ТОП-20 ошибок новичков при стейкинге криптовалют

15.11.2023Wiki190

Ошибки новичков при стейкинге криптовалют — распространенная ситуация, обусловленная нехваткой информации о процессе, желанием заработать как можно больше денег, неправильной оценкой риской или завышенными ожиданиями. Ниже подробно рассмотрим, чем могут быть обусловлены проблемы, и что с этим делать.

1. Непонимание, что такое стейкинг

Стейкинг (staking) — процесс участия в децентрализованном доказательстве ставки (Proof-of-Stake) блокчейн-сети путем хранения криптовалюты в цифровом кошельке. Цель — поддержка операций на блокчейн, таких как проверка и добавление сделок. Участники получают премию и таким способом получают компенсацию за работу.

Новички часто не понимают, что стейкинг — не «хранение» криптовалюты. Он включает участие в блокчейн-сети и играет роль в поддержке: голосовании, обновлении ПО и внесении предложений.

Встречаются и другие ошибки:

Стейкинг без рисков. Новички могут недооценить опасности, связанные с таким видом заработка, к примеру, потеря части или всех средств из-за штрафов или изменений в правилах сети.
Ожидание мгновенной прибыли. На практике награды часто выплачиваются по прошествии определенного периода времени.
Заработок в сомнительных сетях. Некоторые новички ставят стейк в новые проекты в надежде на большие награды, не учитывая риски.
Недооценка технических требований. Staking часто требует технического оборудования или ПО.

Стейкинг — инвестиция, которая подразумевает риски. Новичкам следует тщательно изучить криптовалюту и сеть, прежде чем начинать зарабатывать.

2. Незнание специфики алгоритмов консенсуса

Алгоритмы консенсуса — составляющая blockchain-сети. Она определяет, как транзакции проверяются и добавляются в цепь. Два распространенных алгоритма — PoS и PoW. В последнем случае майнеры конкурируют друг с другом для решения сложных математических задач. Кто решает ее первым, добавляет следующий блок в blockchain и получает награду. Алгоритм используется в Bitcoin.

PoS функционирует иначе. Вместо конкуренции «шахтеров» владельцы токенов «ставят» монеты для возможности быть выбранными при создании следующего блока. В этом случае вероятность оказаться избранным пропорциональна количеству монет, поставленных на стейкинг.

Ошибки новичков:

Непонимание различий между PoW и PoS. В результате человек выбирает неправильную стратегию стейкинга.
Ожидание мгновенной награды. В PoS вознаграждения раздаются случайно среди участников стейкинга, и это занимает некоторое время перед получением первой награды.
Игнорирование штрафов и рисков. В некоторых PoS стейкеры штрафуются за малейшие нарушения, к примеру, из-за отсутствия онлайн-соединения.
Незнание роли валидатора. Последние играют влияют на весь процесс, и непонимание этого часто ведет к ошибкам.
Недооценка размера стейка. В большинстве PoS-систем шансы на получение премии прямо пропорциональны размеру вложений. Если доля пользователя небольшая, он получает меньше наград.
Непонимание влияния обновлений сети. Правила консенсуса меняются с течением времени из-за появления дополнений. Это означает изменение в структуре наград или в правилах участия.

3. Выбор крипты только по доходности

Поиск токена для стейкинга на основе процентов — ошибочный подход. Во-первых, завышенные доходы часто связаны с чрезмерным риском. Новые или неизвестные криптовалюты могут предлагать большой заработок, чтобы привлечь инвесторов, но подвержены волатильности и потере в цене.

Во-вторых, стейкинг не относится к пассивному инвестированию. Придется участвовать в сети, следить за обновлениями и принимать решения. При выборе монеты только на основе доходности можно оказаться в ситуации, когда придется управлять стейкингом криптовалюты, о которой вы мало знаете. Сети криптовалюты часто меняют награды за стейкинг, и то, что выглядит выгодным сейчас, может не оказаться таким в долгосрочной перспективе.

Наконец, стейкинг часто требует, чтобы участники держали монеты. Если стоимость криптовалюты упадет, есть риск потерять первичные вложения даже при получении заработка от staking.

Кроме доходности, стоит учесть еще ряд факторов:

репутация проекта и команды;
устойчивость сети: время работы, размер;
ликвидность и капитализация;
потенциальные риски и награды;
технические требования и т. д.

4. Стремление к мгновенной прибыли

Расчет на мгновенную прибыль — распространенная ошибка, которую совершают новички при стейкинге криптовалют. В отличие от традиционных форм вложений staking требует времени, прежде чем инвестор начинает видеть доход. Это связано с несколькими факторами:

Периоды блокировки. После внесения вклада токены «замораживаются». В течение установленного срока нельзя продать монеты или получить доход.
Время получения наград. Вознаграждения за стейкинг выплачиваются через промежутки: раз в неделю, месяц или реже в зависимости от спецификации блокчейна.
Волатильность: ценность криптовалют сильно колеблется, из-за чего прибыль от стейкинга отличается от ожидаемой.
Комиссии и расходы. Многие платформы и сервисы берут дополнительную плату. Это может включать комиссионные платежи за транзакции, обслуживание и тд. Такие траты негативно влияют на прибыль.

Стейкинг токенов — долгосрочное вложение, которое требует времени и терпения для получения прибыли.

5. Staking на ненадежных платформах

Стейкинг криптовалют на первой попавшейся платформе — критическая и популярная ошибка среди новичков. Если сервис подвергнется хакерской атаке или окажется мошенническим, высок риск потерять токены.

Прежде чем выбирать платформу для стейкинга, важно провести исследование. Проверьте репутацию и отзывы. Новые сервисы предлагают привлекательные ставки и бонусы, но они более рискованны, уязвимы для атак и меньше проверены сообществом. Сервисы для стейкинга должны предоставлять сильные меры безопасности, включая 2-факторную аутентификацию, шифрование, холодное хранение и другие. Убедитесь, что выбранная платформа поддерживает токены для стейка.

6. Переключение стейкинга без учета штрафов

Многие платформы стейкинга и блокчейн-сети устанавливают «периоды блокировки» или «эпохи» для стейкинга. Если участник решил вывести стейкинговые токены до завершения срока, высок риск получить штраф или остаться без награды.

Выделим ряд конкретных ошибок новичков:

Незнание о периодах блокировки. Прежде чем приступить к стейкингу, важно уточнить, существуют ли периоды «замораживания», и как они работают. Эта особенность сильно варьируется в зависимости от платформы стейкинга.
Быстрое переключение. Если нужно переключиться с одной платформы на другую или между сетями, убедитесь в завершении периода блокировки. В противном случае высок риск потерять награды за стейкинг.
Игнорирование штрафов. Некоторые платформы устанавливают финансовые наказания за преждевременный вывод средств. Это процент от стейкинговых токенов или фиксированная сумма. Убедитесь, что понимаете суть штрафов, прежде чем приступить к стейкингу.
Отсутствие учета временных рамок. В сетях периоды блокировки составляют от нескольких месяцев или лет. Если новичок планирует внести изменения в стратегию стейкинга, стоит убедиться в наличии достаточного времени.

Стейкинг — долгосрочное вложение, поэтому частое переключение ведет к потере потенциальной прибыли. Важно тщательно изучать условия стейкинга, прежде чем вносить токены, и терпеливо ждать, пока они не начнут приносить доход.

7. Отказ от контроля качества интернета

Отсутствие постоянного подключения к интернету — распространенная ошибка новичков при стейкинге криптовалют. В некоторых сетях с использованием PoS-алгоритмов, для стейкинга необходимо поддерживать непрерывное соединение с интернетом.

Базовые моменты, которые должны быть учтены новичком:

Пропуск блоков. Во многих PoS-сетях, если узел отсутствует или недоступен, когда он выбран для создания или проверки блока, стейкер упускает возможность. Результат — потеря вознаграждения за стейкинг.
Штрафы и санкции. В некоторых блокчейн-цепях, таких как Ethereum 2.0, есть системы штрафов для стейкеров, которые не поддерживают постоянное соединение. Результатом часто становится потеря части или всех стейк-токенов.
Увеличение риска безопасности. Если узел недоступен из-за проблем с подключением к Интернету, он становится более уязвимым для атак. Например, в случае атаки 51%, если большинство честных узлов отключены, злоумышленникам проще взять под контроль большую часть сети.
Зависимость от провайдера. Если интернет-сервис ненадежен, это влияет на способность заниматься стейкингом. Важно выбрать поставщика и иметь план на случай отключения.

Стейкинг — форма участия в сети блокчейна, требующая постоянный доступ к интернету. Новичкам следует учесть этот аспект при планировании стратегий.

8. Недооценка апдейтов и обновлений

Обновления сети включают в улучшения безопасности, оптимизацию функциональности и зачастую новые функции или изменения в экономике токенов. Последние способны напрямую влиять на стейкинг.

Особенности:

Упущенные возможности и угрозы безопасности. Пропуск обновлений часто ведет к пропуску возможностей, улучшений производительности и усиления защиты. В результате это несет угрозу безопасности стейкинговых токенов.
Несовместимость с обновлениями. В случае пропуска загрузки нового ПО узел часто становится несовместимым с остальной сетью. Это ведет к тому, что он перестает работать, а стейкер пропускает возможность получить награды.
Неучастие в голосовании. В некоторых блокчейнах, таких как Tezos или EOS, держатели токенов вправе голосовать по вопросам обновления протокола. Неучастие в таких проектах ведет к потере возможности влиять на развитие сети.
Снижение доходности. Некоторые обновления включают изменения в системе наград за стейкинг. Если новичок пропускает обновление, высок риск потерять часть прибыли.

9. Пренебрежение уровнем участия в стейкинге

Staking криптовалюты не является пассивным процессом, а уровень участия сильно варьируется. Новички часто допускают ошибки и пренебрегают следующими составляющими:

Управление узлом. В некоторых сетях, таких как Cardano или Polkadot, стейкеры могут выбирать, какие валидаторы (узлы) получат стейк. Это требует регулярного мониторинга и анализа валидаторов, чтобы гарантировать максимальную доходность и минимальные риски.
Участие в голосованиях. Стейкеры могут отдавать голоса по вопросам управления сетью. Неучастие в процессе ведет к потере возможности влиять на развитие сети и получать дополнительные награды за участие.
Пренебрежение ролью валидатора. Если вы решили стать валидатором, а не делегировать токены, важно быть готовым к участию. Это включает поддержание работы узла 24/7, управление обновлениями и решение проблем безопасности.

Стейкинг — это форма участия, и важно быть активным пользователем, чтобы максимизировать награды и минимизировать риски. Удостоверьтесь, что проводимая часть работы соответствует возможностям и ожиданиям.

10. Отказ от обучения и получения знаний

Нежелание учиться и обновлять знания считается одной из самых критических ошибок, которые новички делают при стейкинге криптовалют.

Мир цифровых активов постоянно развивается, и необходимо постоянно обновлять знания, чтобы оставаться в курсе последних тенденций и развитий.

Выделяется ряд причин, почему это имеет значение:

Понимание новых технологий. Блокчейн и криптовалюты — относительно новая область, в которой постоянно появляются новые концепции. Без обучения легко пропустить разработки, которые имеют влияние на стратегию стейкинга.
Разумные инвестиции. Чтобы сделать обоснованные вложения, важно понять, во что вы инвестируете. Это включает в себя понимание алгоритма консенсуса криптовалюты, ее рыночного положения, технологии и дорожной карты.
Безопасность. Криптовалюты стали привлекательной целью для мошенников и хакеров. Без обновления знаний о последних угрозах безопасности и способах предотвращения стейкинговые токены могут быть под угрозой.
Соответствие изменениям в регуляции. Регулирование цифровых активов постоянно корректируется. Новые законы влияют на стейкинг, и важно быть в курсе изменений, чтобы не нарушать закон.
Участие в сообществе. Криптовалюты поддерживаются сообществами, которые обмениваются информацией и помощью. Если не продолжать учиться и не обновлять знания, можно пропустить советы и информацию от других участников.

11. Выбор криптовалют в стадии обвала

Стейкинг криптовалют, которые падают в цене — распространенная ошибка, которую совершают новички. Это проблематично, ведь staking требует заблокировать токен. Если цена падает, пользователи могут потерять часть инвестиций. Потенциальные проблемы:

Падение стоимости капитала. Если цена криптовалюты снижается, убытки от падения курса часто перекрывают доходы от стейкинга. В конечном итоге это означает, что вы теряете деньги, несмотря на получение наград.
Риск «мертвых» или «скам»-проектов. Некоторые криптовалюты могут находиться в стадии падения. Они становятся частью платформ, которые больше не активны или обнаружены как мошеннические («скам»). Стейкинг таких криптовалют означает, что трейдер теряет инвестиции.
Невозможность выйти из позиции. Если стейкер заметил, что цена криптовалюты падает, но токены заблокированы в стейкинге, выйти из позиции быстро не получится. Это зачастую ведет к еще большим убыткам.
Упущенные возможности. Деньги, которые вкладываются в падающую криптовалюту, стоит вложить в другие, более прибыльные криптовалюты или проекты.

Важно тщательно исследовать криптовалюту перед началом стейкинга. Убедитесь, что она имеет здоровую экономику, а проект продолжает развиваться.

12. Непонимание концепции инфляции в вопросе стейкинга

Плохое понимание инфляции стейкинга ведет к неправильным ожиданиям и потере инвестиций. Главные моменты, которые должны знать новички:

Инфляция токенов. В криптовалютных сетях, которые используют PoS-механизмы, новые токены генерируются в процессе стейкинга. Это означает, что общее количество монет в обращении увеличивается со временем, что ведет к инфляции. Скорость эмиссии превышает вероятность получения наград за стейкинг, а размер прибыли снижается.
Уменьшение наград за блок. В блокчейнах размер вознаграждения падает. Это ведет к снижению доходов от стейкинга, даже если количество токенов, участвующих в процессе, остается неизменным.
Разбавление стейка. Если все больше людей участвуют в стейкинге, доля в общем объеме уменьшается, а это ведет к снижению наград. Такая ситуация свидетельствует о разбавлении стейка.
Рыночная инфляция. Если стоимость криптовалюты падает на рынке (например, из-за увеличения предложения), даже при получении награды за стейкинг, они могут стоить меньше.

Упомянутые факторы означают, что необходимо тщательно анализировать криптовалюту и ее экономическую модель, прежде чем принимать решение о стейкинге. В ином случае высок риск недооценить влияние инфляции и потерять часть инвестиций.

13. Несоблюдение требований безопасности

Невыполнение рекомендаций и руководств по безопасности — серьезная ошибка, которую часто совершают новички при стейкинге.

Во избежание проблем важно учесть ряд факторов:

Хранение приватных ключей. Если кто-то получит доступ к private key, он сможет управлять средствами. Важно держать данные в безопасном месте и никогда не давать их 3-им лицам.
Использование надежных платформ. Не все проекты для стейкинга созданы равными. Некоторые могут быть уязвимы для атак, в то время как другие считаются мошенническими схемами. Прежде чем начинать стейкинг, важно исследовать платформу и убедиться, что она надежна.
Обновление ПО. Устаревший софт может содержать уязвимости, которые часто используются хакерами. Регулярная загрузка новых версий программ помогает защитить средства.
Фишинг — попытка злоумышленников получить доступ к личным данным, включая логины, пароли и приватные ключи путем маскировки под доверенную организацию или службу. Проверяйте URL-адреса сайтов и никогда не вводите данные, если не уверены в безопасности сайта.
2-факторная аутентификация. 2FA — дополнительный уровень защиты, который помогает обезопасить аккаунт, требуя не только пароль и имя пользователя, но и что-то, что только вы знаете или имеете: PIN-код, полученный по SMS или через приложение аутентификации.
Резервное копирование данных. В случае потери доступа к устройству или кошельку такой инструмент помогает восстановить доступ к деньгам.

14. Стейкинг только одной криптовалюты

Вложение капитала в одну криптовалюту является ошибкой, которую могут совершить новички в стейкинге. Базовые риски:

Риск потери капитала. Если цена криптовалюты резко падает, высок риск потерять большую часть или даже всю инвестицию. Диверсификация позволяет распределить риск между несколькими активами.
Пропуск возможностей. При вложении всех средств в одну криптовалюту высок риск потерять прибыль от роста других криптовалют.
Недостаток гибкости. Если капитал заблокирован в одной криптовалюте, появляется дефицит, чтобы быстро реагировать на рыночные изменения.
Волатильность криптовалютного рынка. Один токен может процветать, в то время как другой страдает от рыночных колебаний.

Диверсификация — стратегия инвестирования, при которой средства распределяются между несколькими типами активов или криптовалют, чтобы снизить риск и повысить прибыль. Это включает в себя стейкинг токенов, которые основаны на разных технологиях. При диверсификации следует быть осторожным и тщательно исследовать каждую криптовалюту.

15. Неучет комиссий

Игнорирование комиссий при стейкинге — ошибка, которую могут совершать новички и уже опытные стейкеры. Это часто ведет к переоценке прибыли и недооценке затрат. Комиссии бывают следующих видов:

За транзакции. При передаче криптовалюты на кошелек или с него берется комиссионный платеж за сделку.
Валидаторов. В некоторых сетях PoS валидаторы (те, кто создает новые блоки) могут брать плату за услуги. Это выражается в процентах от награды.
Комиссии платформы. При использовании стороннего сервиса или обменника для стейкинга берут комиссии.
Штрафы и потери. В некоторых системах стейкинга, таких как Ethereum 2.0, участники штрафуются за недобросовестное поведение или теряют стейки.

Важно включать все комиссии и затраты в расчеты, чтобы получить реалистичное представление о доходности. Это помогает сравнить платформы и опции, чтобы найти выгодный вариант.

16. Непонимание «slashing conditions» или условий сокращения доли

«Slashing conditions» — механизм, используемый в некоторых протоколах PoS, чтобы предотвратить мошенничество со стороны валидаторов. Если последний пытается злоупотребить системой, например, предлагая неверную информацию или пытаясь «дважды провести» транзакцию, часть ставки «сокращается» в качестве штрафа.

Условия варьируются в зависимости от протокола, поэтому важно изучить их перед началом стейкинга в сети. Некоторые протоколы могут наказывать валидаторов за простои или пропуск блоков, поэтому убедитесь, что оборудование надежно и имеет подключение к интернету.

17. Неучет времени разблокирования средств после стейкинга

Некоторые сети криптовалют имеют «период разблокировки» после завершения стейкинга. В это время средства заморожены и недоступны для использования или продажи. Период разблокировки варьируется от 7-10 дней до 3-6 месяцев. Важно знать и учитывать этот период, когда планируете инвестиции.

Обращайте внимание на период разблокировки

Если хотите использовать средства в ближайшем будущем, лучше выбирать монеты с коротким периодом разблокировки или избегать стейкинга. В противном случае можно оказаться в ситуации, когда средства заморожены, нет возможности их использовать или продать, если это необходимо.

18. Игнорирование долгосрочной стратегии

Отказ от долгосрочной стратегии — распространенная ошибка новичков. Стейкинг, как и любая другая инвестиционная деятельность, требует четко продуманной стратегии, учитывающей цели в разных временных промежутках. Долгосрочная стратегия включает в себя несколько ключевых аспектов:

Выбор криптовалюты для стейкинга. Новички часто выбирают токены на основе текущей доходности, игнорируя долгосрочные перспективы и стабильность проекта. Но важно помнить, что staking является долгосрочной инвестицией.
Разблокировка и продажа наград. Когда и как продавать вознаграждение — элемент стратегии. Некоторые предпочитают реинвестировать награды обратно в стейкинг, в то время как другие регулярно выходят на рынок.
Управление рисками. Долгосрочная стратегия должна включать план, учитывающий возможные изменения рынка, проблемы с безопасностью и иные проблемы.
Участие в управлении сетью. Во многих PoS-сетях держатели монет вправе голосовать. Система может включать план участия, что может приносить дополнительные доходы или влиять на цену.

19. Недооценка сложности технического обслуживания

В зависимости от криптовалюты установка и обслуживание собственного узла — технически сложная задача, требующая знаний в области информационных технологий. При решении запустить такой процесс важно учесть следующие моменты:

Установка узла. Процесс установки сложен и требует специальных знаний. Это может включать установку специализированного ПО, настройку брандмауэра и других параметров безопасности.
Обслуживание. Узлы требуют постоянного контроля для обеспечения надежности. Это может включать обновление ПО, мониторинг производительности и решение возникающих технических проблем.
Безопасность. Управление собственным узлом требует внимания к защите. Если элемент взломан, это ведет к потере стейковых средств.
Время и ресурсы. Контроль собственного узла требует временных и ресурсных затрат. Это не просто вопрос установки и ожидания вознаграждения. Придется постоянно следить за работой и обслуживать его.

Если новичок не уверен в технических навыках или не хочет тратить время на обслуживание, стоит рассмотреть возможность делегирования монет профессиональному валидатору или использования стейкинговых пулов.

20. Непонимание эффекта бирж

Отсутствие учета эффекта бирж на стейкинг — распространенная ошибка, которую часто совершают новички в стейкинге криптовалют. Большинство площадок сегодня предлагают сервисы, которые позволяют участвовать в процессе, не тратя время и ресурсы на установку и обслуживание собственных узлов. Несмотря на видимую простоту бирж, важно учесть ряд моментов:

Безопасность. Хранение криптовалют на бирже подразумевает, что вы доверяете защиту средств третьей стороне. Если биржа будет взломана, или она обанкротится, средства будут потеряны.
Собственность. Когда человек держит криптовалюты на бирже, он передает управление средствами третьему лицу. В случае децентрализованных сетей, это означает, что в чужих руках оказывается право на участие в управлении.
Скорость и стоимость транзакций. Биржи имеют собственные правила и сроки обработки транзакций, которые могут отличаться от тех, что используются в самой сети. Это влияет на скорость получения вознаграждений за стейкинг и на цену операций.
Условия и политика стейкинга. Биржи имеют собственные правила, которые могут включать комиссии, требования к количеству средств, периоды замораживания и тд.

Перед тем как выбрать стейкинг через биржу, убедитесь, что тщательно изучили все условия и риски, связанные с этим. В некоторых случаях может быть лучше выбрать самостоятельный стейкинг или стейкинг через специализированные платформы и сервисы.

Советы новичкам при стейкинге криптовалют

Staking криптовалют — сложный способ заработка для новичков.

Для защиты от ошибок важно придерживаться ряда характерных советов:

Перед началом стейкинга убедитесь, что понимаете, что это такое, как работает, и какие риски с этим связаны. Изучите концепции PoS, делегирования, валидаторов и прочего.
Рассмотрите различные криптовалюты, которые предлагают стейкинг. Не следует обращать внимание только проценты доходности.
Не ставьте все средства на один токен. Распределите инвестиции между несколькими различными криптовалютами для снижения риска.
Убедитесь, что следите за безопасностью средств. Не доверяйте монеты ненадежным платформам и валидаторам, и убедитесь, что имеете безопасное резервное копирование private key.
Учтите комиссии, которые могут взиматься платформами, валидаторами и сетями. Это сокращает прибыль.
Не ожидайте мгновенной доходности и будьте готовы держать средства в стейкинге.
Следите за новостями, участвуйте в сообществах и продолжайте учиться, чтобы быть в курсе последних тенденций и технологий.
Помните, что стейкинговые вознаграждения быть подвержены инфляции. Если скорость выпуска новых монет высока, доля от общего предложения уменьшится.
Убедитесь, что знаете, как долго монеты будут заблокированы в процессе staking, и как быстро сможете их извлечь.
Помните об управлении рисками. Никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять.

Вердикт

Новички часто допускают ошибки при стейкинге криптовалют. Для защиты от таких проблем важно внимательно изучить материал и правильно подойти к процессу заработка. Стоит понимать, что staking нельзя назвать стандартным пассивным заработком, ведь его доход зависит от активности и правильных шагов стейкера.