Что такое СКАМ в криптовалюте, и как от него защититься

Скам (SCAM) в криптовалюте — мошеннические действия, связанные с использованием цифровых активов. Включают виды обмана, в которых аферисты пытаются обвести вокруг пальца людей и получить криптовалютные активы. Ниже приведем рекомендации, как распознать аферу и защититься. Выделим сервисы для проверки, распространенные мифы, вопросы и ответы.

Что такое СКАМ

Слово “скам” (SCAM) происходит от английского глагола “to scam”, что означает “мошенничать” или “обманывать”. Термин используется в середине XX века, что было связано с обозначением мошеннических действий.

С течением времени понятие “скам” распространилось и стало применяться в разных странах для обозначения обманных схем. В современной лексике “скам” обычно относится к мошенничеству, связанному с цифровой сферой: онлайн-обман, фишинг, пирамидальные схемы в криптовалюте.

Использование слова “скам” распространено в интернет-культуре и социальных сетях для предупреждения о возможном обмане. Служит своеобразным сигналом осторожности и призывает людей быть внимательными и осведомленными, когда дело касается сомнительных предложений или сделок.

Виды

Скам-проекты в криптовалюте обманывают людей, предлагая им ложные инвестиции. Они используют различные методы, чтобы привлечь внимание и доверие жертв. Базовые варианты обмана:

• Пирамидальные схемы. Обещают инвесторам высокие доходы или заработок на криптовалюте. Привлекают пользователей, которые вкладывают средства, а затем используют деньги новых участников для выплаты предыдущим инвесторам. Схема продолжается, пока новички вносят деньги. Когда приток прекращается, пирамида рушится, и большинство клиентов теряют средства.
• Фальшивые ICO (Initial Coin Offering). Предлагают продажу собственных криптовалют. Привлекают инвесторов, которые покупают монеты в надежде на будущий рост стоимости. После сбора средств создатели проекта исчезают, не выполняя обещания и не разрабатывая продукты или услуги.
• Фишинговые атаки. Цель схемы в том, чтобы получить доступ к личным данным пользователей. Они могут создавать фальшивые веб-сайты, электронные письма или социальные медиа-аккаунты, чтобы перехватить личные ключи или пароли криптовалютных кошельков. Затем они используют данные для кражи активов.
• Продажа фальшивых криптовалют. Скамы создают собственные токены с обещаниями доходов. После продажи определенного числа монет такие платформы навсегда исчезают.
• Майнинговые скамы. Предлагают услуги добычи криптовалюты, обещая прибыль от инвестиций в оборудование или облачный майнинг. В итоге они не предоставляют аппаратуру и исчезают с деньгами.
• Поддельные биржи. Создаются платформы, где пользователи покупают и продают цифровые активы. Они предлагают выгодные торговые условия, чтобы привлечь людей. После того как человек пополняет счет и пытается вывести средства, скам-биржи замораживают аккаунт и исчезают с деньгами.
• Пампы и дампы. Схема предусматривает сговор с группой инсайдеров, чтобы манипулировать ценами криптовалюты. В результате мошенники создают искусственные всплески цен, чтобы привлечь новых инвесторов, а затем массово продавать криптовалютные активы по завышенному курсу, оставляя других инвесторов с убытками.
• Аирдропы. Предлагают участие в аирдропах, которые обещают бесплатное получение криптовалюты или токенов. Могут просить участников выполнить задания, такие как регистрация на платформе, подписка на социальные медиа-аккаунты или приглашение друзей с целью получить доступ к личным данным или распространить мошеннический контент.
• Имитация известных проектов. Создают фальшивые криптовалютные платформы. Могут использовать похожие названия, логотипы и веб-сайты, чтобы создать впечатление, что они связаны с доверенным токеном. Пользователей обманывают, вкладывая средства в фальшивую платформу.
• Социальные инфлюенсеры и реферальные программы.  Предусматривает применение популярных людей для рекламы мошеннических схем. Предлагают высокие комиссии или вознаграждения за привлечение новых участников через реферальные программы. Это увеличивает доверие и привлекает больше людей, которые потенциально станут жертвами.

Скамы и мошеннические схемы существуют во всех областях, включая криптовалюту. Пользователям важно проявить внимательность и быть осторожными при принятии инвестиционных решений, общении с неизвестными или подозрительными начинаниями.

Причины появления скамов

Увеличение числа SCAM обусловлено созданием почвы для ее появления. Примеры:

1. Отсутствие регулирования. Криптовалюта — относительно новая и не полностью регулируемая отрасль. Отсутствие строгих правил и нормативных актов стало благоприятной средой для мошенничества.
2. Низкая информационная грамотность. Цифровые активы и блокчейн-технологии могут быть сложными для понимания многих людей. Недостаток осведомленности и понимания ведет к тому, что люди становятся уязвимыми для скамов и обмана.
3. Желание быстрого обогащения. Пользователей привлекает возможность заработка на криптовалюте. Мошенники и скамеры используют это желание, обещают прибыль или легкие деньги, чтобы привлечь к мошенническим схемам.
4. Анонимность и псевдонимы. Использование криптовалюты позволяет мошенникам сохранять конфиденциальность или использовать псевдонимы при проведении мошеннических операций. Это усложняет идентификацию и наказание аферистов.
5. Технические слабости. Некоторые скамы связаны с уязвимостями или ошибками в криптовалютных системах и смарт-контрактах. Мошенники могут использовать их для получения несанкционированного доступа к средствам или обмана.
6. Психологические методы манипуляции. Аферисты используют различные методы манипуляции, чтобы убедить людей вложить средства в мошеннические схемы. Они обещают большую выгоду, создают чувство срочности или используют социальное давление для привлечения жертв.

Как распознать

Распознавание скам-проектов в криптовалюте — непростая задача. Но имеется ряд шагов, которые помогают выявить обман:

1. Проверьте информацию о команде. Если информация о разработчиках отсутствует или ее невозможно проверить, это обман. Надежные разработки предоставляют подробные биографии и профили основателей и членов.
2. Будьте осторожны, если создатели обещают неправдоподобно высокие доходы. Вложение в криптовалюту всегда влечет риск, поэтому никаких гарантий быть не может.
3. Проверьте, есть ли бизнес-план, понятная концепция продукта или услуги. Если токен не имеет четкой стратегии развития или технологической основы, это признак скама.
4. Посмотрите на веб-сайт. Если он выглядит непрофессионально, содержит грамматические ошибки и отсутствует информация о компании, это свидетельствует о несерьезности. Еще один признак, когда ссылки на социальные сети не работают.
5. Попробуйте найти отзывы о платформе или команде в надежных источниках, таких как форумы, блоги или новостные порталы. Если вы не способны отыскать достаточно положительных отзывов или если есть предупреждения от других пользователей о возможном скаме, это сигнал для проявления осторожности.
6. Внимательно прочитайте условия продажи или участия. Будьте осторожны с проектами, которые требуют предварительной оплаты или скрытых платежей без четкого объяснения сути расходов. Проверьте, какие механизмы защиты и возврата средств предоставляет проект.
7. Изучите, существуют ли продукты или услуги, связанные с токеном. Если разработчики обещают большие инвестиции, но не предлагают конечного продукта это признак скама.
8. Исследуйте проект в криптовалютном сообществе. Проверьте участие в форумах, социальных сетях, блогах или Telegram-каналах. Если платформа имеет активное и доверительное сообщество с положительными обсуждениями и поддержкой, это плюс.

Даже при наличии упомянутых выше признаков не всегда можно с уверенностью сказать, относится ли проект к скаму. Поэтому будьте бдительными и проводите собственную оценку рисков перед инвестированием.

Как защититься

Для защиты от скама рекомендуется принять следующие меры:

1. Проведите основательное исследование. Изучите информацию о разработчиках, их прошлом опыте и репутации. Проверьте, существуют ли продукты или услуги. Обратите внимание, есть ли положительные отзывы и рекомендации от надежных источников.
2. Убедитесь, что получаете информацию из надежных источников. Проверяйте официальные веб-сайты, социальные медиа-аккаунты, форумы или блоги, чтобы получить объективные данные.
3. Будьте бдительны при получении электронных писем или сообщений, предлагающих участие в ICO, аирдропах или других предложениях. Проверьте адрес отправителя, ссылки и подозрительные запросы личных данных. Не предоставляйте приватные ключи или пароли на ненадежных или подозрительных веб-сайтах.
4. Исследуйте репутацию платформы и проверьте, какие механизмы безопасности предоставляют. Убедитесь, что кошелек защищен с помощью сильных паролей и 2-факторной аутентификации (2FA).
5. Будьте осторожны с рекламными и реферальными программами, которые зачастую заманивают доверчивых новичков, но не дают результатов.
6. Осторожно инвестируйте в новые или малоизвестные проекты. Проведите исследование, изучите репутацию и достоверность перед вложением средств.
7. Берегите личные данные и приватные ключи. Не раскрывайте конфиденциальные сведения на ненадежных веб-сайтах или в ответ на подозрительные запросы.
8. Обращайте внимание на предупреждения и рекомендации со стороны надежных источников, таких как регуляторные органы и криптовалютные аналитические платформы. Они предоставляют информацию о скамах или рискованных предложениях.
9. Доверяйте интуиции. Используйте здравый смысл и интуицию при принятии решений о криптовалютных инвестициях.

Примеры

Ниже приведем примеры криптовалютных скамов:

• BitConnect. Разработчики обещали ежедневные доходы от инвестиций в токен BCC и привлекали инвесторов. В 2018 году проект закрыт и обвинен в пирамидальной схеме.
• OneCoin. Криптовалюта претендовала на то, чтобы быть легальной альтернативой Биткоину. В итоге признана пирамидальной схемой, а ее основательницу Ружу Игнатову арестовали. Токен потерял репутацию и был закрыт.
• PlusToken. Многомиллиардный скам-проект в Китае. Организаторы исчезли, украв деньги у участников.
• MiningMax. Обещал инвесторам доходы от майнинга криптовалюты. Предлагал участникам приобрести майнинговое оборудование и получать прибыль. В итоге проект оказался пирамидальной схемой, а его основателя арестовали.
• GAW Miners и ZenMiner. Криптовалютные компании продавали облачный майнинговый контракт и оборудование. На практике проекты были мошенническими, и их основатель Джош Гарзик обвинен в обмане и осужден.

В приведенный список можно добавить и другие примеры — PlexCoin, PRIZM, LoopX и т. д.

Сервисы для проверки

В интернете доступны сотни платформ, с помощью которых можно проверить криптовалюту и своевременно выявить скам:

• CoinMarketCap (coinmarketcap.com). Считается одним из ведущих ресурсов, предоставляющих информацию о криптовалютах и рынке. Предоставляет рейтинги, обзоры и другую полезную информацию, включая данные о рыночной капитализации, объемах торгов и других метриках.
• CoinGecko (coingecko.com). Еще один популярный ресурс для отслеживания криптовалют и их рейтингов. Предлагает подробные данные, включая информацию о команде, общественных медиа-аккаунтах, репутации и других параметрах.
• ICO Drops (icodrops.com). Специализируется на отслеживании и анализе Initial Coin Offerings (ICO). Предоставляет информацию, включая сведения о разработчиках, дорожной карте, белой книге и рейтинге.
• Scam Alert (scam-alert.io). Веб-сайт, который предоставляет список подозрительных скам-проектов. Предлагает подробную информацию о токенах, предупреждения и отзывы от пользователей.
• Bitcointalk (bitcointalk.org). Крупнейший форум о криптовалюте, где пользователи могут обсуждать различные сервисы и делиться опытом. Просмотрите соответствующие разделы форума, чтобы узнать мнения и отзывы о крипте, которая интересует.

Ни один сервис или ресурс не дает 100% гарантию, что проект — не скам. Зато с помощью полученной информации можно быстрее принять правильное решение и снизить риск к минимуму.

Что делать в случае обмана

Если вы стали жертвой обмана, сделайте следующие шаги:

1. Свяжитесь с местной полицией или органами правопорядка и сообщите о мошенничестве. Предоставьте необходимые доказательства: документы, переписку или транзакционные данные, чтобы помочь в расследовании дела.
2. Сообщите о мошенничестве соответствующим регулирующим органам, таким как финансовые службы или комиссии по ценным бумагам. Они имеют механизмы для подачи жалобы и помощи в восстановлении ущерба.
3. Если были использованы банковские карты или платежные системы, обратитесь в банк или к провайдеру платежей, чтобы сообщить об обмане, запросите помощь в блокировке счета или возврате средств.
4. Поделитесь опытом и информацией о мошенничестве в соответствующих криптовалютных сообществах, форумах или социальных медиа. Это поможет другим пользователям быть более осторожными и предотвратить возможные случаи обмана.
5. При необходимости обратитесь к юристу, специализирующемуся на криптовалюте или финансовых преступлениях. Они предоставляют профессиональные советы относительно прав и возможных действий.
6. Если вы предоставляли личные данные или информацию о криптовалютных кошельках, обратитесь к эксперту по кибербезопасности или измените пароли, чтобы защитить активы от дальнейших атак.
7. Сотрудничайте с правоохранительными органами или регулирующими органами во время расследования. Предоставляйте информацию и взаимодействуйте в рамках закона, чтобы помочь в привлечении аферистов к ответственности в восстановлении ущерба.
8. Обратитесь к экспертам в сфере криптовалют или специалистам по кибербезопасности. Они помогут разобраться в произошедшем, понять детали мошенничества и получить рекомендации по дальнейшим действиям.
9. Будьте бдительны и извлекайте уроки. Изучите причины, которые привели к обману, и примите меры для предотвращения подобных случаев в будущем. Будьте бдительны, проводите собственное исследование и обращайте внимание на признаки обмана.

Важно помнить, что восстановление ущерба — сложный процесс. Лучше принять меры и защититься от такого сотрудничества, чем бороться с последствиями.

Распространенные мифы

• “Все криптовалюты – скамы”. Существуют множество легитимных и надежных платформ. В
• “Любые высокие доходы – скам”. Многие люди считают, что обещания большой прибыли в криптовалюте обман. Криптовалюта, как и любая другая форма инвестиций, связана с риском. Некоторые проекты могут предлагать высокую доходность, но это не означает, что речь идет о скаме. Но важно быть осторожным и анализировать обещания доходности с реалистической перспективой.
• “Инвестиции в ICO всегда прибыльные”. Многие разработчики не достигают успеха или оказываются мошенническими. Важно проводить тщательное исследование, оценивать фундаментальные основы, команду, бизнес-модель и риски, прежде чем инвестировать.
• “Мошенников всегда легко распознать”. Аферисты могут быть искусными и использовать различные методы обмана. Иногда они обещают выгоду или используют манипулятивные техники.
• “Криптовалюта только для мошенников и преступников“. Цифровые активы имеют множество законных применений. Они используются для переводов, хранения ценности, инвестиций и развития новых технологий. Важно помнить, что токены сами по себе не мошенничество.
• “Регулирование полностью предотвратит скамы”. Такой контроль помогает в борьбе со скамами в сфере криптовалют, но не относятся к универсальным средствам предотвращения. Регуляторные органы стремятся ввести законы и нормы для обеспечения безопасности инвесторов, но всегда существуют мошенники, которые найдут пути обойти меры. По этой причине важно оставаться бдительным и самостоятельно проводить исследование.
• “Только новички попадаются на скамы”. Мошеннические схемы могут затрагивать не только начинающих пользователей, но и опытных инвесторов. Мошенники постоянно разрабатывают новые и улучшенные методы обмана, поэтому даже знающие люди могут быть обмануты. Важно быть внимательным и бдительным, независимо от опыта.

Важно помнить, что скамы и мошенничество существуют в различных сферах, включая криптовалюту. Лучший способ защититься — быть бдительным, проводить собственное исследование, использовать надежные ресурсы и сервисы, а также не вкладывать средства во что-либо, что кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой.

Заключение

Скам-проекты — серьезная проблема, и инвесторам важно быть бдительными и осторожными. Мошенники постоянно разрабатывают новые схемы, чтобы обмануть людей и украсть средства.

Для защиты важно проводить собственное исследование, изучать документацию, проверять информацию о команде и репутацию. Стоит обращаться к надежным источникам, быть осторожными с обещаниями заоблачных доходов. Используйте сервисы для проверки крипты на скам-потенциал, следите за предупреждениями и обзорами и участвуйте в сообществе.