ТОП-17 ошибок новичков при инвестировании в DeFi

Новички часто допускают ошибки в сфере DeFi, которые впоследствии ведут к трудностям и финансовым потерям. Причиной проблем зачастую становится непонимание принципов такого вида заработка и совершение ряда других оплошностей, о которых пойдет речь в статье.

1.Незнание способов получения заработка

Инвестирование в DeFi (Decentralized Finance) — процесс вложения капитала или активов в финансовые протоколы и платформы, работающие на блокчейне. DeFi предоставляет доступ к услугам без посредников, таких как банки или традиционные учреждения. Вместо этого смарт-контракты на блокчейне выполняют роль программного кода, регулирующего операции.

Возможности новичков для инвестирования в DeFi:

• Предоставление ликвидности. Можно добавить криптовалюты в ликвидность децентрализованных бирж или финансовых протоколов, получая вознаграждение за предоставление такой опции. Это популярная стратегия для получения пассивного дохода.
• Заимствование и предоставление займов. DeFi-протоколы позволяют брать криптовалюты под залог других активов или же предоставить кредиты и получать проценты.
• Фарминг. Это стратегия, при которой пользователь максимизирует доход, участвуя в различных DeFi-протоколах и оптимизируя доходы за счет сбора токенов или получения наград.
• Инвестирование в «синтетические» активы. Последние отслеживают стоимость традиционных инструментов, таких как акции, золото или фиатные валюты.
• Участие в говернансе. Некоторые DeFi предоставляют держателям право голоса в процессе принятия решений о будущем развитии протокола.

2. Недостаточный баланс native-токенов

Для участия в большинстве DeFi протоколов и выполнения транзакций на блокчейне требуются native-токенов. Они используются оплаты комиссий сети, таких как газ в сети Ethereum. Отсутствие монет при инвестировании может привести к следующим проблемам:

• Невозможность выполнения операций. Если на руках недостаточно токенов для оплаты комиссий, человек не сможет отправить транзакцию или взаимодействовать с DeFi протоколами, что ведет к упущению возможностей.
• Ненадежность кошельков. Если баланс native-токенов на минимуме, это приводит к потере доступа к кошельку из-за недостаточного запаса Эфира (или другой монеты) для оплаты комиссий. В таком случае есть вероятность оказаться в затруднительном положении при попытке восстановить доступ к кошельку или выполнить необходимые операции.

Чтобы избежать ошибок, следуйте следующим шагам:

• убедитесь, что на счету достаточный баланс native-токенов для оплаты комиссий и взаимодействия с протоколами;
• учитывайте комиссионные платежи и возможные расходы на транзакции при инвестировании, чтобы избежать непредвиденных ситуаций из-за недостаточного объема средств;
• узнайте о механизме комиссий, что поможет планировать действия и избежать неприятных ситуаций;
• используйте кошельки и сервисы, которые предлагают функции, позволяющие скрыть или сгруппировать несколько операций в одну для экономии на комиссиях;
• следите за балансом и не допускайте его исчерпания до критического уровня, постоянно поддерживайте достаточный запас native-токенов.

3.Ошибки новичков при инвестировании в DeFi

В DeFi часто используются смарт-контракты, которые могут автоматически блокировать и разблокировать монеты в зависимости от определенных условий. Неправильное понимание или некорректное использование механизмов часто ведет к потере средств или нежелательным последствиям:

• Блокировка монет при предоставлении ликвидности в контракте. 
• Разблокировка токенов происходит автоматически или требует выполнения определенных условий (достижение определенного события или уровня ликвидности). 
• Отзыв ликвидности. При желании отозвать ликвидность из децентрализованной биржи или протокола требуется выполнение специальной транзакции для разблокировки монет и вывода их обратно на кошелек. 
• Взаимодействие с множеством протоколов в DeFi при инвестировании. Каждый из них может иметь свои правила разблокировки и подтверждения токенов. 

Чтобы избежать ошибок, новичкам следует учесть ряд советов:

• тщательно изучите механизмы разблокировки и подтверждения токенов каждого протокола, с которым собираетесь взаимодействовать;
• внимательно следуйте инструкциям при разблокировке или подтверждению монет;
• убедитесь, что выполняете правильные транзакции с корректными параметрами;
• используйте надежные кошельки и сервисы для взаимодействия с DeFi-протоколами, чтобы минимизировать риски ошибок.
• не спешите при выполнении операций, внимательно проверяйте параметры перед подтверждением сделки;
• будьте внимательны и осторожны при инвестировании в DeFi;
• помните, что блокчейн-операции обратимы, если их еще не включили в блок, поэтому проверяйте действия перед подтверждением.

4. Ошибочная отправка токенов в другой блокчейн

Блокчейны имеют разные реквизиты. Если человек случайно отправит монеты на адрес в другом блокчейне, это ведет к потере токенов без возможности восстановления. 

Приведем несколько рекомендаций для новичков, позволяющих избежать ошибок:

1. Перед отправкой внимательно проверяйте адресатов и убедитесь, что пересылаете токены на правильный адрес в том же блокчейне, на котором они были изначально.
2. Используйте сокращенные имена, чтобы облегчить взаимодействие с blockchain. Такой подход иногда ведет к ошибкам, если отправить монеты на адрес, который поддерживается в другом блокчейне. 
3. Тестируйте сначала на небольших суммах. Если впервые отправляете токены на другой адрес или блокчейн, проведите тестовую транзакцию с небольшим объемом средств, чтобы убедиться, что все работает правильно.
4. Используйте обозреватели блоков при инвестировании. Это инструменты, которые позволяют просматривать транзакции и балансы. Используйте обозреватели, чтобы проверить сделку и убедиться, что монеты отправлены на правильный адрес.
5. Не спешите и дважды проверяйте. При отправке будьте осторожны и не торопитесь. Проверьте параметры перед подтверждением транзакции с DeFi, чтобы исключить возможные ошибки.
6. Если сомневаетесь или сталкиваетесь с проблемами при пересылке монет, обратитесь за помощью к сообществу.
7. Избегайте поспешных действий и будьте внимательны при работе с транзакциями в DeFi.

5. Непонимание того, как работают пулы ликвидности

Пулы — механизм децентрализованных бирж и финансовых протоколов, которые предоставляют ликвидность для обмена или заимствования. Новичкам при инвестировании стоит учесть следующие моменты:

• Пулы ликвидности — смарт-контракты, которые собирают токены от пользователей, чтобы обеспечивать возможность проведения сделок на DeFi бирже или финансовом протоколе. Предоставляют обмен без необходимости привлечения традиционных рыночных мейкеров.
• Пользователи добавляют монеты в пулы ликвидности. Когда кто-то хочет обменять монеты, смарт-контракт автоматически обменивает их с криптовалютой, используя заранее определенные пропорции.
• Имперманентные потери при обмене токенов в пуле. Возникают из-за изменения цен на монеты. Новички могут потерять часть крипты при выводе, если курс изменился по сравнению с моментом внесения в пул.
• Зарабатывание комиссий участниками пула ликвидности за услуги по обмену . Это становится источником пассивного дохода для инвесторов.

Новичкам для защиты от ошибок стоит сделать следующие шаги:

• тщательно изучите механизмы перед инвестированием в пулы ликвидности;
• будьте готовы к имперманентным потерям и поймите, что цены могут изменяться;
• начните с небольших сумм, чтобы понять механизмы и риски;
• используйте доверенные и проверенные платформы, чтобы минимизировать вероятность мошенничества;
• обращайтесь за помощью к опытным участникам DeFi или сообществу.

6. Вложение без анализа проекта

Изучение DeFi помогает понять цели, технологии, команду разработчиков, риски и перспективы. Шаги новичков для проверки:

• Изучите команду разработчиков и консультантов, которые стоят за проектом, их опыт в области блокчейна и криптовалют. Важно, если у платформы есть консультанты или аудиторы, которые подтверждают безопасность кода.
• Разберитесь, что делает инструмент, и как он может решить проблемы, создать новую ценность или помогает оценить потенциал.
• Оцените, использует ли DeFi новые технологии.
• Посмотрите, какое активное комьюнити, и какие отзывы или рейтинги у других участников криптографической среды.
• Проверьте объем и ликвидность активов на различных биржах. Это помогает понять, насколько проект стабилен и легко обмениваем.
• Оцените риски, связанные с DeFi, и изучите, есть ли у него конкуренты на рынке.
• Используйте надежные информационные ресурсы, такие как официальные сайты, блоги, форумы и соцсети, чтобы получить полную и объективную информацию.
• Избегайте спешных решений и не вкладывайтесь в проекты без должного анализа и понимания особенностей.

7. Отсутствие анализа показателей

Проверка фундаментальных показателей позволяет осознанно оценивать потенциал и опасность. 

Показатели DeFi:

• Уровень инфляции. Отражает темп эмиссии новых токенов. Высокая инфляция может привести к размыванию стоимости существующих монет, что негативно влияет на цену.
• Курс и рыночная капитализация. Оцените курс крипты. Учитывайте, что высокая капитализация не гарантирует успех, а низкая — не всегда указывает на недооцененность.
• Заблокированная общая стоимость. TVL отражает цену активов, заблокированных в пулах ликвидности или других протоколах DeFi. Высокий TVL может указывать на популярность и доверие.
• Капитализация на одного пользователя. Помогает оценить, насколько активные пользователи ценятся по отношению к рыночной капитализации. Высокая капитализация на пользователя показывает ценность каждого участника.
• Размер сообщества и активность.  Изучите количество клиентов в Telegram-группах, наличие обсуждений на форумах и социальных сетях. Поддерживающее комьюнити способствует долгосрочному успеху.
• Аудит безопасности. Узнайте, был ли DeFi проверен сторонними аудиторами на безопасность смарт-контрактов и других технологических компонентов. Аудиты способствуют улучшению безопасности и повышения доверия.

Анализ этих и других фундаментальных показателей помогает принимать обоснованные решения и уменьшить опасность при инвестировании в DeFi.

8.Отсутствие анализа 24-часового объема в пространстве DeFi

Анализ объема торговли — индикатор активности и ликвидности рынка. Помогает принимать информированные решения при инвестировании в DeFi.

• Высокий объем торговли указывает на то, что на рынке достаточно покупателей и продавцов. Низкий параметр создает проблемы с продажей или покупкой по желаемой цене.
• Больший показатель способствует стабильности цены, тогда как низкий объем ведет к более резким движениям курса.
• 24-часовой объем торговли указывает на достоверность текущей цены токена. Если параметр низок, возможны трудности с продажей по рыночному курсу.
• Повышение рассматриваемого параметра свидетельствовать о интересе со стороны инвесторов и трейдеров. Это положительный сигнал, указывающий на ценовую динамику.

Новичкам рекомендуется сделать ряд шагов для защиты от ошибок:

• используйте надежные веб-сайты и платформы для отслеживания объема торговли в DeFi: CoinGecko, CoinMarketCap или другие обозреватели блоков;
• сравнивайте объемы сделок токенов, чтобы оценить популярность и ликвидность на рынке;
• изучайте графики объема торговли, чтобы понять тенденции и колебания в течение времени;
• обратите внимание на объем в сочетании с другими фундаментальными и техническими показателями DeFi для полного понимания состояния.

9.Отсутствие оценки базовой технологии проектов DeFi

Моменты, которые должны быть учтены новичками на платформе DeFi:

• Тип блокчейна. Изучите, на какой цепи основан DeFi (например, Ethereum, Binance Smart Chain, Solana и т.д.). Разные blockchain имеют особенности, и платформа способна влиять на производительность, скорость и комиссии.
• Смарт-контракты. Проверьте, использует ли DeFi смарт-контракты и какие функции они предоставляют..
• Как проект обрабатывает масштабирование и количество транзакций. Активность может повлиять на производительность и скорость выполнения сделок.
• Децентрализация. Идея DeFi заключается в отсутствии централизованных контролирующих органов, поэтому степень самостоятельности может влиять на устойчивость.
• Инновации: оцените, предлагает ли проект новые технологические решения, которые могут приносить ценность для пользователей и отличать от конкурентов.
• Разработчики и активность. Изучите действия создателей и общество. Регулярные обновления и поддержка команды могут говорить о долгосрочных планах.
• Репутация и обзоры. Посмотрите на мнения других участников криптографической среды. Позитивные комментарии подтверждают доверие.

Анализ технологии стоит рассматривать вместе с другими факторами, такими как финансовая устойчивость, команда, спрос на продукт и рыночный контекст.

10. Необоснованная уверенность в успехе конкретного проекта

«Confirmation bias» или «подтверждение предвзятости» — ситуация, когда инвесторы искажают информацию или факты, чтобы подтвердить убеждения или предположения об объекте инвестирования. Необоснованная уверенность часто ведет к тому, что инвесторы игнорируют риски или недостатки DeFi и вкладывают больше средств, чем следовало бы. 

Советы, как новичкам защититься от ошибок:

• Изучайте проекты объективно и критически. Подтверждайте информацию из разных источников, а не только из одного сервиса.
• Будьте честны с собой и рассматривайте возможные риски. Не игнорируйте негативные аспекты и старайтесь оценивать их влияние на успех.
• Не ставьте все средства на один DeFi-проект. Разнообразие инвестиций в различные источники позволяет снизить опасность и повысить вероятность успеха.
• Не поддавайтесь эмоциям, ведь инвестиции должны быть основаны на фактах и анализе, а не эмоциональных порывах или интуиции.
• Будьте готовы к неудачам. Помните, что инвестиции в DeFi связаны с рисками, и не каждый проект успешен.

11. Непонимание преимуществ DeFi

DeFi (Decentralized Finance) — сравнительно новое направление в финансовой индустрии, основанное на блокчейне. Оно стремится предоставить децентрализованные услуги без необходимости привлечения централизованных посредников. DeFi имеет следующие плюсы:

• децентрализация: пользователи имеют прямой контроль над деньгами и транзакциями без необходимости доверять сторонним организациям;
• глобальный доступ: DeFi доступен для всех, независимо от местоположения и статуса; 
• прозрачность: операции регистрируются в блокчейне, что обеспечивает публичный доступ к данным;
• инновации: DeFi стимулирует инновации в финансовой сфере;
• ликвидность: благодаря пулам и автоматизированным рыночным механизмам, DeFi улучшает возможности для обмена и торговли;
• DeFi дает пользователем контроль над их деньгами, что позволяет управлять без участия 3-их лиц.

Начните с изучения концепций и технологий DeFi, а затем постепенно расширяйте знания и опыт.

12. Незнание принципов, как купить монету DeFi

Покупка токенов DeFi включает в себя несколько шагов, а неправильные действия могут привести к потере средств или небезопасным ситуациям. Приведем признаки для проведения сделки:

• Выбор надежной биржи, которая поддерживает интересующие токены. Предпочтение следует отдавать лицензированным и проверенным площадкам.
• Создание кошелька. Рекомендуется использовать аппаратные или надежные программные хранилища, которые обеспечивают высокую степень безопасности.
• Понимание пары торгов для покупки монет DeFi. Это может быть, например, пара с Bitcoin (BTC) или Ethereum (ETH) в зависимости от того, какая валюта используется на выбранной площадке.
• Обмен на бирже. Зарегистрируйтесь на платформе и выполните действия KYC/AML, если это требуется. После пополните аккаунт монетами (например, BTC или ETH) и выберите желаемую пару торговли с токеном DeFi. Затем сделайте покупку по текущей рыночной цене.
• Вывод монет в кошелек. После покупки токенов DeFi рекомендуется вывести их с биржи на личный криптокошелек. Таким образом новичок получает полный контроль над монетами и исключает возможность утраты средств в результате атак или взлома биржи.
• Обеспечение безопасности. Пприменяйте базовые меры защиты при инвестировании, такие как 2-факторная аутентификация (2FA), установка надежного пароля и регулярное обновление ПО.

Важно понимать процесс и быть готовым к возможным опасностям при вложении.

13. Непонимание будущего DeFi

Некоторые новички слишком уверены в успехе, не учитывают риски и неопределенность. Выделим главные моменты, касающиеся перспектив направления:

• Развитие. DeFi продолжает привлекать новые технологии, которые могут сделать финансовые услуги более децентрализованными и доступными. 
• Правительства и регуляторы по всему миру активно изучают и разрабатывают подходы к контролю DeFi. Непонимание регулятивных мер часто влияет на деятельность и доступность.
• Пространство DeFi становится конкурентным с появлением новых проектов и протоколов. Не все платформы могут выжить в долгосрочной перспективе, а некоторые и вовсе терпят неудачу.
• Технические риски. DeFi использует смарт-контракты и другие сложные технологии, которые подвержены уязвимостям и ошибкам. Неправильное функционирование смарт-контрактов может привести к потере средств.
• Экономическая неопределенность. Будущее криптовалютного рынка также не определено. Факторы, такие как инфляция, мировые события и изменения в финансовой системе часто влияют на цены и стабильность DeFi. Это требует пересмотра стратегии инвестирования и учета неблагоприятных моментов.

14. Непонимание рисков DeFi

DeFi, несмотря на потенциал и преимущества, несет с собой ряд рисков, которые важно учитывать:

• Смарт-контрактовые. DeFi часто используют смарт-контракты для выполнения финансовых операций. Ошибки или уязвимости могут привести к потере средств или даже к уничтожению токенов.
• Риски безопасности. Из-за децентрализации и отсутствия централизованных посредников пользователи несут ответственность за безопасность средств и данных. 
• Проблемы регулирования. Криптовалюты и DeFi подвержены регуляторным рискам. Изменения в законодательстве или нормативных актах могут влиять на деятельность и доступность активов для новичков.
• Низкая ликвидность. Некоторые малоизвестные или новые проекты часто имеют слабую популярность, что усложняет продажу или обмен токенов по желаемой цене.
• Риски неизвестных проектов. Инвестирование в малоизвестные платформы связано с повышенными рисками, так как они не подтверждены временем и могут оказаться мошенническими.
• Рыночные проблемы. Крипторынки волатильны, и цены токенов могут сильно колебаться.

15. Неучет сбоев в работе смарт-контрактов

Smart-контракты — программные коды, которые автоматически выполняют условия соглашения без привлечения централизованных посредников. Они также подвергаются ошибкам, уязвимостям и сбоям, что ведет к непредвиденным последствиям и потере средств. Рассмотрим, к чему неучет сбоев часто приводит новичков при инвестировании:

• Если смарт-контракт содержит ошибку или уязвимость, это может привести к утере средств, включая вложения в DeFi.
• Когда договор выполняется, транзакции могут быть необратимыми, и человек не сможет вернуть утраченные деньги.
• Некоторые проекты содержат уязвимости, которые могут использоваться злоумышленниками для мошенничества или атак.
• Разработчики DeFi часто не проводят должное тестирование смарт-контрактов, что повышает риск сбоев.
• Smart-контракты могут быть обновлены и изменены, что влияет на условия соглашения и правила функционирования.

Будьте внимательны и следуйте приведенным ниже советам:

• изучайте код смарт-контрактов, если это возможно;
• используйте проверенные и протестированные платформы DeFi, которые обеспечивают безопасность;
• ограничьте суммы, которые готовы вложить в молодые и малоизвестные проекты;
• храните средства в надежных холодных кошельках, а не в онлайн-хранилищах на биржах.

16.Необдуманные действия во время атак или хакерских вмешательств

Пространство DeFi не лишено рисков, и иногда проекты могут стать объектами кибератак или хакерских взломов. В таких ситуациях неподготовленные инвесторы совершают поспешные или эмоциональные решения, которые усугубляют потери при инвестировании. 

Меры предосторожности для новичков:

• Сохраняйте спокойствие. Не принимайте поспешных решений под влиянием эмоций.
• Попробуйте получить больше информации о ситуации. Смотрите официальные источники команды, ищите объяснения и обновления.
• Проверьте состояние средств и активов на кошельке или бирже. Изучите транзакции и убедитесь, что не было несанкционированных операций.
• Изолируйте средства, перенеся их в надежные кошельки или отключив доступ к кошельку на бирже.
• Сообщайте о проблеме. Свяжитесь с командой проекта или поддержкой биржи для уведомления о хакерской атаке.
• Следуйте советам сообщества. В комьюнити DeFi обсуждаются текущие проблемы и атаки. 
• Применяйте базовые меры безопасности для кошельков: использование надежных паролей и 2-факторной аутентификации.

Будьте готовы к возможным атакам или хакерским вмешательствам и не вкладывайте средства, которые не можете позволить потерять. Изучайте проекты, в которые планируете инвестировать, и предпринимайте меры для обеспечения безопасности денег.

17. Инвестирование в проекты без поддержки сообщества

Отзывчивое сообщество играет роль в успехе проекта. Оно не только обеспечивает поддержку и вовлеченность, но предоставляет полезную информацию, советы и помощь при возникновении проблем. Причины, почему поддержка сообщества считается важным фактором при выборе DeFi:

• Прозрачность и коммуникация. Сообщество поддерживает общение с командой. Это позволяет инвесторам получить информацию о развитии, обновлениях, планах на будущее и других ключевых аспектов.
• Проверенность и доверие. Платформы с активным и дружественным сообществом обычно вызывают больше доверия инвесторов. Пользователи могут делиться опытом и рекомендовать DeFi для инвестирования, которые они считают надежными.
• Решение проблем. Активное сообщество помогает устранить проблемы или ответить на вопросы, связанные с использованием. Это важно для новичков, которые могут столкнуться с техническими или операционными сложностями.
• Комьюнити способствует развитию проекта, предлагая новые идеи, привлекая пользователей и улучшая функционал.
• Поддержка при трудностях. В случае возникновения проблем или неудач DeFi может находить поддержку в сообществе, что способствует устойчивости.

При рассмотрении DeFi для инвестирования обращайте внимание на активность сообщества в социальных медиа, форумах, Телеграмм-каналах и других платформах. Читайте отзывы и комментарии от пользователей, а также обратитесь к специалистам и опытным участникам криптосообщества для получения советов и рекомендаций.

Советы новичкам при инвестировании в DeFi

При рассмотрении инвестирования в DeFi новичкам важно принять во внимание ряд советов:

• Проведите исследование и изучите DeFi, чтобы понять концепции, цели, команды разработчиков и технологические характеристики. Не вкладывайтесь в проекты, которые не понимаете.
• Помните, что DeFi считается опасным пространством, и потенциальная прибыль связана с определенными рисками. Будьте готовы к возможным потерям и вкладывайте только те деньги, которые готовы потерять.
• Распределите инвестиции между несколькими проектами и активами. Диверсификация помогает снизить риски и повысить вероятность получения прибыли.
• Избегайте малоизвестных или сомнительных проектов.
• Обеспечьте безопасность средств, используя надежные кошельки и методы аутентификации. Не делитесь личными ключами и паролями с непроверенными источниками.
• Оставайтесь в курсе последних новостей и обновлений в мире DeFi. Внимательно следите за изменениями в проектах, рыночной ситуации и регулятивными событиями.
• Присоединяйтесь к сообществам DeFi, форумам и социальным медиа, чтобы обмениваться опытом с другими участниками и получать полезную информацию.
• Инвестируйте время в обучение и понимание основ DeFi, блокчейна и криптовалют. Чем больше вы знаете, тем лучше сможете принимать обоснованные решения.
• Используйте надежные и проверенные криптобиржи для совершения операций с токенами DeFi.
• Будьте осторожны с предоставлением личных данных и информации о кошельке. Не доверяйте непроверенным источникам, которые просят предоставить такие сведения.
• Начните с небольших сумм и постепенно увеличивайте инвестиции по мере набора опыта и понимания рисков.

Итоги

Новички должны помнить, что инвестиции в DeFi предполагают обязательное ознакомление с техническими аспектами и особенностями области. Будьте готовы постоянно учиться, быть внимательными и применять меры безопасности. Если возникли сомнения или вопросы, обратитесь за советом к опытным участникам криптосообщества, чтобы принимать обоснованные решения и зарабатывать на DeFi.