Что нужно знать о спотовой торговле криптовалютой и как на ней заработать

Спотовая торговля криптовалютой — сделка купли-продажи цифровых активов с проведением платежа «на месте». Для такого трейдинга можно использовать CEX или DEX. Ниже рассмотрим, что такое спот-торговля, спот-цена и спот-сделка, в чем особенности такого заработка, какие плюсы и минусы. Отдельно разберемся лучшими биржами для спотового трейдинга и способами их применения.

Общие положения

Спотовая торговля — распространенный вид трейдинга на криптовалютной бирже. Суть состоит в покупке или продаже криптовалюты для получения прибыли. Для повышения эффективности спот-торгов рекомендуется применение биржевых инструментов. 

Спотовый рынок — место для проведения сделок между трейдерами, обеспечивающее передачу прав от одного пользователя к другому. Отличается количеством доступных криптовалют, ценами, инструментами для инвестирования и т. д.

Спотовая сделка — обязательство по купле-продаже цифрового актива, предусматривающее мгновенную передачу крипты по установленной цене. Такие операции выгодно отличаются доступностью, волатильностью криптовалют и ликвидностью. Под спот-сделкой понимается ордер, который выполняется в момент договоренности или спустя небольшой промежуток времени. Есть вариант, когда криптовалюта передается не сразу, а по истечении определенного периода.

Спотовая цена — курс цифрового актива, который действует на момент проведения сделки между покупателем и продавцом. Спот-цена может использоваться при совершении операций с криптой, определении базовой цены при расчете деривативных пунктов, а также для оценки точности стоимости (для срочных сделок). 

Где ведется спот-торговля

Спотовый трейдинг криптовалютами осуществляется на спот-рынках двух видов:

1. Биржевые. Для проведения сделок используются централизованные и децентрализованные биржевые платформы. Они отличаются по количеству доступных инструментов, необходимости проверки, числу активов и т. д. Особенность спот-сделки на бирже в том, что в процессе исполнения приказа стоимость криптовалюты может поменяться. Из-за волатильности курс корректируется постоянно, колеблется и отображается онлайн. 
2. Внебиржевые. Такие рынки отличаются отсутствием третьей стороны, когда спот-торговля криптовалютами ведется между двумя пользователями. Метод требует меньших затрат на комиссиях, но и возможности участников ограничены. Для общения могут использоваться мессенджеры, телефоны и другие способы связи. В отличие от биржевых операций цена актива фиксирована и не меняется до завершения операции. Время доставки инструмента немного отстает из-за отсутствия посредника.

Биржи для спотового трейдинга бывают двух видов:

1. Централизованные. Отличаются наличием регулирования и контроля клиентов. В таких случаях биржа играет роль посредника между покупателем и продавцом. Для использования платформы необходимо пройти регистрацию, подтвердить личность и пополнить счет фиатными деньгами или криптовалютой.

Средства будут использоваться для торгов. Задача CEX-биржи состоит в предоставлении платформы для транзакций, выполнения правовых требований и проведения купли-продажи. Также обеспечивается безопасность сделок. За свою работу централизованные платформы берут комиссию.

2. Децентрализованные. Востребованы при взаимодействии с криптовалютами, играют регулирующую функцию. Разница в том, что для фиксации сделок и информации о них применяется технология блокчейн. Проведение спот-операций на DEX-платформах позволяет взаимодействовать без привлечения посредника.

Задача сохранения анонимности ложится на блокчейн-технологию. По этой причине децентрализованные биржи более популярны. Главным минусом является отсутствие службы поддержки. 

Виды спотовых сделок и их особенности

Спот-сделка представляет собой вид операции, при которой расчет проводится в сжатые сроки (до двух дней). Такой вид взаимодействия имеет много общего с наличными или кассовыми сделками. 

Время доставки меняется с учетом вида актива. Некоторые торговые инструменты поставляются сразу, но есть и такие, на поставку которых уходит несколько дней. Применение электронных систем и денег обеспечивает мгновенное проведение транзакций. 

Спот-сделки бывают следующих видов:

1. TOD («Today»). Операция проходит в течение дня. Предусматривает, что расчет и поставка произойдут в те же сутки, когда стороны оформили соглашение. 
2. TOM («Tomorrow»). Результат спот-сделки наступает не сразу, а на следующие сутки после завершения операции. Объект договоренности поступает в очередной торговый день.
3. SPT («Spot»). Предусматривает расчет и поставку через 48 часов с момента оформления сделки. 

При использовании последних двух видов важно понимать, что в пятницу торги заканчиваются и стартуют только с понедельника. При проведении операции в пятницу, она будет завершена в ПН или ВТ. При этом варианты TOD и TOM более востребованы на валютных рынках.

При работе с криптовалютой сделки проводятся почти мгновенно. Но бывают ситуации, когда токены реализуются не сразу. Этот момент зависит от следующих факторов:

• ликвидность криптовалюты;
• спот-курс, который используется для операции;
• число монет для купли-продажи.

Если в биржевом стакане хватает токенов, монеты сразу переводятся новому владельцу. В ином случае может произойти задержка.

Как работает спот-рынок

Главной особенностью спотовой торговли является скорость транзакций.. Товары, которые представлены на спот-рынках, выделяются однородной структурой и стандартизацией. Это видно в установленной цене на разные активы. Сделка на таких рынках проходит в несколько этапов:

1. Подача заявки с указанием криптовалюты, ее стоимости и числа токенов.
2. Система блокирует объем активов, который необходим для выполнения контракта. Параллельно на счету второй стороны замораживается сумма для проведения сделки.
3. Токены передаются покупателю, а заявленная сумма — продавцу.

При размещении заявки трейдер указывает стоимость криптовалюты, по которой он планирует приобрести или продать актив. Если заявленная цена доступна, сделка проводится сразу и без задержек. 

Пример:

• участник рынка планирует приобрести 100 BTC по цене 15 000 $;
• в биржевом стакане доступно всего 80 Биткоинов по интересующему курсу.

В таком случае закрытие спот-сделки возможно одним из следующих путей:

• Заказ выполняется на 80%. Оставшаяся часть зависает в открытой позиции до появления нового трейдера, желающих провести сделку за 15 000$.
• Ордер выполняется полностью, но 80 BTC продается за 15000 $, а остальная часть — дороже. Здесь учитываются текущие предложения по продаже на рынке.

В первом варианте трейдер проводит покупку с задержкой, во втором — по оптимальной цене. На бирже Бинанс такие проблемы устраняются, благодаря ликвидности платформы.

Виды ордеров на спотовом рынке

1. Простой: выполняется сразу по текущей стоимости. Иными словами, трейдер выбирает актив и объем транзакции.
2. Лимитный: предусматривает выбор торгового инструмента, указание его стоимости и количества токенов. Приказ реализуется в момент, когда курс доходит до необходимого уровня.
3. Лимитный stop-ордер. Тип приказа, который предусматривает исполнение с задержкой. Вместе со стоимостью криптовалюты участник рынка указывает курсовую цену для активации приказа. Позиция открывается в момент, когда курс токена подходит к стоимости активации.

Рассмотренные выше виды ордеров можно открыть на покупку и продажу. Такие же виды сделок используются на срочном рынке, но выставляются в момент оформления договора. 

Как заработать на спот-торговле криптовалютой

Спотовый трейдинг удобен, благодаря отсутствию ценового ордера. Способы заработка на спот-торговле:

1. Автоматический трейдинг. Используется на криптовалютных биржах. Предусматривает применение торговых ботов. Последние совершают сделки по собственной стратегии или той, что установлена разработчиками. Такой вариант заработка хорош на крупных биржах типа Binance.
2. Листинг новых криптовалют. Это покупка вновь появившихся цифровых активов, которые в перспективе могут увеличиться в цене. Со временем их можно продать для получения дохода на разнице курсов.
3. Инвестирование. В отличие от рассмотренного выше способа необходимо купить криптовалюту и удерживает ее на своем счету в течение продолжительного времени. Продажа осуществляется в ситуации, когда стоимость актива дойдет до интересующего уровня, а трейдер получит доход.
4. Турниры: соревнования между трейдерами, предусматривающие торговлю на криптовалютном и других рынках. Победителем считается команда, имеющая оптимальное соотношение прибыли и убытка. Размер выигрыша зависит от числа участников и величины взноса.
5. Депозиты. Одна из услуг CEX-бирж состоит в покупке и удерживании криптовалюты на внутреннем кошельке. Чем больше деньги находятся на счету, тем выше окончательный доход. Депозиты бывают двух типов — с фиксированной и плавающей ставкой.

Современные платформы адаптированы под спотовую торговлю и имеют необходимые для работы инструменты. Для покупки можно использовать фиатные деньги или средства из электронных кошельков. Биржи предлагаю готовые стратегии и автоматически подбирают криптовалютные пары для проведения транзакций.

Удобство криптобирж — наличие ценовых диаграмм, позволяющих контролировать рыночные тенденции. С их помощью трейдер может быстро определить приоритеты и выбрать выгодный инструмент. Новички на начальном этапе могут использовать готовые стратегии или со временем купить свои.

Топ спотовых криптовалютных бирж

Услугу спотовой торговли предлагают многие криптовалютные биржи. Информацию по доступным платформам можно найти на сайтах-агрегаторах криптовалютного рынка типа CoinMarketCap, Cryptorank или CoinGesco. При выборе важно учитывать популярность, ликвидность, наличие необходимого количества инструментов, язык, требования верификации и условия ввода-вывода.

Binance

Лидер среди криптовалютных бирж по популярности и инструментам. Спотовая торговля доступна в одноименном разделе, где можно выбрать классический или продвинутый вариант оформления. Главное «оружие» для спот- торговли находится с левой стороны возле динамики курса. По умолчанию система устанавливает пару BTC и USDT, но при желании ее легко поменять.

Особенности:

• выбор пар на базе внутреннего токена BNB;
• выбор времени изменения курса на графике от 15 минут до 1 недели;
• наличие в графике двух форм — базовой и упрощенной;
• доступность технических индикаторов, которых на графике по умолчанию не так много;
• в биржевом стакане отображаются последние операции на купле-продаже;
• возможность установки стоп-лимитов и лимитов.

OKEX

Сервис имеет график, данные на котором не переведены на русский язык. Чтобы избежать ошибок, важно сразу разобраться в особенностях и терминологии. На изображении доступны короткие периоды, позволяющие использовать краткосрочные стратегии. Есть возможность изменения типа свечного графика и выбора индикаторов.

Особенности спот-торговли на бирже:

• множество трендовых линий с левой стороны;
• наличие двух кнопок для покупки цифровых активов;
• установка лимитов, стоп-лосса и тейк-профита.

Huobi

Китайская криптовалютная биржа с книгой ордеров и встроенным графиком. После входа трейдер может оставить вариант по умолчанию или переключиться на Trading View. «Родной» график чаще применяется для получения информации, ведь дополнительных инструментов на нем нет. При переходе на второй вид отображения можно разместить заявку на покупку или продажу. Книга ордеров находится справа, а слева — выбор криптовалют для спот-торговли. Форма позволяет ограничивать суммы и ставить стоп-лимиты.

EXMO

Одна из самых популярных бирж в СНГ. Клиентам доступны разделы быстрой и расширенной торговли. В обоих случаях речь идет о спот-трейдинге. В доступном терминале можно выбрать пару криптовалют, а после этого вид сделки. Для наглядности биржа выдает график цены, которого достаточно для уточнения направления тренда. Сервис больше подходит для пользователей, которые нуждаются в быстрой покупке или продаже крипты.

Особенности:

• выбор между криптовалютами и фиатными деньгами;
• разные цвета в книге ордеров для выделения цен;
• легкое размещение и выполнение ордеров.

Bithumb

Криптовалютная биржа для спотовой торговли с отдельным разделом, собственным терминалом для трейдинга и большим набором инструментов. График бывает базовым или глобальным. Во втором случае можно рассчитывать на получение большего набора инструментов. 

Особенности:

• выбор пары для трейдинга;
• возможность включить маржу на графике;
• наличие функции быстрого заказа;
• перевод графика в полноэкранный режим.

Стратегии спот-торговли

При составлении составлении  можно использовать разные линии, индикаторы и других помощников трейдера. Выделяется несколько методик торговли:

1. Купи и держи. Классический способ заработка, который описывался выше. Предусматривает покупку криптовалюты и ее удержание до повышения цены.
2. Трейдинг на колебаниях. Его суть состоит в проведении большого количества сделок по купле-продаже для получения дохода с разницы курсов. Для реализации стратегии используются разные индикаторы и возможности терминалов криптовалютных бирж. 
3. Внутридневной трейдинг. Предусматривает проведение сделок в течение одного дня. 
4. Скальпинг. Проведение краткосрочных операций по купле-продаже активов, которые занимают не более 15 минут. Чем больше плюсовых сделок, тем выше доход.

Для реализации стратегии спотовой торговли необходимо следить за ситуацией на рынке. Преимущество криптовалютного трейдинга в том, что он требует минимальных затрат и доступен всем желающим. Чтобы избежать ошибок, можно потренироваться на демо-режиме, посмотреть видеоуроки и создать собственную стратегию.

Перед началом спот-торговли важно разработать план, который должен быть разбит на этапы. Для каждого периода рекомендуется поставить конкретную цель, которую стоит подтверждать. Также важно следить за новостями в криптовалютной сфере и быстро на них реагировать.

Преимущества и недостатки заработка на спот-рынке

К плюсам спот-торговли стоит отнести:

• открытие позиций в онлайн-режиме;
• прозрачность торговых операций;
• прогнозируемая доходность;
• открытие сделок на любой период времени;
• прозрачность цен, которые зависят от спроса и предложения;
• возможность выхода из сделки без финансовых потерь.

Параллельно имеется ряд недостатков:

• необходимость избавления от лишних активов;
• нестабильность криптовалют с позиции цены и сильная волатильность;
• более низкая доходность в сравнении с работой на фьючерсном, маржинальном или срочном рынке;
• обязательное наличие активов у обоих участников сделки;
• меньшая волатильность в сравнении со срочным рынком;
• порог входа.

Заключение

Спотовый рынок — решение для новичков, которые хотят получить первый опыт пользования криптовалютой. Главной особенностью такого трейдинга является срок оплаты. Здесь нужно сразу оплатить товар и получить его максимум через два дня с момента оформления сделки. При этом работать с фьючерсными или опционными контрактами при использовании такого трейдинга нельзя. На спотовом рынке нет маржи, что снижает риски, но делает невозможным применение заемных средств.