Стоит ли инвестировать в Curve DAO Token (CRV), подробный обзор

08.06.2023Криптовалюты100

Curve — экосистема децентрализованной биржи Curve.fi и протокол обмена криптовалютами. Позволяет обмениваться монетами без необходимости применения централизованных бирж. CRV токен используется в качестве стимула для участников протокола, которые предоставляют ликвидность на платформе. Держатели могут голосовать за внесение изменений, таких как введение новых токенов в список поддерживаемых монет или внесение правок в параметры платформы.

Ниже приведем обзор Curve DAO Token (CRV), поговорим о создателе, сфере применения и функциях. Рассмотрим, сколько монет доступно, как зарабатывать на стейкинге, где купить и как хранить. Разберем мнения экспертов в отношении перспектив, цену, плюсы и минусы.

Характеристики

При изучении особенностей Curve DAO Token (CRV) стоит выделить базовые параметры экосистемы и ее криптовалюты. Главные характеристики:

официальный сайт — curve.fi;
цена — 1.07$;
сообщества — Твиттер (twitter.com/curvefinance), Реддит (reddit.com/r/CurveDAO);
количество токенов — 3,3 млрд;
циркулирующее предложение — 782,6 млн;
рыночная капитализация — 841 млн долларов.

Кто создал

Разработчиком проекта считается Михаил Егоров (Michael Egorov). Он основатель и CEO компании NuCypher, которая разрабатывает инфраструктуру для безопасного обмена данными в децентрализованных приложениях. Считается одним из лучших экспертов в области криптографии и блокчейн-технологий. Его компания NuCypher имеет собственную криптовалюту NU, которая используется в сети.

Хронология развития

Протокол DAO Curve.fi и CRV запущены в августе 2020-го. Рассмотрим главные этапы развития:

2020 год:

Август. Curve Labs запускает протокол Curve.fi и выпускает токен CRV. На момент запуска на платформе поддерживались USDT, USDC, DAI и TUSD.
Сентябрь: Curve.fi привлекает внимание крипто-сообщества. Рост интереса к приводит к повышению цены на CRV.

2021 год:

Январь: протокол Curve.fi запускает новый пул обмена для Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH), расширяя список поддерживаемых токенов. Появление пула BTC-ETH привлекает новых пользователей и обеспечивает дополнительную ликвидность на платформе.
Май: команда Curve Labs объявляет о запуске новой версии протокола Curve v2, который должен обеспечить рентабельный обмен между токенами, безопасность и дополнительные функции для улучшения пользовательского опыта.
Июнь: протокол Curve.fi запускает новый пул обмена для монет с фиксированной процентной ставкой (yTokens) от Yearn Finance. Пул предоставляет дополнительные возможности и увеличивает ликвидность на платформе.
Декабрь: команда Curve Labs выпускает новый продукт — мультичейн-мост CurveCross, который позволяет перемещать стейблкоины между блокчейнами. Это расширяет возможности использования монет и увеличивает экосистему Curve.

В 2022 и 2023 года продолжается работа над развитием проекта. Проводятся следующие шаги:

Новые интеграции и партнерства с другими платформами децентрализованного финансирования (DeFi) и монетами, чтобы улучшить ликвидность и удобство использования.
Улучшение интерфейса и опыта для пользователей, чтобы сделать платформу более привлекательной для аудитории.
Развитие экосистемы Curve, включая обновления протокола, введение новых продуктов и услуг, внедрение новых механизмов управления и улучшения безопасности.
Регулятивные вопросы вызовы и изменения, в свете возросшего внимания к DeFi со стороны глобальных регуляторов. Это может привести к обсуждению о необходимости внедрения стандартов KYC/AML или других регулятивных мер.
Экспансия на новые рынки для внедрения протокола на других блокчейнах и региональных сферах, что может привести к увеличению присутствия и использования CRV в глобальных масштабах.

За годы существования Curve достиг успехов в развитии протокола обмена криптовалютами и привлечении пользователей. Сегодня проект развивается и расширяется, предлагая новые продукты и инструменты для заработка.

Функционал

Обмен между стейблкоинами. Curve.fi позволяет обмениваться между USDT, USDC, DAI, TUSD и другими с минимальными комиссиями.
Улучшенная ликвидность. Протокол использует алгоритм, который обеспечивает повышенную ликвидность в сравнении с традиционными биржами.
Добавление новых токенов. Команда разработчиков может включает другие монеты для обмена на платформе, что позволяет расширять список поддерживаемых криптовалют и увеличивать ликвидность.
Поддержка мультичейн. Протокол Curve.fi поддерживает блокчейны Ethereum, Polygon и Binance Smart Chain, что позволяет обмениваться между монетами в разных сетях.
Управление протоколом. Держатели токена CRV могут голосовать за правки на платформе, такие как добавление новых токенов, изменение параметров и улучшение безопасности.
Стейкинг и получение наград. Пользователи могут стейкать монеты и получать награды за обеспечение ликвидности на платформе. Вознаграждение за участие в пулах Curve.fi можно получать в Yearn Finance и Convex Finance.
Интеграция с Yearn Finance и Convex Finance..

Архитектура

В основе Curve.fi лежит блокчейн Ethereum, и используются умные контракты для выполнения операций. Протокол состоит из следующих компонентов:

Смарт-контракты. Управляют обменом между монетами и выпуском токена CRV. Обеспечивают безопасность операций и гарантируют правильность конвертации между токенами.
Алгоритм обмена. Базируется на кривой Безье, что позволяет осуществлять сделки между монетами с минимальными потерями в цене.
Пулы ликвидности. Пользователи могут обмениваться между токенами в каждом пуле, и последние обеспечивают ликвидность для каждой криптовалюты.

Сфера применения

Протокол Curve.fi может использоваться в областях бизнеса, где необходим обмен между стабильными монетами:

Финансовые инструменты: индексы токенов или портфели инвестиций. Это полезно для инвесторов, которые хотят получить доступ к стейблкоинам и защитить капитал от волатильности рынка.
Кросс-бордерный обмен между странами и валютами. Это полезно для компаний с мультивалютной структурой, желающих уменьшить риски колебаний курса.
Децентрализованные финансы (DeFi). Протокол Curve.fi является инструментом в DeFi-экосистеме и используется для разработки финансовых продуктов и сервисов.
Экспорт-импорт. Компании, занимающиеся такой деятельностью, могут использовать протокол Curve.fi для обмена между стейблкоинами. Это полезно для упрощения процесса оплаты между компаниями, работающими в разных странах.
Торговые платформы. Интеграция с биржами позволяет быстро осуществлять обмен между стейблкоинами на платформе.

Назначение токена

CRV — утилитарный токен, который используется в протоколе Curve.fi для управления и стимулирования участия. Назначение:

Управление протоколом. Держатели вправе голосовать за изменения в Curve.fi, такие как добавление новых монет, изменение параметров и улучшение безопасности.
Стейкинг крипты на платформе и получение наград за обеспечение ликвидности. Они могут также получать вознаграждения в других токенах (Yearn Finance и Convex Finance) за участие в пулах Curve.fi.
Участие в распределении комиссий между держателями токена CRV. Таким образом собственники могут получать дополнительные вознаграждения за участие в платформе.
Интеграция с другими проектами, которые могут взаимодействовать с Curve.fi.
Экономические стимулы. Некоторые функции доступны только для держателей CRV, что может стимулировать экономическую активность и увеличение спроса.

Сколько монет

В обращении находится 3,303 млрд CRV. На 2023 год в обороте 782,6 миллионов токенов. Распределение производилось следующим образом:

61,25% — через многоразовые распределения годовым локам для держателей токенов renBTC, wBTC, sBTC, hBTC, USDC, USDT, TUSD и DAI;
30% — распределены между пользователями, которые обеспечили ликвидность на платформе в период с 14 августа 2020 года по 15 сентября 2020 года.
7,5% — доля разработчиков и консультантов проекта.
1,25% — партнерские программы и инициативы.

Токены CRV распределены между держателями, которые добавляют ликвидность на платформе, а также между разработчиками и консультантами проекта. Распределение производилось через программы и инициативы, что способствовало развитию экосистемы протокола Curve.fi.

Майнинг и стейкинг

В протоколе Curve.fi предусмотрен заработок на майнинге и стейкинге токена CRV, но с некоторыми особенностями.

Майнинг CRV

Пользователи, которые обеспечивают ликвидность на платформе, могут получать награды в CRV за участие в пулах ликвидности. Программа называется CRV Gauge и работает следующим образом:

участник добавляет ликвидность в пул на платформе;
LP-токены, которые пользователь получает, замораживаются в специальном контракте. Последний отслеживает количество ликвидности в пуле;
человек получает CRV-токены пропорционально количеству замороженных LP-токенов и времени, в течение которого они были заморожены;
распределение монет происходит каждые несколько дней на основе объема общей ликвидности в пуле и количества заблокированных LP-токенов.

Стейкинг CRV

Держатели CRV могут стейкать токены на платформе и получать награды з участие в протоколе. Для этого необходимо выполнить следующие шаги:

перейти на страницу стейкинга на официальном сайте протокола Curve.fi;
подключить кошелек и ввести количество токенов, которые хотите заморозить;
нажать на кнопку “Stake” и подтвердить транзакцию;
после того, как транзакция подтверждена, начисляются CRV-токены, которые замораживаются в специальном контракте;
получение награды в CRV за участие в голосовании и управлении протоколом;
возврат замороженной крипты обратно путем нажатия на кнопку “Unstake” и подтверждения транзакции.

Майнинг и стейкинг токена CRV предоставляют пользователям заработок на протоколе Curve.fi. Люди получают награды за обеспечение ликвидности на платформе и за участие в управлении протоколом.

Как купить

Приобрести CRV можно на криптовалютных биржах и платформах: Binance, Huobi, OKEx, Gate.io и KuCoin. Алгоритм покупки токена:

создать аккаунт на выбранной бирже и пройти верификацию;
пополнить баланс криптовалютой, которую можно обменять на CRV, например, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) и другими;
найти пару, связанную с токеном CRV на бирже, и выполнить покупку по текущей цене.

После приобретения монеты последние автоматически зачисляются на баланс биржи. В дальнейшем их можно хранить на нем или вывести на личный кошелек.

Где хранить

Curve (CRV) — токен, основанный на блокчейне Ethereum, поэтому для его хранения можно использовать любой кошелек, поддерживающий стандарт ERC-20. К популярным относятся следующие:

Ledger Nano S — аппаратный кошелек, который обеспечивает безопасность хранения. Ключи находятся на устройстве и не покидают его, что сводит к минимуму риск взлома.
MyEtherWallet — онлайн-кошелек, который позволяет хранить токены ERC-20, в том числе CRV.
Trezor — аппаратный кошелек. Надежен, прост в исполнении и устойчив к взлому.
MetaMask — расширение для браузера Chrome с возможностью хранения токенов ERC-20, в том числе CRV. Имеет продуманный интерфейс и доступ к криптовалюте.
Trust Wallet — мобильный кошелек, который позволяет хранить токены ERC-20, в том числе CRV. Пользуется спросом среди криптовалютных инвесторов.

Цена

Анализ курса CRV показывает, что монета имеет перспективы для роста. В момент появления стоимость составляла 11.5 $. Уже к середине октября цена упала до 0.43$, после чего постепенно пошла вверх. Уже в начале 2022-го достигла отметки в 6.5 $. В течение всего года курс постепенно снижался, а в 2023 году установился на уровне 1.1 $. Эксперты уверены, что в будущем цена пойдет вверх.

Мнение экспертов

Эксперты по-разному относятся к проекту. Одни считают, что это перспективный токен, который может приносить значительные доходы, а другие относятся к нему с осторожностью.

Выделим несколько мнений:

Стивен Макнамара, сооснователь и главный инвестиционный офицер стартапа Blockchain.com, отметил, что Curve — проект, который усиленно работает над созданием инфраструктуры. Он заявил, что CRV имеет потенциал роста в будущем.
Майкл ван де Поппе, криптоаналитик и трейдер, отмечает, что Curve — перспективный проект в области децентрализованных финансов (DeFi), который помогает ускорить развитие рынка стабильных монет. Такого же мнения и Джастин Бендиксен — аналитик рынка криптовалют и блокчейн-технологий.

Некоторые эксперты относятся к токену с осторожностью, ссылаясь на конкуренцию в индустрии DeFi и неопределенность относительно регулирования. Стоит учитывать риски, связанные с инвестированием.

Перспективы и прогнозы

Curve (CRV) имеет перспективы в области децентрализованных финансов (DeFi). Факторы, способные повлиять на его прогресс:

Развитие рынка стабильных монет. Curve — проект, который усиленно работает над созданием инфраструктуры для стейблкоинов. С увеличением спроса на такие монеты он может стать популярным в индустрии DeFi.
Растущий объем торгов. С увеличением числа пользователей на платформе Curve оборот также может увеличиться, что приводит к повышению спроса.
Участие в программе майнинга и стейкинга. Пользователи могут зарабатывать токены, что повышает интерес к проекту.
Развитие DeFi. Curve работает в области DeFi, которая быстро развивается и привлекает больше инвесторов.
Расширение партнерских отношений. Curve продвигает сотрудничество с другими проектами в индустрии DeFi, что может привести к увеличению спроса на токен CRV.

Прогнозы роста цены токена Curve (CRV) варьируются в зависимости от экспертов и аналитиков.

Плюсы и минусы

Преимущества	Недостатки
Curve предлагает инфраструктуру для стабильных монет, что может привести к стабильности и устойчивости рынка криптовалют	Регулирование криптовалютных рынков несет риски для проектов, работающих в индустрии DeFi, включая Curve
Концепция многовалютной криптовалютной биржи может привлечь большое количество пользователей	Криптовалюты и проекты, работающие в индустрии DeFi, могут быть подвержены колебаниям цен, что может привести к потерям для инвесторов
Возможность для майнинга и стейкинга, что ведет к увеличению спроса на токен CRV	Уровень конкуренции в индустрии DeFi может затруднить рост проекта
Доступ к обмену стейблкоинов, что полезно для пользователей, которые работают с несколькими монетами	Технические проблемы на платформе Curve могут привести к недоступности для пользователей и негативно повлиять на репутацию проекта
Минимальные комиссии за транзакции на платформе	При использовании монет на платформе Curve высок риск, связанный с ценой токена.

Итоги

Curve (CRV) — токен, который разработан для ускорения развития рынка стабильных монет и децентрализованных финансов (DeFi). Обеспечивает быстрый и дешевый обмен стейблкоинами, а также возможность стейкинга для пользователей.

Среди плюсов можно выделить создание инфраструктуры для монет, концепцию многовалютной биржи. Среди минусов можно отметить риски, связанные с регулированием криптовалютных рынков и колебаниями цен, а также уровень конкуренции в индустрии DeFi.