ТОП-21 рекомендация, как выбирать DeFi-проекты для заработка

Выбор проекта DeFi — многогранный процесс, требующий всестороннего анализа объекта инвестирования. Важно обратить внимание на команду разработчиков, качество кода, количество пользователей в сообществе, рыночную капитализацию и другие факторы. Ниже приведем ТОП-21 рекомендацию, как выбрать DeFi, чтобы в перспективе заработать деньги.

1. Анализ команды разработчиков

На этом этапе важно рассмотреть следующие критерии:

• Опыт и квалификация. Представители команды должны иметь опыт в области блокчейна, программирования и DeFi. 
• Прошлые проекты. Изучите список платформ, над которыми работала команда.
• Прозрачность. Команда разработчиков должна быть открытой и готовой делиться информацией о стратегиях, целях и процессах разработки.
• Обратная связь и активность в сообществе. Разработчики должны регулярно участвовать в обсуждениях, устраивать AMA-сессии, обновлять блоги и социальные сети.
• Сеть для коммуникации. Команды со связями и партнерствами имеют больше шансов на успеха. Проверьте, с кем они сотрудничают и с какими партнерами взаимодействуют.
• Планы и видение. Разработчики должны планировать развитие на несколько шагов вперед и планировать продвижение.

2.Проверка кода

При проверке обратите внимание на следующие моменты:

• Проверьте, проводилась ли проверка кода 3-ей стороной. Это помогает выявить уязвимости или проблемы в коде. Результаты аудита публикуются, и их легко найти их веб-сайте платформы или аудитора.
• Прозрачность: проверьте, открыты ли данные, и доступны ли для изучения.
• Код DeFi должен поддерживаться и регулярно обновляться. Это показывает, что разработчики посвящают время и ресурсы для улучшения платформы.
• Баги и уязвимости. Следите за сообщениями о сбоях в работе, которые были обнаружены в коде. Если команда быстро реагирует на проблемы и решает их, это плюс.

3. Качество документации

Продуманность документов — аспект, на который следует смотреть при выборе DeFi для заработка. Важно, чтобы описания были понятны, обширны и содержали базовую информацию об особенностях и принципах функционирования. 

Учтите ряд моментов:

• Документация должна быть написана понятным языком, в котором легко разберется человек без технического образования. Это показывает, что команда заботится о пользователях и хочет сделать продукт доступным для всех.
• Документация должна охватывать разные аспекты проекта, включая особенности, функции, процедуры безопасности. Важно, чтобы она содержала ответы на часто задаваемые вопросы.
• Документация должна регулярно обновляться, чтобы отражать любые изменения или обновления в проекте.
• Технические детали. Важно, чтобы в бумагах были подробные технические детали о том, как работает ДеФи, включая описание алгоритмов, протоколов и т. д.
• Сообщество и поддержка. Проверьте, есть ли доступные каналы получения помощи, где пользователи могут задавать вопросы касательно документации. Это может быть форум, чат, страница в соцсетях или электронная почта.
• Правовые и регулятивные вопросы. Документация должна содержать юридическую информацию по вопросам использования. Это важно, если проект обслуживает пользователей из разных юрисдикций.

Помните, что документация не гарантирует успеха проекта, и вложение в DeFi-проекты всегда связано с рисками.

4. Сообщество

При оценке стоит обратить внимание на следующие моменты:

• Проверьте, насколько часто обновляются форумы, соцсети и другие площадки для общения. Частая активность указывает на вовлеченность сообщества и интерес.
• Размер: большое комьюнити указывает на поддержку, но не всегда. Качество общения и уровень активности также важны.
• Обратная связь. Проверьте, как команда реагирует на запросы от сообщества.
• Социальные сети. Общение дает представление о проекте и его сообществе. Посмотрите, какие типы обсуждений происходят, как команда взаимодействует с комьюнити, и какие отзывы оставляют пользователи.
• Участие в разработке. В некоторых проектах сообщество занимается продвижением, предлагая идеи и улучшения, а иногда даже решает вопросы с кодом. Это знак, указывающий на вовлеченность и энтузиазм.
• Создание контента. Сообщества, создающие блоги, видео, обучающие материалы в поддержку проекта, также говорят о его положительном влиянии и значении для пользователей.

5. Капитализация

Рыночная капитализация — фактор, который нужно учесть при выборе DeFi для заработка. Параметр показывает стоимость выпущенных токенов, а это один из способов оценить размер и влияние ДеФи на рынке. При оценке стоит учесть следующие моменты:

• Проекты с большой рыночной капитализацией считаются более надежными. Они имеют больше пользователей, развитую инфраструктуру и ресурсы для развития и поддержки продуктов. 
• DeFi с маленькой рыночной капитализацией предлагают потенциал роста, поскольку имеют пространство для увеличения стоимости. Параллельно они более рискованные, так как имеют меньше ресурсов для решения проблем.

Если рыночная капитализация быстро растет, это свидетельствует об увеличении популярности и успехе. Но скачок может быть признаком спекулятивного пузыря, который в конечном итоге лопается.

Необходимо проводить сравнение рыночной капитализации DeFi с другими аналогичными проектами. Это помогает оценить относительную стоимость и потенциал. 

6. Протоколы

Выбор DeFi для заработка, основанного на протоколе с открытым исходным кодом — стратегия для инвесторов. Учтите следующие моменты:

• Тип: одни протоколы сосредоточены на обмене токенов (например, Uniswap, SushiSwap), другие предоставляют платформы для займов и кредитов (Compound, Aave). Некоторые используются для создания производных финансовых продуктов (например, Synthetix).
• Проект должен быть аудирован, испытан и предоставлять достаточные меры для защиты средств пользователей.
• Протоколы, которые применяются и поддерживаются партнерами, считаются надежными и имеют потенциал роста.
• Развивающиеся протоколы более привлекательны для инвесторов. Это указывает на сильную и активную команду разработчиков.
• Некоторые протоколы предоставляют механизмы, которые позволяют держателям токенов принимать решения относительно развития. Это привлекательно для инвесторов, которые хотят влиять на протокол.
• Совместимость: возможность взаимодействия с другими протоколами и инфраструктурой DeFi. Это упрощает интеграцию и сотрудничество.

Выбор протокола — часть стратегии инвестирования, и пользователю стоит учесть упомянутые факторы вместе с другими аспектами.

7. Ликвидность

Ликвидность определяет, насколько легко купить или продать актив без влияния на цену. В контексте DeFi ликвидность относится к доступному объему активов в пуле. 

Факторы, которые следует рассмотреть:

• Объем: большой параметр указывает на то, что проект используется и имеет большое количество участников. Это позволяет быстро и легко осуществить торговые операции, снижая риск изменений цены в результате сделки.
• Ликвидность часто меняется со временем, и волатильные платформы более рискованные. Если параметр резко упадет, высок риск потерять деньги из-за неблагоприятных ценовых изменений.
• Поставщики: важно понять, откуда происходит ликвидность. Если большую часть обеспечивает малое число участников или сами основатели, это несет риски. Причина в том, что они могут быстро вывести средства.
• Многие DeFi предлагают поощрения для поставщиков ликвидности. Это дополнительный способ заработка, но следует осторожно относиться к чрезмерно высоким вознаграждениям, поскольку они часто неустойчивые и несут риски.
• Rug Pulls. Проверьте, есть ли замки на ликвидность, чтобы убедиться, что основатели не могут забрать этот параметр и исчезнуть.

8. Уровень централизации

Один из основных принципов децентрализованных финансовых услуг (DeFi) заключается в том, чтобы избегать централизации и создать систему, работающую без посредников или единого управляющего органа. На практике уровень управления может сильно варьироваться между различными DeFi. Важно учесть следующие факторы:

• Управление: идеально, если контроль распределяется между множеством участников, а не концентрируется в руках нескольких держателей токенов или основателей. Некоторые DeFi-проекты используют монеты управления, чтобы позволить держателям принимать решения по развитию платформы.
• Многие DeFi полагаются на оракулов для получения внешних данных. Если те управляются единым органом, это обеспечивает уровень централизации.
• Управление ликвидностью. В некоторых DeFi-проектах создатели имеют контроль, что также добавляет элемент централизации.
• Управление смарт-контрактами. В некоторых проектах разработчики могут обновлять или изменять умные контракты без вмешательства сообщества. Это представляет другой уровень.

Централизация может привести к увеличению риска, поскольку создает точки уязвимости, которые могут быть атакованы. При этом некоторый уровень централизации необходим для управления и поддержания.

9. Дорожная карта

Road Map — инструмент для понимания, какая у платформы стратегия развития и планы на будущее. Она помогает определить, стоит ли инвестировать в DeFi, и будет ли расти цена в будущем. Выделим факторы, на которые стоит обратить внимание при оценке дорожной карты:

• Ясность и детализация. Road Map должна быть четкой, чтобы инвесторы понимали, куда DeFi направляется. Она должна включать конкретные цели и сроки их достижения.
• Реализация предыдущих целей. Проверьте, как команда следовала прошлой дорожной карте. Если они регулярно достигают целей в установленные сроки, это говорит об ответственном подходе.
• Реалистичность: убедитесь, что планы и цели проекта достижимы.
• Соответствие трендам рынка. Проверьте, насколько Road Map актуальна в отношении текущей ситуации и будущих прогнозов. 
• Адаптивность: DeFi должен быть готов к реагированию на изменения в рыночной среде или технологии. Проверьте, есть ли в дорожной карте учет возможных изменений или неожиданных препятствий.

10. Партнерства

Партнерства могут предоставить дополнительные ресурсы, знания и рыночный охват. При анализе DeFi для инвестиции важно обратить внимание на ряд факторов:

• Синергия: понимание того, как партнерство помогает проекту и наоборот, дает возможность оценить его значение. Взаимоотношения должны быть выгодны для обеих сторон и поддерживать их общие цели.
• Стабильность и долгосрочность. Постоянные и долгосрочные партнерства ценнее, чем одноразовые или краткосрочные.
• Результаты: проверьте, привели ли партнерства к конкретным результатам, таким как новые продукты, улучшенные услуги или расширение рынка.

Хотя партнерские отношения могут быть полезным индикатором, они не единственный критерий, по которому следует оценивать DeFi.

11. Алгоритм консенсуса

Алгоритм консенсуса — метод, с помощью которого участники сети соглашаются с текущим состоянием распределенного реестра. В контексте блокчейна это ситуация, когда все пользователи соглашаются о содержимом следующего блока.

При выборе DeFi-проекта для заработка, важно обратить внимание на алгоритм консенсуса, так как он влияет на безопасность и прозрачность. Некоторые из самых распространенных алгоритмов:

• Proof of Work (PoW). Требует от майнеров выполнение сложных математических расчетов для добавления нового блока в цепочку. Несмотря на то, что это обеспечивает безопасность, PoW требует много энергии и менее эффективен.
• Proof of Stake (PoS). Вместо выполнения сложных расчетов майнеры или валидаторы держат токены сети как залог. Большая сумма и долгий период хранения увеличивают вероятность того, что валидатор выбирается для добавления нового блока. Алгоритм более энергоэффективен, чем PoW.
• Delegated Proof of Stake (DPoS). Держатели токенов выбирают представителей (делегатов), которые валидируют транзакции и добавляют новые блоки. Алгоритм позволяет сети обрабатывать больше сделок в секунду, но также формирует базу для увеличения централизации.
• Byzantine Fault Tolerance (BFT). BFT-алгоритмы обеспечивают безопасность даже в том случае, если некоторые узлы сети ведут себя злонамеренно или ненадежно. Они обеспечивают быстрое время блока и высокую пропускную способность.

12. Прозрачность

Прозрачность считается одним из ключевых преимуществ блокчейн-технологии и, соответственно, DeFi. Обеспечивает доступность информации для всех участников и позволяет пользователям увидеть, что происходит «за кулисами». Это создает доверие и уверенность. 

Приведем базовые моменты, которые следует проверить при оценке прозрачности:

• Открытый исходный код, который доступен публично для просмотра и аудита. Это позволяет участникам, разработчикам и аудиторам проверить его на наличие ошибок или уязвимостей.
• Четкая и прозрачная система управления средствами. Опция важна для любого DeFi. Проекты должны быть открыты относительно того, как управляются средства, и кто имеет к ним доступ.
• Ясные для пользователя условия и соглашения. Должны быть доступны для просмотра и анализа.
• Публичные отчеты и обновления. Прозрачные проекты регулярно публикуют отчетность о деятельности, успехах и планах.
• Команда и ее действия. Разработчики должны быть известны и доступны для связи. Важно, чтобы их действия были согласованными с общими целями.

Общий уровень прозрачности сильно варьируется между различными DeFi. Инвесторы должны быть осведомлены о том, что недостаток открытости может указывать на проблемы, включая мошенничество или непрофессионализм.

13. Скорость и стоимость транзакций

Первый аспект относится ко времени, которое требуется для обработки и подтверждения транзакции в сети. В некоторых блокчейнах, таких как Bitcoin, операции могут занять от нескольких минут до нескольких часов. В других сетях, например, в Ethereum с использованием слоев 2-го уровня или в сетях, основанных на Proof of Stake, транзакции обрабатываются быстрее. Если вы планируете совершать частые операции, скорость считается важным фактором.

«Газовые сборы» в контексте Ethereum — плата, которую пользователи отдают за обработку сделок. В периоды активности сети стоимость может возрасти, делая некоторые DeFi-операции дорогостоящими.

Скорость и стоимость транзакций часто связаны с безопасностью и децентрализацией . Например, сети, которые обрабатывают сделки быстро и за небольшую плату, более централизованные или имеют меньшую степень защиты от атак. Поэтому важно оценивать эти факторы в контексте потребностей и приоритетов.

14. Страхование депозитов

Значение параметра повышается с ростом сектора, поскольку участники хотят быть уверены, что их инвестиции защищены. DeFi предлагают следующие варианты страхования:

• Нативное: встроенные механизмы защиты, которые автоматически охраняют депозиты. Например, проект может использовать часть собственных средств для создания страхового пула, который будет компенсировать потери в случае проблем.
• Партнерства со страховыми платформами. Некоторые DeFi сотрудничают со страховщиками, чтобы предоставить пользователям возможность страховать депозиты. Участники вправе приобрести страховые полисы, которые покрывают потери в случае уязвимостей, ошибок в коде или иных проблем.
• Использование сторонних страховых платформ. Клиенты могут самостоятельно приобрести страховку для депозитов на сторонних платформах. Они могут выбрать уровень покрытия, который нужен, и платить премию за страхование депозитов.

Важно отметить, что условия страхования могут сильно варьироваться в зависимости от платформы и типа полиса. Поэтому клиенты должны тщательно изучить условия страхования и убедиться, что они понимают, какие риски покрываются и какие нет. Страховка депозитов уменьшает риски для пользователей DeFi, но не заменяет тщательный анализ и осторожность при выборе.

15.Инфляция

Инфляционные процессы в отношении токенов стоит учитывать при выборе DeFi для инвестирования и заработка. Процесс оказывает влияние на цену токенов и на доходность от инвестиций.

Инфляция возникает, когда количество токенов в обращении увеличивается. Это происходит, когда новые монеты создаются в рамках механизма награды блокчейна или DeFi. Важно отметить, что инфляция не всегда негативна. Некоторый уровень может быть полезен для стимулирования участия и использования платформы.

Избыточные процессы часто приводят к обесцениванию токенов. Если новые монеты создаются слишком быстро и не соответствуют росту спроса или пользы для сети, это ведет к увеличению предложения и снижению курса. Это снижает доходы держателей и инвесторов.

Перед инвестированием в DeFi важно знать принципы управления инфляционными процессами:

• Монетарная политика. Разберитесь, как быстро и почему создаются новые токены. Уточните, есть ли механизмы, которые могут изменить скорость инфляции в будущем.
• Сжигание токенов. Некоторые платформы используют механизмы уничтожения монет для уменьшения количества в обращении. Это помогает сбалансировать инфляцию.
• Распределение наград. Обратите внимание на то, как распределяются вознаграждения в токенах. Если большинство новых монет идет к небольшой группе участников, это снижает стимулы для других субъектов и создает давление на продажу.
• Спрос и полезность. Рассмотрите, востребован ли инструмент, и как он используется в экосистеме. Если токен полезен и спрос на него увеличивается, это смягчает негативные эффекты.

Управление инфляцией – сложный процесс, и каждый ДеФи подходит к нему по-своему. Однако понимание ситуации и ее влияния на экономику крипты помогает принимать осознанные инвестиционные решения.

16. Регулирование

Регуляторы по всему миру обращают внимание на криптовалютный сектор, включая DeFi, и это оказывает влияние на деятельность. Особенности с позиции регулирования:

• Соответствие законодательству. Смотрите, использует ли проект меры, чтобы обеспечить соответствие законодательству, например, проверку личности (KYC) или антиманипулятивные меры. Несоответствие законам может привести к тому, что платформа попадет под действие регуляторов и вынуждена прекратить деятельность.
• Обратите внимание, где расположена платформа. Законодательство в области криптовалют отличается в разных странах, и некоторые юрисдикции имеют более строгие правила, чем другие. DeFi, базирующиеся в государствах со строгими правилами, сталкиваются с большими рисками в случае изменения регулятивной среды.
• Транспарентность: открыта ли платформа в действиях и взаимодействии с регуляторами.
• Адаптивность: как быстро DeFi адаптируется к изменениям в регулировании. Реакция важна в меняющейся среде контроля криптовалют.

Важно отметить, что регулирование в цифровой сфере продолжает развиваться, и риски меняются со временем. При выборе DeFi важно быть в курсе последних новостей и развития событий в области регулирования.

17.Взаимодействие с другими DeFi протоколами

В экосистеме DeFi проекты часто взаимодействуют друг с другом, чтобы создавать сложные финансовые продукты и услуги. Это позволяет максимизировать доход, используя различные протоколы. Таким образом, проекты, которые взаимодействуют с другими DeFi-протоколами, предлагают больше возможностей для заработка. Выделим аспекты, которые следует учитывать:

• Интеграция. Может включать в себя все от прямого взаимодействия и работы с другими протоколами до использования токенов иных платформ в качестве формы оплаты или обеспечения.
• Сотрудничество с другими токенами. Может включать в себя все — от совместной разработки новых продуктов и услуг до участия в маркетинговых кампаниях.
• Поддержка стандартов. Такой подход облегчает интеграцию и взаимодействие между протоколами.
• Открытость и доступность. DeFi с открытым исходным кодом и документированными API более доступны для интеграции.

Взаимодействие с другими DeFi-протоколами увеличивает возможности заработка, сложность и риски. Например, если протокол сталкивается с проблемой, это влияет на все связанные проекты.

18.Репутация в среде экспертов

Обращайте внимание на следующие моменты:

• Профессиональные обзоры и анализ дает представление о репутации. Это включает обзоры от криптоаналитиков, советников и экспертов в области блокчейн.
• Обсуждение в социальных сетях и на форумах. Помогает понять, какое впечатление DeFi производит на сообщество.
• Участие в конференциях и мероприятиях по блокчейну и DeFi. Такие площадки заслуживают больше доверия.
• Рекомендации от экспертов или влиятельных лиц в области криптовалют.

Стоит помнить, что даже при положительной репутации важно проводить собственную проверку и анализ. Репутация — только один из факторов выбора.

19.Объем торгов

Параметр отражает активность, которая часто коррелирует с ликвидностью и стабильностью. В частности, большой объем торгов часто сигнализирует о том, что DeFi пользуется большим спросом и поддержкой со стороны сообщества.

Объем торгов также связан с ликвидностью. Чем он больше, тем легче пользователи могут покупать и продавать активы без влияния на цены. Высокая ликвидность также уменьшает риск «прокола».

Инструменты с высоким объемом торгов менее подвержены манипуляциям рынка и волатильности. Также это указывает на то, что актив доступен на нескольких популярных биржах или торговых платформах, что облегчает доступ к нему.

20. Устойчивость к манипуляциям

Существуют множество примеров манипуляций рынком: «pump and dump» схемы, искусственный рост объема торгов и изменение цен. Выделим ряд моментов, которые важно учесть при выборе DeFi с этой позиции:

• Распределение токенов. Проекты, в которых большая часть токенов сосредоточена у небольшого числа участников или группы, более подвержены манипуляциям. Если большинство крипты в руках нескольких владельцев, они могут контролировать рынок.
• Транспарентность: прозрачность в отношении токеномики, правил управления и других аспектов помогает оценить устойчивость к манипуляциям. Открытыми DeFi труднее манипулировать, поскольку любые попытки выявляются сообществом.
• Регуляция и надзор. Проекты, которые находятся под контролем регуляторов и соблюдают нормы, меньше подвержены манипуляциям.

21.Уровень сложности

Некоторые DeFi могут быть сложными в понимании и использовании для тех, кто не имеет достаточного опыта в криптовалютах и блокчейне. Важно учесть следующее:

• Удобство использования и понятность интерфейса пользователя важны для новых участников. Проверьте, насколько легко пользоваться Дефи, есть ли поддержка разных языков, полезные инструкции или учебные материалы.
• Комплексность продуктов и услуг. Некоторые DeFi-проекты слишком сложные для понимания. Для новичков это серьезный минус.
• Техническая сложность с позиции дополнительных навыков, например, умению работать с метамасками, аппрувами токенов и т. д.