Криптовалютная финансовая пирамида — возможность для заработка или лохотрон

Аватар автора
crypt-mining.net
Опубликовано в «Гайды»
14 минут
490
preview

Криптовалютная финансовая пирамида — вид мошенничества, в котором участников приглашают вложить деньги или криптовалюту с обещанием прибыли уже в краткосрочной перспективе. На практике источник дохода состоит из взносов, а не из инвестиций или товаров.

Главная идея пирамиды в том, что новые вложения используются для выплаты дохода предыдущим участникам, создавая иллюзию успешной инвестиционной схемы. Система продолжает работать до тех пор, пока новые клиенты вливают средства. По мере замедления притока денег пирамида начинает разваливаться, и большинство участников теряют деньги.

Когда впервые появились

Криптовалютные пирамиду берут свои корни из финансовых мошеннических схем, которые существовали задолго до появления токенов. С развитием технологии блокчейн и появлением криптовалют мошенники стали использовать цифровые активы для обманных целей.

Хронология развития:

  • Появление Биткоина и блокчейна. В 2009 году Сатоши Накамото создал Bitcoin — первую криптовалюту, основанную на технологии блокчейн. BTC предложил новый подход к финансовым транзакциям, появление открыло дверь для развития криптовалют и связанных с ними инноваций.
  • Рост интереса к криптовалютам. В последующие годы токены стали популярными, привлекая внимание инвесторов. Это вызвало интерес со стороны мошенников, которые стали использовать криптовалюты в обманных схемах.
  • Появление криптовалютных пирамид. С развитием цифровых рынков и ростом спроса на инвестиции в криптовалюты мошенники начали создавать криптовалютные пирамиды. Они привлекали людей, желающих быстро заработать деньги.
  • Глобальные криптовалютные пирамиды. Появились крупные обманные схемы: OneCoin, PlusToken и BitConnect. Они привлекли миллиарды долларов от инвесторов. В результате превратились в СКАМ.

Органы правопорядка и регуляторы постоянно работают над пресечением и преследованием криптовалютных пирамид, но мошенники адаптируются и продолжают создавать все новые схемы.

Виды криптовалютных финансовых пирамид

  • Классическая. Организаторы обещают доходы на основе вложений новых участников. Они привлекают людей, предлагая им вступить в программу или приобрести пакеты. Доходы выплачиваются за счет взносов новых участников, поэтому система разваливается, когда приток новых клиентов замедляется или прекращается.
  • Матричная. В этой схеме инвесторы приглашаются в матрицу или сетку, где привлекают новых клиентов и получают комиссионные от вложений. Пользователи продвигаются по «карьерной лестнице» и получают больше комиссионных в случае привлечения новых участников. Как только приток останавливается, система становится нестабильной.
  • Майнинговая. Организаторы обещают инвестировать средства в криптовалютный майнинг и предоставлять им долю прибыли. На практике добыча или доход от инвестиций отсутствует, источник прибыли — взносы новых участников. Когда новые вложения прекращаются, пирамида разрушается.
  • Торговая. Создатели утверждают, что они торгуют на рынке криптовалют или других финансовых инструментах и гарантируют прибыль для участников. Платформы привлекают людей, предлагая им инвестировать деньги или криптовалюту, а затем обещают выплаты, основанные на предполагаемых сделках. Организаторы используют вложения новых участников для выплаты дохода прошлым клиентам.
  • ICO-пирамида. Предусматривает сбор средств для криптовалютных стартапов. В ряде случаев мошенники используют ICO для создания пирамидальных схем. Они обещают доходность, предлагая купить токены или монеты для дальнейшей перепродажи. Часто такие проекты не имеют продукта или ценности, а их цена завышена искусственно. Когда приток новых инвесторов замедляется, стоимость токенов рушится, и большинство инвесторов теряют деньги.
  • Мультимаркетинговая (MLM). Участников приглашают стать “партнерами”, а после продавать продукты или услуги компании. Зарабатывают комиссионные не только от своих продаж, но и от сделок тех людей, которых пригласили. Некоторые MLM-схемы могут обращаться к криптовалютам, чтобы привлечь новых участников и обещать доходность. В таких случаях фокус смещается с продажи продуктов или услуг на набор новых клиентов. При этом система становится похожей на пирамиду.

Как работают

Схема работы финансовых пирамид

Криптовалютные финансовые пирамиды функционируют следующим образом:

  1. Запуск. Мошенники создают привлекательное предложение, обещающее прибыль от инвестиций в пирамиду. Используют социальные сети, форумы, электронную почту или рекомендации, чтобы привлечь новых участников.
  2. Инвестирование: пользователи вкладывают деньги или криптовалюту в пирамиду в надежде получить обещанную прибыль. 
  3. Выплата прибыли. Изначально пирамида платит участникам, используя средства новых вложений. 
  4. Увеличение числа клиентов. Действующие члены могут получать комиссионные или бонусы за привлечение новых людей. Это позволяет пирамиде выплачивать доходы предыдущим участникам за счет взносов вновь прибывших инвесторов.
  5. Распад проекта. Когда приток замедляется или прекращается, платформа начинает разваливаться. Это приводит к невозможности выполнения обещаний и, как следствие, потере денег большинством участников.

Криптовалютные финансовые пирамиды — незаконные и мошеннические схемы. Они основаны на привлечении новых клиентов и использовании их вложений для выплаты прибыли предыдущим инвесторам. В 100% случаев такие схемы обречены, ведь приток людей когда-то останавливается.

Признаки мошенничества

Выделяется ряд признаков, на которые следует обратить внимание при определении аферистов:

  • обещание завышенной доходности;
  • пирамидальная структура, выплата комиссионных или бонусов за привлечение новых участников;
  • неясность бизнес-модели, отсутствие пояснений по особенностям ведения деятельности;
  • отсутствие продукции или услуг;
  • давление, чтобы заставить человека принять решение без достаточного времени на обдумывание или проведения собственного исследования;
  • отсутствие регулирования, работа вне закона или нарушение требований регулирующих органов;
  • недостаток прозрачности в отношении владельцев, команды разработчиков или структуры компании;
  • использование анонимных доменов, фальшивых имен или сокрытие истинной личности;
  • высокие комиссии или вступительные взносы.

Определение криптовалютной пирамиды доступно по одному или нескольким рассмотренным выше признакам. Параллельно стоит изучить отзывы и обратить внимание, что говорят о проекте другие клиенты.

Примеры криптовалютных финансовых пирамид

  • OneCoin — запущена в 2014-м, обещала прибыль от инвестиций в криптовалюту. В 2017-м объявлена мошеннической схемой, а основателей судили.
  • BitConnect — платформа, предлагающая инвестировать в собственную криптовалюту BCC с обещаниями ежедневной прибыли от торговли на их автоматической платформе. В 2018-м BitConnect признана пирамидой федеральными органами власти в США и Великобритании, а ее операции прекращены.
  • PlusToken — продвигаясь как инвестиционная платформа, привлекла миллиарды долларов от инвесторов в криптовалютах. В 2019-м рухнула, а организаторов арестовали в Китае. Многие инвесторы потеряли деньги.
  • BitPetite — платформа, которая предлагала доходность на основе инвестиций в криптовалюту. Обещала фиксированный процентный доход ежедневно или еженедельно. Со временем пирамида рухнула, а владельцы исчезли вместе с деньгами инвесторов.

Рассмотренные проекты — примеры мошеннических схем, которые не имеют легитимности. Перед вложением средств в такие проекты проводите тщательное исследование, проверяйте надежность команды, просматривайте рейтинги и отзывы.

Криптовалюта — пирамида или нет

Некоторые ошибочно считают, что криптовалюта — это классическая финансовая пирамида. Это не так, ведь такой инструмент имеет ряд особенностей:

  • Это цифровой актив, использующий криптографию и технологию блокчейн для обеспечения безопасных и открытых финансовых транзакций.
  • Собственные блокчейны, которые служат для регистрации и подтверждения транзакций, поддерживают децентрализацию.
  • Использование для различных целей, включая обмен, инвестиции, покупку товаров и услуг, а также создание и развитие новых проектов на основе технологии блокчейн.
  • Открытый и публичный blockchain.
  • Применение в децентрализованных финансовых приложениях (DeFi), смарт-контрактах, игровых приложениях и других отраслях.

Криптовалютная пирамида — это нечто другое, т.к.:

  • считается мошеннической схемой, которая обманывает людей, обещая завышенную прибыль на основе модели привлечения новых участников;
  • у нее нет продукта, а структура зависит от непрерывного притока клиентов;
  • она не соответствует законодательству.

В пирамидах, которые использую криптовалюты, акцент делается на привлечении новых участников, а не на использовании токенов как средства для финансовых операций. 

Как распознать пирамиду в криптовалюте

Как понять, что я участвую в пирамиде?

Для выявления криптовалютной пирамиды следуйте таким шагам:

  1. Изучите информацию о компании или проекте, который предлагает криптовалютную схему. Посмотрите на их веб-сайт, белую книгу, документацию и другие доступные ресурсы. Узнайте, как долго сервис существует, и какой опыт у команды.
  2. Ознакомьтесь с разработчиками проекта и их профилями. Исследуйте профессиональный опыт и достижения. Убедитесь, что у них есть достаточно знаний в области криптовалют и блокчейна.
  3. Проверьте, что компания или проект имеют соответствующие регуляторные лицензии и разрешения для деятельности. Изучите статус у регуляторов и органов надзора в стране или юрисдикции.
  4. Исследуйте отзывы и рейтинги о проекте или компании. Посмотрите на форумы, социальные сети, блоги и другие ресурсы, где пользователи обсуждают проекты и делятся опытом. Будьте осторожны с фейковыми отзывами или манипулированием рейтингом.
  5. Проверьте бизнес-модель проекта или компании. Узнайте, как они зарабатывают деньги и какую ценность предлагают участникам. Если модель основана преимущественно на привлечении новых клиентов и выплате комиссий, это обман.
  6. Оцените технологию и продукт, изучите их. Проверьте, есть ли рабочий прототип или MVP (минимально жизнеспособный продукт). Узнайте, какая конкретная ценность предлагается и какой план развития.
  7. Оцените, насколько реалистичны обещания и предложения.
  8. Убедитесь, что проект имеет надежные средства для коммуникации с участниками: электронная почта, чаты, форумы или социальные сети.
  9. Узнайте, какие мероприятия и достижения были достигнуты, а также какие проблемы возникали в прошлом.

Прохождение пошаговой инструкции не гарантирует, что проект можно считать легитимным или свободным от мошенничества. Будьте бдительны и осторожны при принятии инвестиционных решений, и не вкладывайте больше средств, чем готовы потерять.

Что делать, если вы попали в такую пирамиду

Как грамотно выйти из пирамиды?

Если человеку «повезло» столкнуться с такой схемой, рекомендуется сделать следующее:

  1. Прекратите вкладывать дополнительные средства в пирамиду. Признайте, что вероятность получения обещанной прибыли или возврата вложенных денег невысока.
  2. Соберите возможную документацию и доказательства, связанные с участием в пирамиде. Это могут быть контракты, платежные документы, переписка с организаторами или другие доказательства.
  3. Поищите юридическую помощь у профессионального адвоката, специализирующегося на финансовых мошенничествах или криптовалютах. Они помогают оценить ситуацию и дают рекомендации, какие правовые шаги предпринять.
  4. Сообщите о мошеннической деятельности пирамиды в соответствующие органы правопорядка страны или юрисдикции. Предоставьте собранные доказательства и информацию, чтобы помочь в расследовании.
  5. Поделитесь опытом и информацией о пирамиде, чтобы отговорить других людей от участия в мошеннической схеме.
  6. Извлеките урок из этого опыта и будьте осторожными при принятии инвестиционных решений в будущем. Проводите тщательное исследование, консультируйтесь с финансовыми экспертами и остерегайтесь подозрительных предложений с доходностью без риска.

Можно ли заработать

Криптовалютные пирамиды используют тактику привлечения новых участников с обещанием легкого заработка. Лучше сделать следующие шаги:

  1. Ознакомьтесь с основами криптовалют и технологии блокчейн. Понимание принципов и технических аспектов помогает принимать осознанные решения.
  2. Тщательно исследуйте проекты и криптовалюты, в которые собираетесь инвестировать. Изучите белые книги, дорожные карты, команды разработчиков, партнерство и другую информацию, чтобы понять ценность и потенциал.
  3. Не ставьте инвестиции в одну криптовалюту или проект. Разнообразьте портфель, чтобы снизить риск и увеличить возможность получения прибыли.
  4. Инвестируйте в легитимные и проверенные проекты, которые предлагают ценность и имеют перспективы. 

Позиция закона

Законы, касающиеся криптовалютных пирамид, различаются в зависимости от страны и юрисдикции. Многие страны признают такие платформы, как незаконные и мошеннические. При этом законодательство запрещает такую деятельность и защищает потребителей от участия в опасных схемах.

Во многих странах существуют органы регулирования и правоохранительные структуры, которые занимаются преследованием и пресечением деятельности криптовалютных пирамид. Они могут проводить расследования, арестовывать основателей и организаторов пирамид, а также пресекать их деятельность.

Но есть также страны, где законодательство все еще на стадии разработки. В таких случаях законы могут быть менее четкими или отсутствовать, что создает некоторые риски для инвесторов и потребителей.

В России криптовалютные пирамиды признаются незаконными и считаются мошенническими схемами. Законодательство Российской Федерации содержит нормативные акты, которые запрещают создание и участие в таких структурах.

Например, в РФ существует статья 172.1 Уголовного кодекса РФ, которая устанавливает наказание за организацию финансовых пирамид. По ней лица, осуществляющие организацию или участие в структуре, могут быть привлечены к уголовной ответственности, что включает лишение свободы и штрафные санкции.

Кроме того, Российская Федерация также имеет Федеральный закон “О защите прав потребителей”, который предоставляет правовую защиту людям от мошеннических схем и обмана, включая криптовалютные пирамиды.

В России также существуют регулирующие органы, такие как Центральный банк России и Федеральная служба по финансовому мониторингу, которые контролируют и регулируют операции с цифровыми активами и преследуют незаконную деятельность в этой сфере.

Если человек столкнулся с подозрительной криптовалютной схемой или пирамидой в России, рекомендуется обратиться в правоохранительные органы или структуры регулирования, такие как Центральный банк России. Здесь требуется сообщить о подозрительной деятельности и помочь в пресечении мошеннических схем.

Последствия 

Участие в криптовалютной пирамиде может иметь серьезные последствия для участников:

  • Потеря инвестиций. Криптовалютные пирамиды обречены на разрушение, поскольку их модель зависит от непрерывного привлечения новых участников. Это процесс в определенный момент всегда останавливается.
  • Юридические последствия. Участие в незаконных криптовалютных пирамидах может привести к проблемам. В некоторых странах органы правопорядка могут преследовать организаторов и участников пирамиды по уголовным и гражданским делам.
  • Потеря личных данных. При регистрации в криптовалютной пирамиде часто требуется передача личных данных: адреса, номера телефонов и банковские реквизиты. В случае мошенничества или нарушения безопасности, сведения могут использоваться против клиента.
  • Утрата репутации. Участие в мошеннической криптовалютной схеме может иметь отрицательное влияние на репутацию. Человек будет ассоциироваться с мошенническими деятелями, потеряет доверие в криптовалютном сообществе и в обществе в целом.
  • Подверженность другим мошенническим схемам. После участия в одной криптовалютной пирамиде человек может стать жертвой фишинговых атак. Личные данные и доверие будут скомпрометированы.
Что такое криптовалютная пирамида?

Это мошенническая схема, которая обманывает людей, обещая высокую прибыль от инвестиций в криптовалюту. Основана на модели расширения базы клиентов, чьи вложения используются для выплаты.

Как распознать криптовалютную пирамиду?

Такие схемы сосредоточены на привлечении клиентов, не имеют ценности или продукта, предлагают высокие комиссии за привлечение новых участников. Недостаток прозрачности и непонятная бизнес-модель также могут быть признаками пирамиды.

Какие признаки указывают на мошенничество?

Включают обещания высокой доходности без риска, привлечение новых участников для выплаты предыдущим, отсутствие реального продукта или ценности, давление на принятие решения и отсутствие открытости.

Как предотвратить попадание в криптовалютную пирамиду?

Важно проводить тщательное исследование перед инвестициями, изучать проекты и компании, проверять команду и опыт, оценивать ценность продукта или услуги.

Что делать, если попали в криптовалютную пирамиду?

Прекратите вкладывать деньги и соберите доказательства участия. Обратитесь к правоохранительным органам страны и сообщите о происходящем.

Можно ли заработать деньги в криптовалютных пирамидах?

На начальном этапе это возможно, но в конечном итоге клиентов всегда ожидает крах.

Какие последствия могут возникнуть? 

При участии в криптовалютной пирамиде человек рискует потерять инвестиции. Его могут подвергнуть уголовной и/или гражданской ответственности.

Какие меры предпринимаются правительством и органами регулирования для борьбы с криптовалютными пирамидами?

В разных странах правительства и органы регулирования принимают следующие шаги: включают законодательные и нормативные акты, проведение расследований, аресты организаторов пирамид и наказания.

Как можно защитить инвестиции от криптовалютных пирамид?

Рекомендуется проводить тщательное исследование перед инвестированием, изучать проекты и компании, обратить внимание на их команду, технологию и ценность продукта. Также рекомендуется следовать принципу диверсификации и не вкладывать средства в один проект или схему.

Итоги

Криптовалютные пирамиды — мошеннические схемы, которые обманывают людей, обещая выплаты на основе модели привлечения новых участников. Эти схемы рано или поздно рушатся, оставляя большинство клиентов с потерями.

Некоторые точки, о которых стоит помнить о криптовалютных пирамидах:

  • обещают прибыль без риска;
  • зависят от привлечения новых пользователей, чтобы выплачивать предыдущим;
  • отсутствие ценности или продукта;
  • отсутствие четкой бизнес-модели;
  • серьезные правовые, финансовые и репутационные последствия.

Чтобы защититься от криптовалютных пирамид, важно проводить тщательное исследование, изучать проекты и компании, оценивать команду, технологию и ценность продукта. Не вкладывайте все средства в один проект. Если вы столкнулись с подозрительной схемой, сообщите об этом в правоохранительные органы.

Аватар автора
crypt-mining.net

Комментарии