Стейкинг простыми словами, платформы для заработка крипты

Стейкинг (staking) — процесс участия в блокчейн-сетях, где держатели криптовалюты временно блокируют средства на кошельках для поддержки операций. Цель процесса — обеспечение безопасности blockchain и поддержание работоспособности проекта. Ниже рассмотрим, как и где можно стейкать крипту, что для этого требуется, и какие платформы рекомендуется использоваться для получения заработка.

Proof-of-Stake (PoS). Что такое стейкинг?

Слово «стейкинг» происходит от английского «stake», что значит «вложить», «поставить на кон», «иметь интерес» или «предпринять участие». В контексте токенов и блокчейн-технологий термин начал использоваться для обозначения участия в Proof-of-Stake (PoS) блокчейн-сетях, где участники вкладывают (ставят на кон) монеты в поддержку работы сети.

Исторически стейкинг получил популярность с развитием PoS-алгоритмов консенсуса, которые представляют альтернативу Proof-of-Work (PoW) майнингу, используемому в Биткоине и других сетях. В PoW-майнинге майнеры решают сложные задачи для создания новых блоков, а в PoS-стейкинге участники подтверждают транзакции и создают блоки на основе размера ставки.

«Стэкинг» отражает идею вкладывания интереса и ресурсов в работу сети для обеспечения безопасности и надежности. С течением времени, когда развивались новые виды заработка и появлялись DeFi-платформы, понятие расширилось и стало включать различные способы участия и получения вознаграждения.

Proof-of-Stake (PoS) — алгоритм консенсуса, используемый в блокчейн-сетях для подтверждения транзакций и добавления вновь созданных блоков. Основная идея PoS в том, что «стейкеры» могут подтверждать транзакции и участвовать в формировании блоков на основе числа блокированной криптовалюты.

Простыми словами, stacking токенов можно сравнить с вложением денег в банке. Когда в распоряжении есть криптовалюта (к примеру, Эфириум), можно временно «заморозить» ее в специальном кошельке. За такую помощь выдается вознаграждение. При этом чем больше сумма, тем выгоднее процесс, и тем больше проценты.

Как происходит транзакция?

При рассмотрении, что такое стейкинг на Бинансе или другой платформе, стоит учесть особенности работы. Кратко рассмотрим, как функционирует stacking:

  • Выбор стейкера. Владельцы криптовалюты могут блокировать определенное количество монет в кошельке сети. Этот процесс называется «ставкой». Сумма может варьироваться в зависимости от конкретной сети.
  • Выбор блоков. Блокчейн выбирает случайным образом стейкеров, которые будут ответственными за подтверждение транзакций и создание элементов цепи. Вероятность выбора зависит от размера ставки. Чем она больше, тем выше шанс попасть в число счастливчиков и начать зарабатывать.
  • Подтверждение транзакций. Выбранные стейкеры подтверждают транзакции и создают новый блок, который добавляется в блокчейн. Процесс обеспечивает безопасность и надежность сети, так как участники имеют стейк (вложение) в успешное функционирование.
  • Вознаграждение. За работу стейкеры получают премию в виде новых токенов или комиссий за транзакции. Величина дохода от стекинга также зависит от размера ставки и криптовалюты.

Отличия стейкинга от майнинга

Стейкинг (Proof-of-Stake, PoS) и майнинг (Proof-of-Work, PoW) — два индивидуальных алгоритма консенсуса, используемых в блокчейн-сетях для подтверждения транзакций и добавления новых блоков к блокчейну. Для наглядности сведем базовые отличия в таблицу.

Виды стейкинга

Виды стейкинга

На 2023 год существует несколько лучших вариантов, как можно зарабатывать крипту с помощью разных платформ для стейкинга. Рассмотрим каждый вариант взаимодействия с блокчейн-сетями подробнее.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

Один из видов стейкинга, который предполагает блокировку фиксированной суммы криптовалюты на определенный период времени в обмен на получение вознаграждения. В этом виде заработка стейкеры обязуются удерживать определенное число токенов в течение заранее установленного времени, чтобы участвовать в подтверждении транзакций и получить долю от вознаграждения.

Основные характеристики:

  • Стейкеры блокируют определенное число токенов, которое остается постоянным на протяжении выбранного периода.
  • Фиксированный стейкинг имеет конкретный срок, на который участники обязуются заблокировать токены. Он может варьироваться от нескольких недель до нескольких месяцев или даже лет.
  • За участие в фиксированном стейкинге выдается вознаграждение в виде новой крипты сети или комиссий за подтверждение операций. Величина выплат зависит от размера ставки и политики.
  • Во время периода стейкинга нельзя извлечь или передать заблокированные монеты. Это обеспечивает дополнительную стабильность сети, но также означает, что стейкеры временно не имеют доступа к деньгам.
  • Фиксированный стейкинг может предоставить стейкерам предсказуемый и стабильный доход, но также несет риски, связанные с колебаниями цен на криптовалюту.

Такой вариант подходит тем, кто готов временно заблокировать токены, чтобы получить пассивный доход в виде вознаграждения. Этот вид может способствовать стабильности сети, так как участники обязуются не продавать или передавать токены в течение определенного периода.

Бессрочный стекинг (Flexible Staking)

Форма стейкинга, при которой можно блокировать криптовалюты и участвовать в поддержке без указанного временного ограничения. В отличие от других видов staking, где есть определенный срок блокировки, бессрочный вариант позволяет держать монеты заблокированными столько, сколько хотите, и в любой момент иметь возможность вернуть их назад на кошелек.

Базовые особенности:

  • Отсутствие временного ограничения. Можно участвовать в стейкинге долгосрочно, пока не решите извлечь средства.
  • Участнику разрешено в любой момент решить остановить стейкинг, что позволяет иметь постоянный доступ к Ethereum или другим монетам.
  • Вознаграждение за бессрочный стейкинг может предоставляться в виде новых токенов сети или комиссий за подтверждение сделок, так же, как и в других видах стейкинга.
  • Участие способствует безопасности, так как владельцы токенов принимают активное участие в поддержке транзакций и децентрализации.
  • Как и в случае с другими видами стейкинга, здесь имеются риски, связанные с колебаниями цен на криптовалюту.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто хочет участвовать в заработке и поддерживать сеть, сохраняя гибкость в управлении средствами.

DeFi-стейкинг

Вид заработка, который происходит в рамках экосистемы децентрализованных финансов (DeFi). Staking осуществляется с использованием смарт-контрактов на блокчейне, позволяя участвовать в процессе и получать вознаграждения через децентрализованные платформы и протоколы.

Основные черты DeFi-стейкинга:

  • Децентрализованность. DeFi-платформы предоставляют средства через смарт-контракты. Это означает, что криптовалюты остаются под контролем, и стейкер не зависит от центральных участников.
  • Протоколы и платформы, которые поддерживают стейкинг. Это могут быть ликвидные русские или зарубежные пулы, pool для фарминга и другие, где можно ставить токены в обмен на вознаграждения.
  • Сложность и риски. DeFi-стейкинг более проблемный и требует понимания работы со смарт-контрактами. Важно оценить риски, связанные с безопасностью смарт-контрактов, прежде чем участвовать в процессе.
  • Разнообразие токенов. DeFi-платформы часто поддерживают staking для различных токенов, позволяя выбирать, что человек хочет застейкать.
  • Композиция и агрегаторы. Существуют также сервисы, которые позволяют собирать вознаграждения с разных DeFi-платформ на одной площадке, что облегчает процесс управления.
  • Вознаграждения. Могут быть предоставлены в виде новых токенов, комиссий, ликвидности или других вариантов, предусмотренных протоколом.

DeFi-стейкинг, как и другие виды децентрализованных финансовых операций, связан с рисками, касающимися смарт-контрактов, волатильности токенов и другие. Перед участием важно тщательно изучить платформу, прочитать обзоры и собрать достаточно информации.

Криптовалюты, которые работают на PoS

Какую крипту можно стейкать?

Сегодня существует множество видов токенов (token), которые могут использоваться для стейкинга. Кратко рассмотрим особенности каждого из доступных вариантов.

Ethereum 2.0 (ETH)

Ethereum 2.0 — обновление ETH, призванное заменить proof-of-work (PoW) на proof-of-stake (PoS). Механизм PoS требует от валидаторов замораживать или «стейкать» токены Эфириум в качестве обеспечения для участия в подтверждении транзакций и создании новых блоков в сети. В обмен на усилия валидаторы получают вознаграждение в ETH.

Стейкинг ETH 2.0 — это безопасный и децентрализованный способ участвовать в сети Ethereum и получать вознаграждение. Но важно отметить, что метод сопряжен с определенным риском. Если валидатора накажут за нарушение правил, он может потерять часть или заблокированные токены ETH.

Если хотите начать стейкинг Эфира, необходимо найти валидатора, с которым хотите сотрудничать. Также придется создать кошелек для хранения заблокированных токенов ETH. После блокировки можно получать вознаграждение за участие в подтверждении сделок и формировании новых блоков в сети.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) — криптовалюта, которая поддерживает стейкинг, а блокчейн-платформа использует алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS) для подтверждения транзакций и создания блоков. Владельцы ADA могут участвовать в процессе, чтобы поддерживать работу сети и получать вознаграждения.

Для участия в стейкинге Cardano потребуется кошелек, поддерживающий такой вариант заработка, и некоторая сумма ADA для ставки. Опции и возможности могут различаться в зависимости от кошелька и платформы, поэтому рекомендуется ознакомиться с официальной документацией Cardano или ресурсами сообщества для получения подробной информации.

Tezos (XTZ)

Tezos использует алгоритм Proof-of-Stake (PoS) для подтверждения транзакций и создания блоков. Это означает, что владельцы XTZ могут зарабатывать, блокируя токены в сети. В Тезос стейкинг иногда называется «бэкингом». Участники, которые занимаются получением XTZ, называются «бэйкерами» (bakers).

Стейкеры получают вознаграждение в виде новых токенов. Размер выплат зависит от объема XTZ, заблокированных в стейкинге, и других параметров протокола. Сам стейкинг в Tezos способствует децентрализации сети, так как участники активно участвуют в поддержке блокчейна.

Для начала заработка понадобится специальный кошелек, поддерживающий стейкинг, и некоторое количество XTZ для блокировки. Можно рассмотреть варианты делегирования стейкинга, когда токены передаются другому участнику сети. Тот ставит на кон долю монет и делится полученным вознаграждением.

Cosmos (ATOM)

Cosmos использует алгоритм Proof-of-Stake (PoS) с именем «Tendermint» для подтверждения транзакций и создания новых блоков. Стейкинг осуществляется через валидаторов и делегатов. Первые подтверждают транзакции и создают новые блоки, а другие могут раздавать токены определенным валидаторам и получать вознаграждение.

За участие в стейкинге делегаторы имеют доход в виде новых ATOM-токенов. Размер выплат зависит от объема токенов, делегированных валидатору, и других параметров протокола. Стейкинг в Cosmos способствует децентрализации сети и поддерживает безопасность блокчейна.

Для начала заработка понадобится кошелек, поддерживающий стейкинг ATOM, и некоторое количество монет. Выбор валидатора для делегирования также является важным этапом.

Polkadot (DOT)

Polkadot также работает на Proof-of-Stake (PoS) с названием «Nominated Proof-of-Stake (NPoS)» для подтверждения транзакций и создания новых блоков. Это означает, что владельцы DOT могут участвовать в стейкинге, блокируя токены для поддержки работы сети. За участие в стейкинге дается вознаграждения в виде новых DOT-токенов. Размер выплат зависит от объема монет, делегированных валидатору, и иных параметров протокола.

Одной из ключевых особенностей crypto считается возможность обмена данными и активами между разными блокчейнами. Это делает платформу доступной для мультичейнов и кросс-чейн децентрализованных приложений.

Риски стекинга

Как можно потерять на стейкинге?

Стейкинг обеспечивает пассивный доход владельцам криптовалют. Но, как и любая инвестиционная деятельность, он связан с определенными рисками. К основным стоит отнести следующие:

  • Ценовая волатильность. Стоимость криптовалют может сильно колебаться. Если курс монеты, с которой участвуете в стейкинге, резко снижается, это негативно влияет на стоимость активов.
  • Техническая составляющая. Сети блокчейн не лишены проблем, таких как сбои, хакерские атаки или ошибки в смарт-контрактах. Такие риски могут повлиять на безопасность активов и доходность стейкинга.
  • Конкуренция. В зависимости от сети и алгоритма консенсуса количество участников, занимающихся подобным заработком, может быть высоким. Большая конкуренция означает меньшее вознаграждение для стейкеров.
  • Изменения в протоколе. Структура блокчейна может меняться, в том числе в части правил. Правки часто влияют на размер вознаграждения, условия и другие аспекты заработка.
  • Ликвидность. В зависимости от условий стейкинга средства могут быть заблокированы на определенный период времени. Это часто снижает ликвидность и возможность быстро распоряжаться активами.
  • Безопасность кошелька. Для участия в стейкинге рекомендуется хранить активы в кошельке. Неправильная защита или несанкционированный доступ к программе может привести к потере денег.
  • Комиссии и налоги. Некоторые сети взимают комиссии за участие в стейкинге или за вывод вознаграждений. Кроме того, staking сопряжен с налоговыми обязательствами в юрисдикции страны проживания.

Преимущества и недостатки

Перед началом заработка с помощью staking важно учесть слабые и сильные стороны. Для наглядности сведем их в таблицу.

ТОП-5 криптобирж для стейкинга

Где стейкать криптовалюту

Сегодня в распоряжении стейкеров есть большой выбор криптовалютных бирж, которые позволяют зарабатывать на хранении цифровых активов. 

1. Binance.com 

Криптовалютная биржа Бинанс позволяет зарабатывать на стейкинге самые разные токены. Для перехода в раздел требуется перейти по ссылке binance.com/ru/earn. На выборе клиентам доступен staking ETH 2.0, DeFi-стейкинг и слот-аукцион DOT. При выборе подходящей монеты можно использовать имеющий фильтр. С его помощью можно выбрать популярные криптовалюты, лучшее для новичков, новый листинг, зону BNB Chain и т. д.

В таблице с криптовалютами указывается само название токена, расчетный APR (процентная ставка), а также срок. К примеру, ставка на AXC составляет 14.5%, на BNB — 24.2% и т. д.

2. OKX.com

Для заработка требуется перейти по ссылке okx.cab/ru/earn. На площадке доступно свыше 100 разных цифровых активов для получения прибыли на хранении. На выбор доступен большой выбор продуктов, в том числе простой Earn, ончейн-earn и другие. Кроме привычных токенов здесь можно зарабатывать на USDT (0.53%), BTC (5-12.5%) и прочих токенов. Для выбора подходящего варианта доступен фильтр, в котором можно задавать сроки и рынки.

3. Bybit.com 

Переход по ссылке bybit.com/ru-RU/earn/home/ также открывает возможности для заработка на криптовалютных активах. Доступен большой выбор токенов для стейкинга с разными процентными ставками. Есть возможность гибкого и фиксированного процента. К примеру, ставка для ETH 2.0 может достигать 7% годовых.

Также доступен продукт майнинга ликвидности, который позволяет     предоставлять ликвидность пулу ETH/USDC и получать вознаграждение. Текущая годовая процентная ставка (APR) для майнинга ликвидности ETH – USDC составляет 79,39%.

4. Kucoin.com

KuCoin предлагает различные продукты, в том числе:

  • Гибкий. Позволяет ставить криптоактивы без блокировки на определенный период времени. Годовой процентный доход (APR) за гибкий стейкинг варьируется в зависимости от криптовалюты.
  • Блокированный. Позволяет ставить криптоактивы на определенный период времени в обмен на более высокий APR. Минимальный срок блокировки составляет 7 дней, а максимальный — 180 дней.
  • Стейкинг ликвидности. Позволяет предоставлять ликвидность пулу в обмен на часть торговых сборов. APR варьируется в зависимости от pool.

Чтобы поставить криптоактивы на KuCoin, необходимо создать учетную запись и внести средства. Как только деньги будут зачислены, можно выбрать продукт стейкинга, в котором хотите участвовать.

5. MEXC

MEXC предлагает два варианта staking:

  • Гибкий. Позволяет ставить криптоактивы без блокировки на определенный период времени. APR варьируется в зависимости от криптовалюты.
  • Фиксированный. Дает возможность замораживать криптоактивы на определенный период времени в обмен на более высокий APR. Минимальный срок блокировки составляет 7 дней, а максимальный — 180 дней.

Точная годовая процентная ставка (APR) для каждого продукта меняется в зависимости от рыночных условий.

Что нужно для стейкинга, и пошаговая инструкция по заработку

Гайд по стейкингу для новичка

Для начала стейкинга потребуется кошелек и необходимое количество монет на счету. Алгоритм действий следующий:

  1. Выберите криптовалюту, которую планируете стейкать. Это обычно токены, использующие протокол Proof of Stake (PoS) или его вариации, такие как Delegated Proof of Stake (DPoS) или Proof of Authority (PoA). Примеры включают Ethereum 2.0, Cardano, Tezos, Solana и другие.
  2. Заведите кошелек, который поддерживает стейкинг данной криптовалюты. Некоторые монеты предоставляют официальные программы. Также есть сторонний софт и биржи, поддерживающие стейкинг.
  3. Получите необходимое количество монет, к примеру, купите на бирже.
  4. Скачайте и установите соответствующий кошелек для выбранной криптовалюты, если такого еще нет.
  5. Войдите в программу и найдите раздел «Стейкинг» или «Делегирование». Там отыщите опцию для запуска процесса.
  6. Введите сумму криптовалюты, которую вы хотите стейкать. Обычно существуют минимальные и максимальные объемы.
  7. Жмите «Стейк» или «Делегировать». Если вы делегируете, монеты будут участвовать через узел другого участника, что полезно, если у вас недостаточно монет для полноценного стейкинга.
  8. Укажите период, на который планируете заблокировать монеты. Некоторые криптовалюты предлагают гибкие условия, другие требуют фиксированного времени.
  9. Получайте доход. Вознаграждения могут начисляться автоматически в зависимости от условий протокола. В большинстве случаев, чем дольше участвуете и больше криптовалюты заблокировали, тем выше вознаграждения получите.
  10. Следите за обновлениями кошелька и сети, чтобы быть в курсе изменений и важных событий.

Сколько можно заработать на стейкинге криптовалют

Чтобы оценить потенциальный заработок на стейкинге, следует учесть следующие аспекты:

  1. Валюта. Разные криптовалюты имеют индивидуальные ставки вознаграждений за стейкинг. Например, Proof of Stake (PoS) монеты, как Ethereum 2.0, Cardano, Tezos, имеют одни уровни прибыли, а остальные токены — другие.
  2. Стартовая стоимость монет. Чем больше стейкаете, тем выше потенциальный доход.
  3. Величина ставки. Это процент, который обещает биржа. Он может варьироваться в зависимости от протокола и условий.
  4. Период стейкинга. Длительность также влияет на заработок. Вознаграждения могут начисляться ежедневно, еженедельно или в другом режиме.
  5. Изменения в стоимости монет. Если курс токенов, которые вы стейкаете, растет, заработок в долларовом эквиваленте также увеличивается.
  6. Комиссии и налоги.

Заключение

Стейкинг криптовалют представляет собой интересный способ заработка и участия в экосистеме блокчейна. Он позволяет владельцам цифровых активов поддерживать работу сети, обеспечивать безопасность и получать вознаграждения за участие. Перед тем как запустить процесс, важно хорошо разобраться в выбранной криптовалюте, протоколе и условиях.

Что такое стейкинг криптовалюты?

Это процесс блокировки определенного числа монет на кошельке, чтобы поддерживать операционную работу блокчейна и зарабатывать вознаграждения.

Какие криптовалюты поддерживают стейкинг?

Множество токенов поддерживает стейкинг, в том числе те, которые используют протоколы Proof of Stake (PoS). Примеры — Ethereum 2.0, Cardano, Tezos, Solana, Avalanche и другие.

Как я могу начать стейкинг?

Чтобы начать стейкинг, нужно выбрать криптовалюту, поддерживающую стейкинг, создать кошелек, который поддерживает стейкинг данной криптовалюты, получить необходимое количество монет и заблокировать их в кошельке.

Какие вознаграждения можно получить?

Доход может быть выплачиваемым в виде новых монет или части транзакционных сборов. Они зависят от протокола и варьируются в зависимости от выбранной криптовалюты.

На какой срок можно блокировать монеты при стейкинге?

Период блокировки различается в зависимости от выбранной криптовалюты. Некоторые монеты предлагают гибкие условия, позволяя вносить и выводить монеты по мере необходимости, в то время как другие требуют фиксированного периода.

Какие риски связаны со стейкингом?

Стейкинг, как и любые инвестиции, сопряжен с рисками. Возможны потери вложенных средств, волатильность рынка и изменения в протоколе, которые могут повлиять на вознаграждения и стейк-позицию.

Как можно отслеживать и получать вознаграждения за стейкинг?

Большинство кошельков и платформ предоставляют пользовательские интерфейсы, где можно контролировать стейк-позицию и получать информацию о полученных вознаграждениях.

Как выбрать криптовалюту для стейкинга?

При выборе рекомендуется изучить протокол, команду разработчиков, перспективы проекта, вознаграждения и риски. Важно сделать собственное исследование перед вложением денег.

Средняя оценка 5 / 5. Количество оценок: 1

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.

Оставить комментарий