидности или других протоколах DeFi. Высокий TVL может указывать на популярность и доверие.
Капитализация на одного пользователя. Помогает оценить, насколько активные пользователи ценятся по отношению к рыночной капитализации. Высокая капитализация на пользователя показывает ценность каждого участника.
Размер сообщества и активность. Изучите количество клиентов в Telegram-группах, наличие обсуждений на форумах и социальных сетях. Поддерживающее комьюнити способствует долгосрочному успеху.
Аудит безопасности. Узнайте, был ли DeFi проверен сторонними аудиторами на безопасность смарт-контрактов и других технологических компонентов. Аудиты способствуют улучшению безопасности и повышения доверия.

Анализ этих и других фундаментальных показателей помогает принимать обоснованные решения и уменьшить опасность при инвестировании в DeFi.

8.Отсутствие анализа 24-часового объема в пространстве DeFi

Анализ объема торговли — индикатор активности и ликвидности рынка. Помогает принимать информированные решения при инвестировании в DeFi.

Высокий объем торговли указывает на то, что на рынке достаточно покупателей и продавцов. Низкий параметр создает проблемы с продажей или покупкой по желаемой цене.
Больший показатель способствует стабильности цены, тогда как низкий объем ведет к более резким движениям курса.
24-часовой объем торговли указывает на достоверность текущей цены токена. Если параметр низок, возможны трудности с продажей по рыночному курсу.
Повышение рассматриваемого параметра свидетельствовать о интересе со стороны инвесторов и трейдеров. Это положительный сигнал, указывающий на ценовую динамику.

Новичкам рекомендуется сделать ряд шагов для защиты от ошибок:

используйте надежные веб-сайты и платформы для отслеживания объема торговли в DeFi: CoinGecko, CoinMarketCap или другие обозреватели блоков;
сравнивайте объемы сделок токенов, чтобы оценить популярность и ликвидность на рынке;
изучайте графики объема торговли, чтобы понять тенденции и колебания в течение времени;
обратите внимание на объем в сочетании с другими фундаментальными и техническими показателями DeFi для полного понимания состояния.

9.Отсутствие оценки базовой технологии проектов DeFi

Моменты, которые должны быть учтены новичками на платформе DeFi:

Тип блокчейна. Изучите, на какой цепи основан DeFi (например, Ethereum, Binance Smart Chain, Solana и т.д.). Разные blockchain имеют особенности, и платформа способна влиять на производительность, скорость и комиссии.
Смарт-контракты. Проверьте, использует ли DeFi смарт-контракты и какие функции они предоставляют..
Как проект обрабатывает масштабирование и количество транзакций. Активность может повлиять на производительность и скорость выполнения сделок.
Децентрализация. Идея DeFi заключается в отсутствии централизованных контролирующих органов, поэтому степень самостоятельности может влиять на устойчивость.
Инновации: оцените, предлагает ли проект новые технологические решения, которые могут приносить ценность для пользователей и отличать от конкурентов.
Разработчики и активность. Изучите действия создателей и общество. Регулярные обновления и поддержка команды могут говорить о долгосрочных планах.
Репутация и обзоры. Посмотрите на мнения других участников криптографической среды. Позитивные комментарии подтверждают доверие.

Анализ технологии стоит рассматривать вместе с другими факторами, такими как финансовая устойчивость, команда, спрос на продукт и рыночный контекст.

10. Необоснованная уверенность в успехе конкретного проекта

«Confirmation bias» или «подтверждение предвзятости» — ситуация, когда инвесторы искажают информацию или факты, чтобы подтвердить убеждения или предположения об объекте инвестирования. Необоснованная уверенность часто ведет к тому, что инвесторы игнорируют риски или недостатки DeFi и вкладывают больше средств, чем следовало бы.

Советы, как новичкам защититься от ошибок:

Изучайте проекты объективно и критически. Подтверждайте информацию из разных источников, а не только из одного сервиса.
Будьте честны с собой и рассматривайте возможные риски. Не игнорируйте негативные аспекты и старайтесь оценивать их влияние на успех.
Не ставьте все средства на один DeFi-проект. Разнообразие инвестиций в различные источники позволяет снизить опасность и повысить вероятность успеха.
Не поддавайтесь эмоциям, ведь инвестиции должны быть основаны на фактах и анализе, а не эмоциональных порывах или интуиции.
Будьте готовы к неудачам. Помните, что инвестиции в DeFi связаны с рисками, и не каждый проект успешен.

11. Непонимание преимуществ DeFi

DeFi (Decentralized Finance) — сравнительно новое направление в финансовой индустрии, основанное на блокчейне. Оно стремится предоставить децентрализованные услуги без необходимости привлечения централизованных посредников. DeFi имеет следующие плюсы:

децентрализация: пользователи имеют прямой контроль над деньгами и транзакциями без необходимости доверять сторонним организациям;
глобальный доступ: DeFi доступен для всех, независимо от местоположения и статуса;
прозрачность: операции регистрируются в блокчейне, что обеспечивает публичный доступ к данным;
инновации: DeFi стимулирует инновации в финансовой сфере;
ликвидность: благодаря пулам и автоматизированным рыночным механизмам, DeFi улучшает возможности для обмена и торговли;
DeFi дает пользователем контроль над их деньгами, что позволяет управлять без участия 3-их лиц.

Начните с изучения концепций и технологий DeFi, а затем постепенно расширяйте знания и опыт.

12. Незнание принципов, как купить монету DeFi

Покупка токенов DeFi включает в себя несколько шагов, а неправильные действия могут привести к потере средств или небезопасным ситуациям. Приведем признаки для проведения сделки:

Выбор надежной биржи, которая поддерживает интересующие токены. Предпочтение следует отдавать лицензированным и проверенным площадкам.
Создание кошелька. Рекомендуется использовать аппаратные или надежные программные хранилища, которые обеспечивают высокую степень безопасности.
Понимание пары торгов для покупки монет DeFi. Это может быть, например, пара с Bitcoin (BTC) или Ethereum (ETH) в зависимости от того, какая валюта используется на выбранной площадке.
Обмен на бирже. Зарегистрируйтесь на платформе и выполните действия KYC/AML, если это требуется. После пополните аккаунт монетами (например, BTC или ETH) и выберите желаемую пару торговли с токеном DeFi. Затем сделайте покупку по текущей рыночной цене.
Вывод монет в кошелек. После покупки токенов DeFi рекомендуется вывести их с биржи на личный криптокошелек. Таким образом новичок получает полный контроль над монетами и исключает возможность утраты средств в результате атак или взлома биржи.
Обеспечение безопасности. Пприменяйте базовые меры защиты при инвестировании, такие как 2-факторная аутентификация (2FA), установка надежного пароля и регулярное обновление ПО.

Важно понимать процесс и быть готовым к возможным опасностям при вложении.

13. Непонимание будущего DeFi

Некоторые новички слишком уверены в успехе, не учитывают риски и неопределенность. Выделим главные моменты, касающиеся перспектив направления:

Развитие. DeFi продолжает привлекать новые технологии, которые могут сделать финансовые услуги более децентрализованными и доступными.
Правительства и регуляторы по всему миру активно изучают и разрабатывают подходы к контролю DeFi. Непонимание регулятивных мер часто влияет на деятельность и доступность.
Пространство DeFi становится конкурентным с появлением новых проектов и протоколов. Не все платформы могут выжить в долгосрочной перспективе, а некоторые и вовсе терпят неудачу.
Технические риски. DeFi использует смарт-контракты и другие сложные технологии, которые подвержены уязвимостям и ошибкам. Неправильное функционирование смарт-контрактов может привести к потере средств.
Экономическая неопределенность. Будущее криптовалютного рынка также не определено. Факторы, такие как инфляция, мировые события и изменения в финансовой системе часто влияют на цены и стабильность DeFi. Это требует пересмотра стратегии инвестирования и учета неблагоприятных моментов.

14. Непонимание рисков DeFi

DeFi, несмотря на потенциал и преимущества, несет с собой ряд рисков, которые важно учитывать:

Смарт-контрактовые. DeFi часто используют смарт-контракты для выполнения финансовых операций. Ошибки или уязвимости могут привести к потере средств или даже к уничтожению токенов.
Риски безопасности. Из-за децентрализации и отсутствия централизованных посредников пользователи несут ответственность за безопасность средств и данных.
Проблемы регулирования. Криптовалюты и DeFi подвержены регуляторным рискам. Изменения в законодательстве или нормативных актах могут влиять на деятельность и доступность активов для новичков.
Низкая ликвидность. Некоторые малоизвестные или новые проекты часто имеют слабую популярность, что усложняет продажу или обмен токенов по желаемой цене.
Риски неизвестных проектов. Инвестирование в малоизвестные платформы связано с повышенными рисками, так как они не подтверждены временем и могут оказаться мошенническими.
Рыночные проблемы. Крипторынки волатильны, и цены токенов могут сильно колебаться.

15. Неучет сбоев в работе смарт-контрактов

Smart-контракты — программные коды, которые автоматически выполняют условия соглашения без привлечения централизованных посредников. Они также подвергаются ошибкам, уязвимостям и сбоям, что ведет к непредвиденным последствиям и потере средств. Рассмотрим, к чему неучет сбоев часто приводит новичков при инвестировании:

Если смарт-контракт содержит ошибку или уязвимость, это может привести к утере средств, включая вложения в DeFi.
Когда договор выполняется, транзакции могут быть необратимыми, и человек не сможет вернуть утраченные деньги.
Некоторые проекты содержат уязвимости, которые могут использоваться злоумышленниками для мошенничества или атак.
Разработчики DeFi часто не проводят должное тестирование смарт-контрактов, что повышает риск сбоев.
Smart-контракты могут быть обновлены и изменены, что влияет на условия соглашения и правила функционирования.

Будьте внимательны и следуйте приведенным ниже советам:

изучайте код смарт-контрактов, если это возможно;
используйте проверенные и протестированные платформы DeFi, которые обеспечивают безопасность;
ограничьте суммы, которые готовы вложить в молодые и малоизвестные проекты;
храните средства в надежных холодных кошельках, а не в онлайн-хранилищах на биржах.

16.Необдуманные действия во время атак или хакерских вмешательств

Пространство DeFi не лишено рисков, и иногда проекты могут стать объектами кибератак или хакерских взломов. В таких ситуациях неподготовленные инвесторы совершают поспешные или эмоциональные решения, которые усугубляют потери при инвестировании.

Что делать во время кибератаки на проект?

Меры предосторожности для новичков:

Сохраняйте спокойствие. Не принимайте поспешных решений под влиянием эмоций.
Попробуйте получить больше информации о ситуации. Смотрите официальные источники команды, ищите объяснения и обновления.
Проверьте состояние средств и активов на кошельке или бирже. Изучите транзакции и убедитесь, что не было несанкционированных операций.
Изолируйте средства, перенеся их в надежные кошельки или отключив доступ к кошельку на бирже.
Сообщайте о проблеме. Свяжитесь с командой проекта или поддержкой биржи для уведомления о хакерской атаке.
Следуйте советам сообщества. В комьюнити DeFi обсуждаются текущие проблемы и атаки.
Применяйте базовые меры безопасности для кошельков: использование надежных паролей и 2-факторной аутентификации.

Будьте готовы к возможным атакам или хакерским вмешательствам и не вкладывайте средства, которые не можете позволить потерять. Изучайте проекты, в которые планируете инвестировать, и предпринимайте меры для обеспечения безопасности денег.

17. Инвестирование в проекты без поддержки сообщества

Отзывчивое сообщество играет роль в успехе проекта. Оно не только обеспечивает поддержку и вовлеченность, но предоставляет полезную информацию, советы и помощь при возникновении проблем. Причины, почему поддержка сообщества считается важным фактором при выборе DeFi:

Прозрачность и коммуникация. Сообщество поддерживает общение с командой. Это позволяет инвесторам получить информацию о развитии, обновлениях, планах на будущее и других ключевых аспектов.
Проверенность и доверие. Платформы с активным и дружественным сообществом обычно вызывают больше доверия инвесторов. Пользователи могут делиться опытом и рекомендовать DeFi для инвестирования, которые они считают надежными.
Решение проблем. Активное сообщество помогает устранить проблемы или ответить на вопросы, связанные с использованием. Это важно для новичков, которые могут столкнуться с техническими или операционными сложностями.
Комьюнити способствует развитию проекта, предлагая новые идеи, привлекая пользователей и улучшая функционал.
Поддержка при трудностях. В случае возникновения проблем или неудач DeFi может находить поддержку в сообществе, что способствует устойчивости.

При рассмотрении DeFi для инвестирования обращайте внимание на активность сообщества в социальных медиа, форумах, Телеграмм-каналах и других платформах. Читайте отзывы и комментарии от пользователей, а также обратитесь к специалистам и опытным участникам криптосообщества для получения советов и рекомендаций.

Советы новичкам при инвестировании в DeFi

При рассмотрении инвестирования в DeFi новичкам важно принять во внимание ряд советов:

Проведите исследование и изучите DeFi, чтобы понять концепции, цели, команды разработчиков и технологические характеристики. Не вкладывайтесь в проекты, которые не понимаете.
Помните, что DeFi считается опасным пространством, и потенциальная прибыль связана с определенными рисками. Будьте готовы к возможным потерям и вкладывайте только те деньги, которые готовы потерять.
Распределите инвестиции между несколькими проектами и активами. Диверсификация помогает снизить риски и повысить вероятность получения прибыли.
Избегайте малоизвестных или сомнительных проектов.
Обеспечьте безопасность средств, используя надежные кошельки и методы аутентификации. Не делитесь личными ключами и паролями с непроверенными источниками.
Оставайтесь в курсе последних новостей и обновлений в мире DeFi. Внимательно следите за изменениями в проектах, рыночной ситуации и регулятивными событиями.
Присоединяйтесь к сообществам DeFi, форумам и социальным медиа, чтобы обмениваться опытом с другими участниками и получать полезную информацию.
Инвестируйте время в обучение и понимание основ DeFi, блокчейна и криптовалют. Чем больше вы знаете, тем лучше сможете принимать обоснованные решения.
Используйте надежные и проверенные криптобиржи для совершения операций с токенами DeFi.
Будьте осторожны с предоставлением личных данных и информации о кошельке. Не доверяйте непроверенным источникам, которые просят предоставить такие сведения.
Начните с небольших сумм и постепенно увеличивайте инвестиции по мере набора опыта и понимания рисков.

Итоги

Новички должны помнить, что инвестиции в DeFi предполагают обязательное ознакомление с техническими аспектами и особенностями области. Будьте готовы постоянно учиться, быть внимательными и применять меры безопасности. Если возникли сомнения или вопросы, обратитесь за советом к опытным участникам криптосообщества, чтобы принимать обоснованные решения и зарабатывать на DeFi.