Как выбрать криптофонд для заработка

Криптовалютный фонд — инвестиционная организация, которая управляет вложениями в криптовалюты и связанные с ними активы от имени инвесторов. Предоставляет возможность инвестировать в токены и блокчейн-проекты без необходимости непосредственно покупать и хранить криптовалюты. Ниже рассмотрим, как правильно выбрать криптофонд, чтобы зарабатывать на нем деньги.

1. Репутация проекта

При выборе криптовалютного фонда важно учесть его деятельность до момента инвестирования. Обратите внимание на следующие моменты:

• Изучите, сколько лет площадка существует. Опыт на рынке свидетельствует о стабильности и зрелости организации.
• Анализируйте, какие результаты криптофонд показывал в прошлом. Обратите внимание на то, как он справлялся в рыночных условиях, включая периоды волатильности.
• Ищите обзоры и рейтинги от экспертов и инвесторов. Дает представление о том, какой воспринимают платформу в сообществе.
• Узнайте, имеет ли площадка необходимые лицензии и регулирование деятельности. 
• Исследуйте опыт и репутацию членов управляющей команды. Это включает сферу криптовалют, блокчейна и финансовой индустрии.
• Оцените, насколько криптофонд активен в криптовалютном сообществе и как его воспринимают другие участники рынка.
• Удостоверьтесь, что сервис соблюдает профессиональные и этические стандарты в деятельности.

2.Лицензии и регулирование

Упомянутые факторы определяют законность, надежность и соответствие криптовалютного фонда требованиям регуляторов. Чтобы выбрать правильную платформу, учтите ряд моментов:

• Убедитесь, что криптофонд обладает необходимыми лицензиями и разрешениями для предоставления инвестиционных услуг. Это включает лицензии на управление активами и другие релевантные разрешения.
• Изучите, какие регуляторы контролируют деятельность фонда, и в какой юрисдикции он зарегистрирован. Регуляторы могут варьироваться в разных странах, которые устанавливают собственные условия.
• Удостоверьтесь, что криптофонд соблюдает требования криптовалютного и финансового законодательства в стране регистрации.
• Гляньте, как сервис осуществляет процедуры проверки клиентов и соблюдение антиотмывочных мер, чтобы предотвратить незаконные действия. Исследуйте, какие меры предпринимаются для защиты интересов инвесторов и обеспечения безопасности.
• Узнайте, как фонд предоставляет отчетность о деятельности и проводит аудиты. Это обеспечивает дополнительную прозрачность. Проверьте, подчиняется ли он нормативным актам и стандартам, установленным регуляторами.

3. Прозрачность

Открытость для клиентов — позволяет лучше понимать деятельность проекта и делать осведомленные решения об инвестировании. При проверке сделайте следующие шаги:

• Удостоверьтесь, что криптофонд регулярно предоставляет отчеты о составе портфеля. Они могут содержать информацию о криптовалютах, в которые фонд инвестирует, и их доли в портфеле.
• Посмотрите, проводит ли платформа регулярные аудиты деятельности и предоставляет ли отчетность. Это позволяет подтвердить прозрачность фонда в отношении финансовых операций.
• Исследуйте опыт и репутацию членов управляющей команды. Чем больше информации удается найти, тем легче оценить профессионализм и способность управлять инвестициями.
• Убедитесь, что разработчики дают ясное описание инвестиционной стратегии. Это помогает понять, какие риски и цели связаны с инвестированием.
• Ознакомьтесь с правилами и условиями криптофонда, чтобы понять его комиссии, сроки вложений, правила вывода средств и другие детали. Они должны быть раскрыты в полном объеме. Узнайте о комиссиях, включая управляющие и скрытые расходы.
• Соберите контактную информацию и каналы поддержки для инвесторов, чтобы получить ответы на вопросы. Ознакомьтесь с политикой конфиденциальности и узнайте, как они обращаются с личными данными и информацией об инвестициях.

4. Виды

При поиске подходящего критпофонда определитесь с подходящим вариантом. На выбор доступны следующие виды:

• Хедж. Предоставляют активное управление портфелем криптовалютных активов для достижения доходности при разумном уровне риска. Используют разнообразные стратегии, включая торговлю, арбитраж, инвестирование в ICO и другие. Ориентированы на опытных инвесторов из-за повышенного риска и сложности.
• Индексные. Стремятся отслеживать криптовалютный индекс, состоящий из цифровых активов. Предоставляют возможность получить доходность, схожую с производительностью рынка без необходимости управления.
• Пассивные. Следуют пассивной стратегии инвестирования и стремятся отразить состав определенного индекса криптовалют. Не предпринимают действий для выбора инструментов и торговли.
• Активные. Управляют портфелем, осуществляя анализ рынка, торги и выбор инструментов в соответствии с инвестиционной стратегией. Их цель — превзойти рыночную доходность.
• Инвестиционные пулы. Объединяют вложения от нескольких инвесторов и вкладывают их деньги в монеты. Инвесторы получают доли в пуле в соответствии с размером сделанного вклада.
• Венчурные. Инвестируют в стартапы блокчейн-сферы и криптовалют. Могут предоставлять финансирование и поддержку развивающимся компаниям.
• Проектные. Фокусируются на инвестировании в конкретные блокчейн-проекты, ICO или стартапы. Цель — получить прибыль от роста и успеха выбранных проектов.
• Пенсионные. Вкладывают часть активов в криптовалюты, чтобы диверсифицировать портфели.

5. Инвестиционная стратегия

При выборе криптовалютного фонда важно инвестиционные стратегии, которые применяются для управления активами. К базовым стратегиям относятся:

• Долгосрочная. Ориентирована на удержание криптовалютных активов с целью получения доходности от роста. Подходит инвесторам, которые верят в потенциал токена на большом временном промежутке.
• Краткосрочная. Предусматривает торговлю криптовалютами на небольших интервалах. Криптофонды пытаются извлечь прибыль из коротких колебаний цен.
• Индексная. Отслеживает производительность криптовалютного индекса. Цель — предоставить инвесторам результаты, схожие с рыночной доходностью.
• Диверсификация по классам активов. Включает вложение в разнообразные классы токенов, такие как большие и маленькие капитализации, стейблкоины и другие.
• Арбитраж и торговля на разницу цен. Стратегия применяется для поиска различий в ценах между криптовалютными биржами и платформами, чтобы извлечь прибыль.
• Инвестирование в начинающиеся проекты.
• Платформы управляют портфелем, осуществляя тщательный анализ рынка и выбор активов на основе текущих трендов и событий.
• Инвестирование в ICO. Некоторые сервисы специализируются на вложении в новые проекты, ожидая роста и успеха после выпуска.

Выбор подходящей стратегии зависит от финансовых целей, рисковой толерантности и знаний о рынке. Важно понимать, какая стратегия соответствует ожиданиям и инвестиционным предпочтениям.

6. Активы в управлении

Выбор включает анализ того, какими криптоактивами управляет криптофонд. Площадки могут инвестировать в разнообразные инструменты в зависимости от стратегии. Примеры:

• Биткоин (Bitcoin, BTC).
• Эфириум (Ethereum, ETH). Известен технологией смарт-контрактов и платформой для Dapps-приложений.
• Альткоины (Altcoins). Альтернативные криптовалюты, кроме BTC и ETH.
• Стейблкоины (Stablecoins). Привязаны к стоимости традиционных активов, таких как фиатные валюты (доллар США, евро и др.). Используются с целью снижения волатильности итогового портфеля.
• Проекты DeFi (Decentralized Finance). Предоставляют децентрализованные финансовые услуги: займы, обмен и стейкинг.
• Протоколы и блокчейн-платформы. Обеспечивают управление данными, идентификацию и т. д.
• Новые проекты и ICO. Добавляются в расчете на будущий рост и успех.
• Прочие активы. Криптовалютные фонды могут инвестировать в иные инструменты, такие как токены безопасности, NFT и т. д.

Важно понимать, какие активы входят в портфель, и насколько они соответствуют инвестиционным целям.

7. Ресурсы и техническая поддержка

Важно обращать внимание на следующие моменты:

• Удостоверьтесь, что фонд имеет информативный сайт. Желательно, чтобы на нем была четко представлена информация о фонде, стратегии, команде, контактах и других деталях. 
• Проверьте наличие контактов на сайте. Удостоверьтесь, что сервис предоставляет разнообразные каналы связи (электронная почта, телефон, чат и т. д.).
• Убедитесь, что фонд имеет раздел часто задаваемых вопросов (FAQ), который помогает быстро найти ответы на вопросы. 
• Посмотрите, чтобы платформа предоставляла техподдержку. Проверьте реакцию на запросы по электронной почте или иным каналам. Попробуйте связаться с представителями и задать вопросы, чтобы оценить, какая информация и поддержка будет доступна в будущем.

Техническая помощь и доступные ресурсы оказывают влияние на опыт работы с криптофондом.

8. Уровень ликвидности

Ликвидность отражает способность конвертировать активы криптофонда в наличные без изменений цены. Высокий уровень означает, что можно легко покупать и продавать активы без потерь. Выделим моменты, которые следует учесть при анализе:

• Изучите объемы торгов активов, в которые инвестирует компания. Если они большие, это указывает на лучшую ликвидность, так как множество трейдеров готовы купить и продать активы.
• Проверьте, на каких криптобиржах торгуются активы фонда. Если они представлены на нескольких популярных площадках, это способствует повышению ликвидности.
• Узнайте, какая разница между ценами покупки и продажи активов фонда. Меньший спрэд может указывать на более высокую ликвидность.
• Иногда полезно посмотреть на средневзвешенные объемы торгов за различные периоды времени, чтобы оценить, насколько часто активы криптофонда.
• Проанализируйте глубину ордеров на покупку и продажу активов. Чем больше заявок, тем вероятнее найдутся контрагенты для сделок.
• Узнайте, как быстро выполняются заявки на покупку и продажу активов. Если операции исполняются мгновенно или в течение короткого времени, это свидетельствует о хорошей ликвидности.
• Интересуйтесь, какие объемы средств легко вывести из фонда в случае необходимости. Криптофонды с оптимальной ликвидностью позволяют быстро осуществлять вывод средств.

Уровень ликвидности влияет на способность управлять инвестициями в криптовалютном фонде. При выборе обращайте внимание на рассмотренные показатели и удостоверьтесь, что они соответствуют потребностям и ожиданиям.

9. Структура и виды комиссий

Такие расходы могут влиять на итоговый доход, поэтому заслуживают отдельного внимания. Виды комиссий:

• Управляющие. Ежегодные платежи, которые инвесторы уплачивают за управление и администрирование. Выражаются в процентах от стоимости инструментов. Если управляющая комиссия составляет 2%, а актив равен $1 млн, ежегодно будет взиматься $20 000.
• За успех. Некоторые криптовалютные фонды берут дополнительные комиссии за  достижение доходности. Выражаются в процентах от прибыли.
• За сбор активов, привлечение новых инвесторов и увеличение объема управляемых средств. Такие платежи могут быть временными и снижаться по мере роста объемов.
• Плата за выход. Деньги взимаются при выводе средств из фонда. Стимулируют инвесторов держать средства в криптофонде.
• За пополнение и вывод средств. Зависят от типа платежной системы и политики компании.
• Прочие комиссии: за смену стратегии, прекращение управления и другие.

10. Сроки вложений

Время инвестирования в криптофонды может различаться в зависимости от стратегии, типа инструментов и инвестиционных целей. Виды сроков вложений:

• Краткосрочные вложения. Деньги вкладываются в активы на короткие временные интервалы с целью извлечения прибыли из небольших колебаний цен. Сроки могут варьироваться от нескольких дней до нескольких месяцев.
• Среднесрочные. Некоторые криптофонды ориентируются на вложения в течение нескольких месяцев до года или более. Это включает в себя участие в долгосрочных трендах или событиях на рынке.
• Долгосрочные. Другие фонды специализируются на продолжительных инвестициях, где активы удерживаются в течение многих лет. Это целесообразно для инвесторов, которые верят в потенциал роста криптовалют и блокчейна.
• Ликвидация на определенную дату. Некоторые криптофонды устанавливают день закрытия, когда можно вывести средства. через несколько лет или в соответствии с заранее установленным графиком.
• Открытые вложения. Некоторые площадки могут предоставлять возможность входить и выходить из инвестиций в любое время без фиксированных сроков.

Выбор сроков вложений должен соответствовать финансовым целям, рисковой толерантности и стратегии. Прежде чем выбрать криптовалютный фонд, рекомендуется внимательно изучить информацию о сроках, чтобы выбрать подходящий вариант. 

11. Прошлый опыт команды

При выборе важно учесть знания в следующих сферах:

• Блокчейн и криптовалюты. Изучите прошлый опыт членов команды в blockchain-сфере. Это включает разработку проектов, участие в криптовалютных сообществах и иные связанные навыки.
• Опыт в финансовой сфере, такой как управление портфелем, инвестиции и рисковый менеджмент. Помогает команде принимать обоснованные решения по управлению.
• Технические знания и навыки. Узнайте, есть ли в команде технические эксперты, способные оценить и анализировать особенности инструментов, в которые криптофонд собирается инвестировать.
• Управление. Прошлый опыт контроля фондов или других финансовых активов может быть полезным.

Исследуйте, какие прошлые проекты и достижения имеют члены команды. Это включает ICO, партнерства, участие в разработке продуктов и т. д. Попробуйте найти отзывы и рекомендации от других инвесторов или экспертов по криптовалютам. Оцените, как команда взаимодействует с сообществом.

12. Качество аналитики

При поиске подходящего криптофонда с этой позиции стоит учесть следующие моменты:

• Узнайте, какая аналитическая команда состоит в фонде. Это могут быть эксперты по анализу рынка, блокчейна, финансов и иных соответствующих областей.
• Проследите, какие методы и подходы используются для контроля. 
• Убедитесь, что есть опция анализа текущих трендов на криптовалютном рынке, предсказания будущих направлений и выявления инвестиционных возможностей.
• Проверьте наличие оценки рисков, связанных с инвестированием.

Аналитика должна предусматривать возможные движения цен и рыночные события, что влияет на решения по управлению портфелем. Изучите, какие отчеты и обзоры предоставляет криптофонд инвесторам. Это может включать ежедневные, еженедельные или ежемесячные обзоры рынка и активов.

Качество аналитики влияет на способность достигать инвестиционных целей. При выборе обращайте внимание на прозрачность аналитических методов, репутацию команды и способность принимать обоснованные решения.

13. Порог вхождения

К этому термину относится минимальная сумма денег, которую инвестор должен внести для участия в криптовалютном фонде. Может различаться в зависимости от платформы и ее инвестиционной стратегии. 

Базовые моменты:

• Оцените, насколько сумма порога вхождения соответствует финансовым возможностям и готовности к инвестированию. Удостоверьтесь, что готовы потратить средства для вложений.
• Смотрите на рисковую толерантность, порог вхождения влияет на уровень риска. 
• Учтите, что инвестиции в криптофонды могут дополнять другие вложения. Выбор платформы с подходящим порогом вхождения помогает диверсифицировать портфель.
• Сравните пороги вхождения разных проектов. Некоторые могут иметь более низкие суммы для применения, что делает их более доступными.

Некоторые криптофонды предоставляют возможности для постепенного увеличения инвестиций, начиная со стартового порога.

14. Диверсификация портфеля

При выборе криптовалютного фонда диверсификация играет важную роль, так как криптовалюты отличаются волатильностью, и держать инвестиции в одном токене опасно. Особенности поиск с позиции безопасности:

• Рассмотрите фонды, которые инвестируют в несколько типов криптовалют и блокчейн-проектов. 
• Инвестирование в платформы, которые имеют экспозицию к разным рынкам и секторам блокчейна (например, финансы, децентрализованные приложения, NFT и другие), помогает снизить риски, связанные с волатильностью сегментов рынка.
• Выберите криптофонды с разными стратегиями управления. Некоторые платформы могут активно торговать и перераспределять портфель для получения краткосрочных выгод, тогда как другие предпочитают долгосрочные инвестиции.
• Оцените рисковый профиль каждого сервиса.
• Рассмотрите фонды с разными уровнями ликвидности. Некоторые фонды могут иметь ограничения по снятию средств в короткие сроки, в то время как другие предоставляют гибкие возможности вывода.
• Решите, сколько криптофондов хотите включить в портфель. 

Диверсификация помогает снизить риски концентрации в одном активе или секторе, что полезно при взаимодействии с криптовалютами.

15. Политика управления рисками

Управление рисками влияет на результаты и способность фонда справляться с волатильностью и неопределенностью крипторынка. При выборе следует учесть следующие факторы:

• Узнайте, как криптовалютный фонд практикует диверсификацию активов в портфеле. Как отмечалось, такой подход снижает вероятность потери денег.
• Помните, что политика компании должна включать четкие лимиты на определенные виды рисков и ограничения на доли инвестиций в конкретные инструменты.
• Уточните, какие стратегии криптофонд: хеджирование, ребалансировка, использование защитных инструментов и т. д.
• Изучите, какой подход принимается в случае негативных событий или неудачных инвестиций. Какие шаги предпринимаются для минимизации убытков и защиты интересов инвесторов.
• Оцените, насколько фонд открыто информирует о политике управления рисками и результатах. Доступность регулярных отчетов и обзоров свидетельствует о том, что фонд серьезно относится к вопросу.
• Исследуйте, как платформа управляла рисками в прошлых условиях рынка. Такой опыт дает представление о способности адаптироваться к изменчивым условиям.

ТОП-10 лучших вариантов в 2023 году

Для наглядности выделим 10 лучших криптофондов в 2023-м:

• Grayscale Bitcoin Trust (GBTC);
• Bitwise Bitcoin Trust (BITW);
• CoinShares Bitcoin Trust (BITC);
• 21Shares Bitcoin Core EUR (ABTC);
• 3iQ CoinShares Bitcoin ETF (BTCQ.U);
• CoinShares Ethereum Trust (ETHE);
• 21Shares Ethereum (AETH);
• CoinShares Litecoin Trust (LTH);
• 21Shares Litecoin (ALTC);
• CoinShares Bitcoin Cash Trust (BCH).

Подробно об инвестиционных криптовалютных фондах, принципах их работы и особенностях регулирования можно почитать в этой статье.

Сколько можно заработать

Сумма, которую можно заработать на криптофонде, зависит от ряда факторов:

• криптовалюта, в которую инвестирует фонд;
• доходность;
• срок инвестирования;
• уровень риска;
• вложенная сумма;
• активность инвестора в плане пополнения баланса.

Важно отметить, что доходность криптофондов в прошлом не гарантирует доходность в будущем. Перед инвестированием важно провести собственное исследование, а уже после вкладывать деньги.

Заключение

Зная, как правильно выбрать криптофонд, можно обеспечивать заработок в перспективе и свести риски денежной потери к минимуму. Главное — анализировать все стороны деятельности компании и следовать рекомендациям в статье.