Как и где использовать кредитное плечо в криптотрейдинге, ТОП лучших бирж

Кредитное плечо — инструмент маржинальной торговли в криптотрейдинге. Подразумевает использование заемных средств для открытия позиций на большую сумму и повышения прибыли в краткосрочной перспективе. Обратной стороной являются высокие риски, что требует глубокого изучения инструмента, понимания его нюансов и стратегий применения.

Суть кредитного плеча, что это

Для торговли криптовалютой трейдер регистрируется на бирже, пополняет счет, выбирает актив и совершает покупку с учетом имеющейся суммы. Проблема новичков состоит в ограниченном бюджете и невозможности открывать перспективные позиции. Наличие кредитного плеча на платформе — возможность получить деньги в кредит и сделать ставку на сумму, превышающую ту, что лежит на балансе. В зависимости от биржи маржа может составлять от 5 до 200 крат. На некоторых сайтах ее вообще нет.

Иными словами, маржинальная торговля позволяет брать деньги взаймы и использовать их для открытия позиций. Обозначается кредитное плечо следующим образом: 1 к 10 или 10Х. Это означает, что трейдер может использовать в 10 раз большую сумму, чем имеется на балансе. Для сравнения 20Х — увеличение в 20 раз, 100Х — в 100 раз и так далее.

Кредитное плечо может использоваться не только в криптотрейдинге. Маржинальная торговля популярна при торговле акциями, фьючерсами, опционами и прочими биржевыми инструментами. При этом суть применения левереджа во всех случаях идентична.

Как это работает, пример применения

Для использования кредитного плеча на бирже нужно пройти регистрацию и внести деньги на счет. Имеющийся капитал играет роль залога / обеспечения, а от его размера зависит величина доступного левереджа. К примеру, трейдер планирует купить Эфириум на сумму 1000 долларов с плечом 10Х. В таком случае на счету должно быть минимум 1000 / 10 = 100 долларов. Для параметра 20Х маржа составит 50 долларов, для 40Х — 25 долларов и т. д.

После открытия сделки трейдер должен поддерживать баланс на оптимальном уровне. Если стоимость ETH после вложений в монету пошла вниз, а маржа опускается ниже установленного предела (пример расчета указан выше), необходимо внести деньги на счет. Такой алгоритм называется поддерживающая маржа.

Торговля с кредитным плечом позволяет открывать long и short позиции. В первом случае подразумевается покупка актива на росте цены, а во втором — на ее снижении. Результат зависит от правильности выбранного направления. В случае успеха размер дохода возрастает, но при ошибке в выборе возрастают и потери.

Пример маржинальной торговли:

1. Трейдер покупает Биткоин на сумму 5 000 $ в надежде на рост цены.
2. Для увеличения дохода он использует кредитную плечо 10Х. На счету имеется залог, равный 500 $.
3. Цена Bitcoin увеличивается на 10%, что гарантирует доход размером 500 $.
4. При снижении цены Биткоина на эту же сумму приводит к обнулению баланса.

Для защиты счета от ликвидации нужно иметь большую сумму и повышать залог. Большинство бирж для информирования клиента отправляют margin-call с предупреждением о необходимости пополнения счетом.

Зачем нужно кредитное плечо

Маржинальная торговля — биржевой инструмент, расширяющий возможности трейдера. Он позволяет добиться следующих результатов:

1. Увеличение размера заработка при правильном выборе позиции.
2. Повышение ликвидности средств.

В последнем случае вместо удержания позиции с плечом 2Х можно использовать 4Х для поддержания размера сделки. При этом можно обойтись меньшим размером залога. Освобожденный капитал позволяет использовать средства для иных целей, к примеру, для покупки другой криптовалюты, стейкинга, вложений в NFT и так далее.

Что учесть перед торговлей криптовалютой с кредитным плечом

Использование маржи при работе с криптовалютами несет риски для трейдера. Чтобы снизить вероятность потерь, учтите ряд моментов:

1. Особенности ребалансировки. Токены в маржинальной торговле имеют целевое кредитное плечо, в несколько раз превышающее размер основного актива. Для сохранения тенденции происходит ребалансировка монеты. При получении дохода происходит повторное инвестирование, а в случае финансовых потерь — продажа части средств. Ребалансировка, как правило, проходит ежедневно. На некоторых биржах ситуация отличается. К примеру, токены Binance с кредитным плечом имеют диапазон от 1.25Х до 4Х в зависимости от размера актива.
2. Влияние волатильности. При торговле криптовалютой с торговым плечом нужно учесть влияние волатильности. К примеру, при покупке BTC на 1000 $ и увеличении курса на 10% сумма на счету достигает 1100 $. Если на следующие сутки стоимость падает на 10%, снижение составляет уже 110$. Это значит, что на счету будет 990 $. Чем выше колебания, тем больше потери трейдера.
3. Недоступность на некоторых биржах. На многих платформах токены с кредитным плечом недоступны. В частности, это касается граждан Соединенных Штатов. Для решения проблемы нужно пополнить счет на платформе, где это возможно, использовать эти деньги для покупки криптовалюты и перенести ее на свою криптовалютную платформу (туда, где опция доступна).
4. Наличие комиссий. В маржинальной торговле берутся комиссионные платежи за управление криптовалютой с кредитным плечом. Как правило, ежедневная плата равна 0,01-0,03%. Если смотреть в годовом эквиваленте, получается большая комиссия — от 3,65%.
5. Инструмент для опытных трейдеров. Применение токенов с кредитным плечом подходит для инвесторов, имеющих навыки работы на бирже. Из-за нестабильности и волатильности криптовалютного рынка высок риск потери капитала. Во избежание последствий важно контролировать движение цены, своевременно пополнять баланс и избегать ликвидации.

Правила управления рисками

Работа с маржинальной схемой в криптотрейдинге требует внимания трейдера и правильных решений. Применение максимального кредитного плеча чревато потерей средств даже при небольшом снижении курса. Чем больше этот параметр, тем меньше стойкость к волатильности, и тем больше должен быть баланс.

Во избежание рисков учтите ряд моментов:

1. На начальных этапах используйте минимальное кредитное плечо.
2. Пользуйтесь инструментами stop-loss. Предусматривают закрытие позиций при достижении определенной цены. Надежный помощник, когда цена пошла в обратную от прогнозируемой сторону.
3. Ставьте take-profit. Применение ордера позволяет закрыть позицию при достижении курса определенного уровня. Это позволяет фиксировать доход при неблагоприятном развитии ситуации.

Маржинальная торговля — спорный инструмент при купле-продаже криптовалют. Он гарантирует большую прибыль, но несет дополнительные риски для трейдеров. Во избежание потерь важно проявлять осторожность, проводить исследование рынка и использовать инструменты для подстраховки.

Как торговать с кредитным плечом на бирже

Разобравшись в сути и особенностях кредитного плеча можно приступать к его применению на практике. Инструмент доступен на многих криптовалютных биржах, каждая из которых предлагает индивидуальные условия (обзор ниже). Для примера приведем инструкцию по маржинальной торговля для двух популярных бирж — Бинанс и PrimeXBT.

При выборе Binance сделайте следующее:

1. Пройдите регистрацию и верификацию на бирже Бинанс.
2. Внесите необходимую сумму.
3. Войдите в раздел «Торговля».
4. Перейдите в секцию «Маржа».
5. Кликните на BTC / USDT для выбора пары. Как вариант, это может быть BNB / USDT.
6. Переведите деньги на маржинальный кошелек.
7. Кликните на пункт «Перевод залогов».
8. Укажите кошелек, необходимый для перевода денег.
9. Пропишите сумму и жмите «Подтвердить».
10. Переведите 100 USDT на кросс-маржинальный профиль.
11. В окне с правой стороны кликните на «Кросс 3Х» и «Изолированная 10Х».
12. Жмите на «Купить» или «Продать».
13. Выберите вид приказа, к примеру, рыночный ордер.
14. Кликните на «Занять», чтобы полученная сумма увеличилась втрое.
15. Получите 300 USDT.
16. Для приобретения BNB с кредитным плечом введите сумму в USDT в раздел «Всего» и число BNB, которые нужно получить.
17. Обратите внимание на размер кредита и кликните на кнопку покупки BNB с маржей.

Важно учесть, что использование всего баланса недоступно, ведь за это нужно заплатить комиссию.

В случае с PrimeXBT алгоритм похож:

1. Пройдите регистрацию и пополните счет для торговли токенами с кредитным плечом.
2. Зайдите в раздел «Account Summary», где сбоку найдите страницу аккаунта и пополните торговый счет.
3. Войдите в окно торговли «Trade» вверху и выберите BTC / USD.
4. Жмите на кнопку «Trade».

На завершающем этапе остается ввести информацию о сделки. На выбор доступно несколько видов ордера:

• лимитный;
• ОСО;
• рыночный;
• стоп.

На бирже доступно кредитное плечо 100 к 1, что позволяет при наличии 0,01 Биткоина открыть сделку на 1 BTC. Для снижения рисков нужно поставить цену stop-loss и таким способом исключить случайную ликвидацию позиции. После выбора параметров остается нажать на «Send Order» внизу экрана и посмотреть детали.

Лучшие биржи с кредитным плечом

Главная сложность для трейдера — выбор биржевой платформы, предлагающий лучшие условия. Ниже приведем ТОП-10 лучших бирж с размером кредитного плеча и действующими комиссиями.

В ТОП-10 лучших платформ входит:

1. Binance (binance.com/ru). Наиболее известная платформа, предлагающая широкий набор инструментов. С 19.07.2021 года на сайте действует кредитное плечо размером 20Х. Стандартная комиссия тейкера составляет 0,04%.
2. Bybit (bybit.com). Предлагает маржинальную торговлю с плечом до 100Х, но при условии внесения стартовой и поддерживающей маржи. Размер комиссии 0,06%. При этом чем выше кратность, тем больше комиссия. Для упомянутого случая она составит 6%.
3. Bitmex (bitmex.com). На биржевой платформе можно торговать с кредитным плечом до 100Х при максимальной позиции в 200 XBT. Площадка постоянно развивается, позволяет работать с большим набором инструментов, открывает доступ к спотовому рынку.
4. ОКХ (okx.com). Максимальный коэффициент составляет 1 к 100. Брокер представляет кредит, который в 100 раз больше суммы на счету пользователя. В некоторых случаях возможно увеличение кредитного до 125Х. Комиссия при маржинальной торговле составляет 0,06%. Окончательный размер зависит от сумы сделки и количества активов.
5. Currency (currency.com/ru). Наибольшее кредитное плечо достигает 150Х. Комиссия за левередж составляет 0,01%. Из особенностей биржи стоит выделить узкие спреды, более 2000 активов для торговли, отсутствие скрытых сборов, партнерские и реферальные программы.
6. MEXC Global (mexc.com). Биржевая платформа с большим выбором токенов, удобным контролем собственного портфеля. Предлагает торговлю криптовалютами с кредитным плечом до 125Х и комиссией 0,2%. Поддерживается работа с фьючерсными контрактами.
7. Phemex (phemex.com/ru). Известная платформа с более чем 2 млн пользователями и свыше 30 поставщиками ликвидности. Имеет объем торгов свыше 4,7 млн долларов в день. Кредитное плечо для торгов криптовалютами достигает 100Х. комиссия составляет около 0,075%.
8. Bitget (bitget.com). Еще одна известная платформа с возможностью увеличения ставки в 125Х. Комиссия за операции составляет 0,04%, но определяется индивидуально с учетом типа и объема сделки. Сервис позволяет торговать криптовалютой, фьючерсами и иными инструментами. Периодически проводятся турниры и соревнования.
9. Huobi (huobi.com). Одна из крупнейших бирж с мировым именем. Предлагает токены с кредитным плечом до 200Х и комиссией 0,02%. Здесь доступен большой выбор для торговли, но требуется проверка личности.
10. Kraken (kraken.com). Удобная биржа для граждан СНГ. Предлагает маржинальную торговлю с плечом до 5Х и комиссией 0,02%. Подходит для новичков, которые пока не готовы на большие риски.

Таблица. Лучшие биржи для торговли с кредитным плечом в 2022 году

Номер п/п	Название	Сайт	Кредитное плечо	Комиссия, %
1	Binance	binance.com/ru	20Х	0,04
2	Bybit	bybit.com	100Х	0,06
3	Bitmex	bitmex.com	100X	0,075
4	ОКХ	okx.com	125Х	0,06
5	Currency	currency.com/ru	150Х	0,01
6	MEXC Global	mexc.com	125Х	0,2
7	Phemex	phemex.com/ru	100Х	0,075
8	Bitget	bitget.com	125Х	0,04
9	Huobi	huobi.com	200X	0,02
10	Kraken	kraken.com	5Х	0,02

Стратегии работы с кредитным плечом в криптотрейдинге

Маржинальная торговля — рисковый инструмент, требующий ответственного подхода и применения грамотных стратегий. Для повышения шансов на успех учтите ряд рекомендации по торговле криптовалютой с применением кредитного плеча:

1. Начните с небольших ставок, а с увеличением опыта повышайте их.
2. Разберитесь в тонкостях применения инструмента в демо-счете перед началом торговли на реальные деньги. Торговля на виртуальном счету позволяет разобраться с тонкостями инструмента и понять назначение всех клавиш.
3. Разделите позиции на несколько частей. Такая стратегия позволяет снизить риски. Параллельно ставьте стоп-лосс и тейк-профит, о которых упоминалось выше.
4. Используйте данные технического и фундаментального анализа при планировании инвестиций. При комплексном подходе меньше риск совершить ошибку.
5. Смотрите на комиссии и проценты, которые рассчитываются индивидуально. За маржинальную торговлю берется дополнительная плата, которая влияет на конечный доход.
6. Ставьте цели и действуйте по стратегии. Создайте собственную систему и корректируйте ее по мере получения опыта.

Плюсы и минусы

Кредитное плечо к трейдинге криптовалют имеет ряд преимуществ:

1. Повышенная выгода.
2. Открытие доступа к ранее закрытым рынкам.
3. Возможность получение дохода даже при снижении цены актива.
4. Доступность инструмента на разных криптовалютных биржах.
5. Открытие позиций на сумму, значительно превышающую баланс.

Но есть и минусы:

1. Риск потери средств при неправильной стратегии и снижении цены криптовалюты.
2. Отсутствие во владении заемного актива.
3. Сложность для новичков.
4. Наличие комиссий, которые зависят от размера кредитного плеча.

Итоги

Маржинальная торговля — один из лучших инструментов для быстрого увеличения прибыли даже при небольшом балансе. Но работа с кредитным плечом является дополнительным риском, способным привести к быстрой ликвидации баланса. Такой инструмент подходит для опытных трейдеров, имеющих достаточный уровень знаний. При отсутствии таковых лучше начать с демо-счета.