Стоит ли инвестировать деньги в Lido DAO (LDO), обзор криптовалюты

Lido DAO (LDO) —децентрализованная автономная организация, которая разрабатывает и поддерживает платформу для стейкинга и обеспечения ликвидности Ethereum 2.0. Предоставляет опцию получения процентов без блокировки средств. Это достигается путем токенизации стейков, которые представляют собой доли в пуле стейкинга Ethereum 2.0. Токены используются в качестве ликвидности и обеспечивают доходность через дополнительные функции децентрализованных финансов (DeFi).

LDO — утилитарный токен, который используется в качестве голоса сообщества при принятии решений о будущем Lido. Также применяется для награждения пользователей, которые вносят вклад в развитие платформы и обеспечивают ее безопасность. Ниже приведем подробный обзор проекта и подведем итоги, стоит ли в него инвестировать деньги.

Характеристики

• цена — 2.09$;
• капитализация — 2.088 млрд долларов;
• количество токенов — 1 млрд;
• циркулирующее предложение — 873 млн;
• официальный сайт — lido.fi;
• белая бумага — lido.fi/static/Lido:Ethereum-Liquid-Staking.pdf.

Кто создатель 

Константин Ломашук и Василий Шаповалов являются основателями пула стейкинга в Ethereum 2.0, который в дальнейшем превратился в Lido. Впоследствии они покинули проект. Lido DAO создана командой из ConsenSys, DARMA Capital и других компаний. Среди разработчиков: CEO Жоао Рафаэль и CTO Алехандро Мак Гвиртер. Вклад в развитие Lido внесли первые инвесторы: Paradigm, Coinbase Ventures, Chorus One и т.д. 

Хронология развития

Lido DAO создана в 2020-м и быстро стала популярным децентрализованным проектом. Хронология развития:

2020-й:

• Ноябрь — Lido DAO создана командой из ConsenSys, DARMA Capital и других компаний;
• Декабрь — Лидо запустила платформу для стейкинга и обеспечения ликвидности для Ethereum 2.0.

2021-й:

• Январь — Lido привлекла $2 млн инвестиций от крупнейших венчурных капиталов, включая Paradigm и Terraform Labs.
• Март — добавлена поддержка для токенизированных стейков для Solana.
• Май — выпущен токен LDO, который работает в сети Ethereum и стал утилитарной монетой для участия в управлении платформой.
• Июнь — запущена интеграция с Curve, чтобы обеспечить ликвидность для токенов LDO и tETH (токенизированных эфиров, полученных при стейкинге).
• Июль — интеграция с Aave, чтобы использовать токены tETH в качестве залога для получения кредита.
• Август — сотрудничество с Uniswap, чтобы обеспечить ликвидность для токенов LDO и tETH на децентрализованной бирже.

2022-й:

• Январь — запущена токенизация стейкинга для других криптовалют, начиная с Polkadot и Kusama.
• Апрель — объявлено о партнерстве с Polygon для получения доходности от стейкинга. Также стартовала интеграция с Ethereum Layer 2, чтобы обеспечить ликвидность для токенов LDO и tETH на масштабируемых решениях Ethereum.

В 2023-м платформа продолжает развиваться. Разработчики уверены в будущем расширении сообщества и повышении цены токена.

Функционал

• Стейкинг и обеспечение ликвидности в Ethereum 2.0 без блокировки средств. Это достигается путем токенизации стейков, которые представляют собой доли в пуле. Токены, полученные в обмен на стейкинг, могут использоваться в качестве ликвидности, и обеспечивают доходность через дополнительные возможности децентрализованных финансов (DeFi) на Ethereum.
• Управление. LDO является утилитарным токеном, который используется в качестве голоса сообщества при принятии решений о будущем Lido. У держателей токенов есть возможность голосовать на ряде вопросов, связанных с управлением платформой, включая предложения об изменении протоколов и решений о распределении финансовых средств.
• Награды. Держатели LDO также вправе получать вознаграждение за вклад в развитие и обеспечение безопасности платформы. Оно может быть в форме токенов проекта или других монет, а также в виде дополнительного дохода от участия в продуктах и услугах, предоставляемых платформой Lido.
• Интеграции с проектами Curve, Aave и Uniswap. Это позволяет обменивать токены LDO и tETH на биржах, получать кредиты под залог токенов и т. д.
• Расширение возможностей и добавление новых функций, таких как токенизация стейкинга для других криптовалют и интеграции с масштабируемыми решениями Ethereum.
• Развитие экосистемы и DeFi. Ведется большая работа по созданию новых продуктов и услуг, а также улучшение существующих. Это помогает стать востребованным инструментом для пользователей, желающих получать доход от стейкинга и обеспечивать ликвидность на Ethereum.

Как работает

Лидо открывает возможность получения процентов за стейкинг Ethereum 2.0, не блокируя средства в течение длительного времени. Работа Lido DAO происходит следующим образом:

1. Пользователь отправляет эфиры (ETH) на адрес пула стейкинга Ethereum 2.0, контролируемый Lido DAO.
2. Платформа токенизирует стейки пользователя и выдает ему tETH (токенизированные эфиры), которые представляют долю в пуле.
3. Токены tETH могут использоваться в качестве ликвидности на биржах, а также для получения доходности.
4. Эфиры, отправленные пользователем на адрес пула стейкинга, становятся частью общего пула, и пользователь получает проценты за работу. Они выплачиваются в токенах ETH.

Lido DAO обеспечивает ликвидность через токенизацию стейков, интеграции с другими проектами.

Архитектура

Lido DAO состоит из нескольких компонентов:

• Смарт-контракты на Ethereum, которые обеспечивают функционирование платформы. Включают контракты для токенизации стейков, распределения наград, голосования держателей LDO и другие.
• Валидаторы Ethereum 2.0, которые обеспечивают стейкинг пользователей и защиту блокчейна Эфириум.
• Интерфейсы и платформы для управления и использования возможностей. В том числе есть интерфейс для стейкинга, для голосования держателей LDO, интеграции с другими проектами.
• Токен LDO (рассмотрен ниже).
• Команда разработчиков и участников сообщества. Работают вместе над созданием и развитием платформы. 

Сфера применения

• Стейкинг Ethereum 2.0.
• Ликвидность.tETH, полученные в обмен на стейкинг, могут быть использованы в качестве ликвидности на биржах.
• Держатели монет вправе принимать решения о распределении финансовых средств и изменении протоколов.
• Lido DAO имеет интеграции с Curve, Aave и Uniswap. Это позволяет обменивать LDO и tETH на биржах и платформах, получать кредиты под залог токенов.
• Децентрализованные приложения. Токены могут использоваться в качестве базовых активов в Dapp-программах, таких как DEX-биржи и платформы для кредитования.
• Финансовые инструменты. LDO и tETH применяются в качестве базовых активов для создания различных инструментов, таких как облигации и другие производные.

Назначение токена

LDO — утилитарный токен Lido DAO, его назначения:

• участие в управлении, включая принятие решений о распределении финансовых средств и изменении протоколов;
• получение наград за вклад в развитие и обеспечение безопасности платформы;
• право голоса по вопросам, связанным с управлением;
• использование в качестве ликвидности на различных биржах;
• Применение в виде инструмента для инвестирования и получения прибыли в будущем в случае роста цены.

Какие поддерживает криптовалюты

Lido поддерживает десятки цифровых активов. В их число входит Эфириум, Солана, Кусама, Полигон и Полкадот. До мая 2022-го в список входила и Терра Луна, но из-за проблем токен был убран из перечня. В дальнейшем сообщество проголосовало против внедрения в протокол сети Терра 2.0.

Сколько всего монет

Первоначально выпущено 1 миллиард LDO, однако большая часть из них была заблокирована и будет поставляться на рынок по мере необходимости. В обращении находится 873 миллионов монет.

Распределение LDO происходило следующим образом:

• 35% — обеспечение ликвидности на рынке;
• 25% — дальнейшее развитие и финансирование проекта;
• 20% — распределение между участниками первоначального предложения токенов (ICO);
• 10% — предоставление команде разработчиков;
• 10% — баунти-программы и партнерские программы.

Большая часть LDO была заблокирована на смарт-контракте. Она будет поставляться на рынок по мере необходимости, чтобы обеспечить стабильность курса и избежать инфляции.

Майнинг и стейкинг

LDO не майнинговый токен с поддержкой стейкинга (ставки) Ethereum 2.0. В дальнейшем можно получать доход от хранения и поддержки сети. Пользователи вправе отправить Эфиры (ETH) на адрес пула, контролируемого Lido DAO, и получить взамен токены tETH.

Пошаговая инструкция, как начать зарабатывать на стейкинге LDO:

1. Получите ETH на криптовалютных биржах или обменяйте другие криптовалюты на Эфириум.
2. Отправьте Ethereum в Lido DAO, используя кошелек и интерфейс Лидо или любой другой, поддерживающий стейкинг Эфириум 2.0.
3. Получите tETH, которые представляют долю в пуле. Важно убедиться, что вы сохраните токены в безопасном месте, например, в кошельке Ethereum
4. Получайте доход. Прибыль выплачивается в токенах ETH и зависит от доходности сети Эфириум 2.0.
5. Выходите и пройдите. Когда захотите выйти из стейкинга Ethereum 2.0 через Lido DAO, можно продать токены tETH на криптовалютной бирже или обменять их на другие криптовалюты.

Как купить

LDO можно купить на криптовалютных биржах: Binance, Coinbase, Huobi, Gate.io и др. Чтобы приобрести токен, нужно создать учетную запись на одной из этих бирж, пройти верификацию и пополнить баланс. После этого требуется перейти на страницу торговли LDO и сделать покупку по текущей рыночной цене или поставить лимитную заявку на покупку.

Цены на криптовалюты меняются, поэтому важно провести собственный анализ и оценить риски, связанные с инвестированием в LDO. Кроме того, перед покупкой необходимо иметь кошелек Ethereum (ETH) для хранения токенов после покупки.

Кошельки для хранения токена

LDO — монета на блокчейне Ethereum, поэтому для ее хранения и управления необходим кошелек Ethereum (ETH). Приведем несколько вариантов:

• MyEtherWallet (MEW) — бесплатный онлайн-кошелек для хранения токенов Ethereum и ERC-20;
• Ledger Nano S — физический кошелек, который дает возможность хранить монеты в офлайн-режиме;
• Trezor — еще одно аппаратное хранилище для криптовалют, в том числе токенов LDO; 
• MetaMask — расширение браузера для Google Chrome и Firefox, которое позволяет использовать кошелек на компьютере;
• Trust Wallet — мобильный кошелек для хранения токенов Ethereum и ERC-20.

Это не полный список кошельков, которые могут использоваться для хранения LDO. Перед выбором важно провести подробный анализ и подобрать вариант, который подходит больше всего.

Цена

Стоимость LDO много раз менялась с момента появления, а ее график отличается высокой волатильностью. К примеру, в 2021-м цена на начальном этапе составляла 1.8$, но уже в августе подскочила до 6.48$. В 2022-м минимальный параметр был 0.44$, а максимальный — 4.85$. В 2023-м снова заметна тенденция к росту. Если в январе цена составляла 0.96$, то сегодня уже около 2$. Такую особенность часто используют трейдеры для получения заработка на разнице курсов.

Мнение экспертов

Большинство отзывов о Lido DAO (LDO) положительны. Криптовалютные аналитики отмечают потенциал токена занять лидирующие позиции в экосистеме Ethereum, т.к. он поддерживает стейкинг эфира с небольшими вложениями. Положительные отзывы о LDO высказывали аналитики криптовалютной компании Messari , а также Марк Кьюбан (инвестор и предприниматель). 

Перспективы

Lido DAO имеет потенциал для дальнейшего развития и привлечения новых участников. Базовые перспективы:

• Рост популярности стейкинга Ethereum 2.0. С увеличением числа пользователей, желающих зарабатывать таким способом, популярность Лидо будет расти.
• Увеличение количества интеграций с децентрализованными финансовыми проектами, что может расширить возможности пользователей.
• Развитие новых функций и возможностей для улучшения пользовательского опыта и расширения сферы применения монет.
• Раскрутка экосистемы Ethereum, что может привести к увеличению спроса на токены LDO.

Плюсы и минусы

Для наглядности сведем слабые и сильные стороны Лидо в таблицу.

Итоги

Lido DAO — децентрализованный проект с поддержкой стейкинга Ethereum 2.0. Его плюсы: упрощенный и безопасный процесс участия в заработке, диверсификация рисков и использование LDO для управления и развития проекта. Платформа имеет потенциал для дальнейшего развития и привлечения новых пользователей, что подтверждают положительные отзывы экспертов и инвесторов. Кроме того, команда разработчиков Lido DAO продолжает работать над улучшением и развитием, что может привести к появлению новых функций для пользователей.