Как быстро распознать скам в сфере криптовалют, ICO, DeFi

Скам в криптовалютах, ICO или DeFi — заведомо мошеннический проект, созданный для сбора средств и иных видов обмана без выполнения обязательств перед инвесторами. Несмотря на особенности каждого из направлений, их признаки во всех случаях похожи. Они связаны с командой, идеей, маркетинговой структурой, токеномикой и иными нюансами. Ниже рассмотрим виды скамов и по каким признакам их распознать. Отдельно приведем примеры популярных схем мошенничества, сервисы для их определения и способы защиты.

Виды скама 

Для понимания, что такое скам в криптовалюте, нужно знать классификацию мошеннических схем. Условно они разделяются по нескольким критериям.

По времени скамы бывают:

• краткосрочные — работают не более 3-6 месяцев, после чего исчезают;
• долгоиграющие — ориентированы на хайповую составляющую, могут существовать несколько лет.

По сложности:

• простые — ориентированы на массовость и возможность обмана хотя бы одного из 10 человек;
• средние — имеют необходимое оформление и документы, ориентированы на ценителей сферы блокчейна, распознаются при глубоком изучении;
• сложные — проблемные скамы с позиции выявления, сделаны на высоком уровне.

По целям:

• обман — скам-проекты криптовалюты, ICO, DeFi, которые сразу создаются для мошенничества;
• вынужденная мера — приходят к обману постепенно из-за неудавшейся ICO или по иным причинам.

Особенность первого типа в том, что создатели скама сразу ориентируются на мошеннические действия. Причина  изменения «формата» у второго типа может быть разной: ссоры в команде, отсутствие воли у создателя, жадность и т. д.

Как распознать скам в криптовалюте, DeFi, ICO

Существует несколько признаков, по которым можно распознать обман. Если скам сделан на скорую руку, его видно сразу. В таком случае лучше отказаться от инвестиций. Многие мошенники не торопятся с созданием и маскируют проект под настоящий. В таких случаях для выявления обмана важно проанализировать стороны проекта, а уже после принимать решение об обмане. Рассмотрим критерии, по которым проводится проверка криптовалюты, DeF-проектов или ICO на скам.

Отсутствие идеи

Каким бы ни был проект, он должен нести в себе идею и быть интересным для общества. Если цель является «пустышкой» и мало кого интересует, проект с большой вероятностью спекулятивный. Качественное ICO характеризуется идеей, реализация которой позволяет закрыть потребность общества. Если появляется еще один DeFi-проект, метавселенная и похожая на другие криптовалюта, она вряд ли привлечет внимание.

Нет готового продукта

Вместе с первичным предложением должна идти альфа-версия. Сразу после ICO должен открываться доступ к бета-варианту. Это может произойти сразу или через определенное время. Криптовалютные проекты, требующие сначала инвестиций без первичной реализации, не работают.

Перед вложением средств важно почитать комментарии на GitHub, обратив внимание на заверения разработчиков. Важно уточнить, какие версии будут доступны, планируется ли выпуск мобильного варианта, какие ориентиры дальнейшей разработки и т. д. Этот критерий проверки криптовалюты на скам должен использоваться параллельно с другими проектами.

«Сырая» или поверхностная белая бумага

Одним из главных элементов любого ICO или DeFi-проекта является White Paper — документ, где рассматриваются особенности проекта. К ним относятся: идеи, этапы развития, стоимость, стратегия продвижения и т.д. Изучение «белой бумаги» позволяет убедиться в серьезности проекта или понять его мошенническую суть.

Алгоритм действий такой:

1. Изучение текста «белой бумаги».
2. Проверка юридического лица: регистрация, расположение, почтовый адрес и т. д.
3. Изучение финансовой модели и дорожной карты.
4. Проверка концепции и возможность ее реализации в установленные сроки.

Отсутствие White Paper или слепленный на «скорую руку» документ может свидетельствовать о скаме DeFi или криптовалют. Сразу отметим, что качественно сделанная «белая бумага» не гарантирует, что проект честный. К примеру, PlexCoin представили идеальный документ и даже собрали 15 000 000 $. Но это не помешало SEC закрыть направление.

Анонимная команда

Одним из критериев мошеннической схемы является анонимность представителей команды. При изучении ICO или DeFi обратите внимание на наличие данных о человеке, его биографию, прошлые проекты и т.д. Если команда не раскрывает данные, это одна из причин сомневаться в честности.

Плюс, когда в команде имеется известный человек. Это является косвенным подтверждением надежности и перспектив ICO или DeFi. Мошенники часто пользуются этим и добавляют в список таких людей. При этом они даже не знают об этом.

Перед вложением средств нужно изучить каждого из членов команды. Если о человеке нет никакой информации в Интернете или социальных сетях, он может быть вымышленным. В таком случае новый проект с большой вероятностью является скамом. При наличии профилей, их стоит проверить на факт лайков и активности. По возможности следует задать вопрос, работает ли человек над конкретным токеном или нет.

Отсутствие инвестиций крупных компаний

Опытные инвесторы сразу выявляют перспективные проекты и вкладывают в них деньги. Кроме финансов, они оказывают смежную помощь в виде решения юридических, кадровых или иных вопросов. Отсутствие интереса со стороны венчурных инвесторов — подтверждение скама. Некоторые ICO или DeFi на NFT выезжают за счет собственных инвестиций, но таких вариантов немного.

«Дырявый» маркетинг

При изучении проекта обратите внимание на маркетинговую стратегию. Она должна быть массовой и охватывать множество направлений. Невозможно раскрутить ICO или DeFi, если они нигде не рекламируются. Хорошие проекты должны продвигаться через социальные сети, создание надежного сообщества, организацию каналов в Телеграм и т. д. Все это привлекает интерес и заставляет людей анализировать предложение, проверять его на скам.

Обратите внимание на содержание постов в Дискорде, Твиттере и других социальных сетях. Скам-проекты криптовалют, как правило, ориентированы на получение денег. Это видно в постах, которые имеют финансовую направленность. В них можно найти много обещаний высоких доходов.

Подозрения должны вызывать следующие факторы:

• агрессивное продвижение;
• отсутствие активности;
• много негативных комментариев;
• игнорирование вопросов к команде и т. д.

Отсутствие экономической модели

Скам ICO или DeFi легко распознать по отсутствию глубоко продуманной и правильно построенной токеномики. Несмотря на сложность математических расчетов, в таком деле они необходимы. Нужно изучить, сколько всего будет монет, их цену, планируется ли блокировка токенов и т.д.

При составлении токеномики необходимо учесть, что на распределение монет влияет ряд составляющих: доходность, наличие майнинга и стейкинга, возможность сжигания криптовалют, их распределение и вознаграждения. Решения по поводу токенов и их передачи принимаются при составлении протокола.

Для глубокого анализа токеномики нужен опыт, но рядовому инвестору достаточно изучить условия и сравнить их с информацией на других источниках. Стоит сделать небольшие расчеты и понять, насколько сложно реализовать заявленный план. Если экономической модели нет, или приведенные данные не стыкуются между собой, с высокой вероятностью проект является скамом.

Непрозрачность

Представители честных проектов общаются с участниками сообщества, информируют обо всех нововведениях и изменениях. На страницах соцсетей или сайтах размещаются отчеты по выполненной работе, результатах первичного размещения или иные сведения. Скрытность, отсутствие информации или редкое ее размещение вызывает сомнения в честности. Можно заподозрить скам и ориентацию на обман пользователей.

Яркие обещания

Множество «сладких» обещаний вызывает сомнение в честности. Даже успешные DeFi и ICO часто критиковались за спекуляции и обещания быстро получить деньги. Таким способом разработчики стараются привлечь больше вложений, но на практике создают финансовую пирамиду.

При выборе вариантов для инвестиций нужно учесть, что слишком яркие обещания вряд ли являются правдой. Лучше не доверять голословным заявлениям, а потратить время на проверку рассмотренных выше факторов. У честных ICO и DeFi информация должна быть открыта и общедоступна. 

Как проверить проект и распознать скам

Ручная аналитика требует больших временных затрат, поэтому в качестве альтернативы можно использовать специальные сервисы. 

1. ScamAdviser — позволяет проверить проект на факт фишинга, выявить мошенничество с подпиской или при трудоустройстве, определить скам в вопросах инвестиций. Доступен по ссылке scamadviser.com, имеет обновляемую базу и удобный интерфейс.
2. Coinmarketcap — проект, созданный для предоставления помощи инвесторам. Здесь можно посмотреть на курс, узнать о капитализации, почитать информацию о токене нового проекта. Ссылка — coinmarketcap.com. Интересные криптовалюты сразу оказываются в листинге, что повышает их уровень доверия.
3. MetaMask — кошелек для хранения Эфириума и токенов на ERC-20. Его особенность состоит в наличии блэклиста, куда заносится информация о скамах и подозрительных ресурсах. При попытке перехода на мошеннический проект, появляется соответствующая информация.

ТОП скамов в сфере криптовалют

Если приводить примеры, можно выделить несколько скам-проектов, которые хорошо пошумели и оставили без денег многих инвесторов. К наиболее популярным стоит отнести следующие:

1. OneCoin — цифровой актив, созданный в 2014 году. Позиционировался в качестве «убийцы» Биткоина. Разработчик сумел убедить людей в перспективах и возможностях нововведения и его использования во всем мире. За три года создатели привлекли свыше 4 млрд инвестиций, а общий ущерб мог достигнуть 15 млрд. Впоследствии деятельность компании оказалась под запретом.
2. Plus Token — еще один скам-проект в сфере криптовалют, сумевший привлечь свыше 4$ млн. В него вкладывались люди из Китая, Японии и Европы, а общая сумма украденных средств превысила 2 млрд долларов в криптовалюте. Это один из крупнейших скамов.
3. Bitconnect — стейкинг-проект, созданный в 2016-м и закрывшийся по истечении двух лет. Суть состояла в покупке цифровых активов и блокировке определенной суммы на контракте для получения прибыли в будущем. В итоге оказалось, что это пирамида. Ущерб проект составил свыше 3,5 млрд долларов.

Кроме рассмотренных выше, можно выделить и другие скамы в сфере криптовалют: Prizm, LoopX, Pincoin, 999 и прочие. 

Как защититься

Единственный способ защиты от скама в криптовалютах и DeFi — внимательный анализ проекта и инвестиции с холодной головой. Перед тем как вкладывать деньги, важно изучить особенности, почитать отзывы экспертов, проанализировать идею и ее перспективу. Любые подозрения на мошенничество должны заставить отказаться от опасных вложений.

Итоги

Существует много критериев, позволяющих распознать честный проект сфере DeFi и криптовалют ICO. Он должен иметь идею, продуманную систему продвижения, группу инвесторов и команду опытных разработчиков. Обязательным условием является продуманная токеномика и стратегия развития. Помните, что соответствие упомянутым критериям не делает проект прибыльным. Известно много случаев, когда даже перспективное ICO или DeFi в итоге оказывались скамом.