Как заработать на DeFi в 2022 году: ТОП лучших вариантов

Технология DeFi — сравнительно новое и еще не набравшее должной популярности направление. К его плюсам относится децентрализация, прозрачность, отсутствие человеческого фактора и посредников, доступность всем желающим. С ростом популярности возрастает и число желающих заработать на DeFi и иметь пассивный доход. Ниже рассмотрим, как получать прибыль на децентрализованном финансировании, выделим ТОП лучших проектов, рассмотрим их сущность, плюсы и минусы.

Как заработать на DeFi: все способы, плюсы и минусы

В 2022 году Дефи открывает много возможностей для пассивного заработка. Большая часть из них простые и не требуют предварительной подготовки. Но есть и более сложные, требующие наличия опыта и знаний. К популярным способам стоит отнести инвестирование, доходное фермерство, поставку ликвидности, стейкинг и другие. Ниже приведем ТОП способов заработка на DeFi, выделим пошаговую инструкцию, плюсы и минусы.

Инвестирование

Классический способ получения дохода на DeFi — вложение средств в токены в расчете на колебания рынка. Платежные инструменты обладают высокой волатильностью, что позволяет зарабатывать на снижении / росте цены. Для инвестирования можно использовать разные токены, к примеру, Unitrade, UMA, YFI и другие.

Стоимость многих монет в течение года увеличилась на 100-150%, что задает основу для заработка. Нельзя исключать наличие мошеннических схем, которые быстро пропадают и оставляют владельцев криптовалюты у «разбитого корыта». Сам процесс инвестирования в DeFi-токены проходит в несколько этапов, на которых остановимся подробнее.

Выбор токена

Первый этап вложений в проект DeFi — выбор токена, который должен соответствовать следующим критериям:

1. Фиксированное число монет. Чем активнее идет эмиссия, и чем больше количество токенов, тем меньше вероятность роста цены. Предпочтение лучше отдавать DeFi-токенам, имеющим ограниченную эмиссию. Монет YFI всего 30 тысяч, что позитивно сказывается на цене.
2. Наличие в листинге биржевой платформы. Стоимость монет резко увеличивается после добавления в список бирж. Чем больше платформ добавило токен в свой список, тем ниже риск мошенничества.
3. Полезная составляющая. Предпочтение лучше отдавать проектам с приложением / платформой, которая несет реальную пользу другим людям и востребована.
4. Отзывы. При выборе DeFi актива изучайте комментарии инвесторов и аналитиков, следите за новостями, анализируйте последние события.

Выбор времени инвестирования

Перед покупкой инструмента определитесь со временем вложений. Инвестиции могут быть краткосрочными или долгосрочными. Первый вариант подразумевает покупку актива на несколько дней, а второй — на месяц и более. Особенностью краткосрочных вложений является повышенный риск и сравнительно небольшой размер прибыли. Долгосрочные инвестиции больше ориентированы на больший период — до года и более.

Определение стратегии

В распоряжении инвесторов два способа, как зарабатывать деньги с помощью DeFi токенов в 2022 году:

1. Получение дохода от новостей. Для реализации замысла не нужно быть специалистом и глубоко разбираться в криптовалютной сфере. Главное следить за новостным фоном и понимать, как те или иные события могут влиять на стоимость токенов. Как правило, цена DeFi активов привязана к курсу Биткоин. Также стоимость может меняться и с учетом других факторов: скорости обновлений проектов, наличия технических проблем, отзывов, популярности в криптовалютной сфере и т. д.
2. Технический анализ. Любые движения актива прогнозируемы и могут меняться в зависимости от ситуации. За снижением курса, как правило, идет рост, и наоборот. Задача трейдеров в том, чтобы распознать моменты выгодной купли-продажи активов. Применение такого метода требует знания фигур технического анализа, использования индикаторов и других помощников.

Опытные инвесторы используют сразу две стратегии — работу на новостях и технический анализ. Они дополняют друг друга и снижают риск потери капитала.

Доходное фермерство (фарминг)

С развитием DeFi-протоколов это направление пережило настоящий бум, выразившийся в появлении дополнительных способов заработка. Одним из востребованных направлений стала «yield farming», подразумевающая получение токенов за выполнение каких-либо шагов: торговля, кредитование, депозиты и т. д. Направление получило популярность, благодаря Compound-протоколу. В нем имелась возможность раздачи токенов COMP-пользователям, вносившим средства в проект или оформлявшим децентрализованный заем.

Суть протокола Compound (compound.finance) состоит в выпуске COMP-токенов, которые передаются пользователям с учетом их активности. С момента эмиссии стоимость токена выросла, и пользователи поняли преимущества данного направления. Всего за неделю платформа получила свыше 500 млн долларов вложений.

Кроме Compound, инвесторам доступны и другие проекты:

1. Curve (curve.fi) — крупный сайт, позволяющий получать прибыль в CRV-токенах и пополнять депозит в любом из доступных пулов ликвидности. Для начала работы необходимо перейти по ссылке и подключить кошелек.
2. Maker (makerdao.com) — сайт с возможностью создания DAI-стейблкоина, курс которого привязывается к доллару США. Для начала работы нужно открыть хранилище на платформе и заблокировать активы (будут использоваться в виде залога). На базе последнего формируется DAI. Через некоторое время долг дает выгоду в виде процентных платежей.
3. Balancer (balancer.fi) — автоматическая платформа трейдинга с широкими возможностями для инвестиций. На ней доступен заработок токенов BAL посредством внесения средств в пулы ликвидности. На ресурсе легко найти сведения с информацией, какой из пулов отличается наивысшей доходностью, какие есть комиссии и объем. Они могут быть частными или общедоступными.

Простыми словами, фарминг — передача личных токенов DeFi-проектом за получение процентов. Не стоит путать это направление со стейкингом (будет рассмотрен выше), ведь деньги не блокируются, а используются другим проектом. Средняя доходность составляет от 0,5 до 6% в год в зависимости от условий работы платформы.

Р2Р-кредитование

Оформление кредитов в сфере DeFi не менее важно, чем в классических банковских учреждениях. В отличие от обычной сферы децентрализованный сектор дает больше возможностей в плане получения прибыли. P2P-платформы позволяют оформлять займы любому пользователю. При этом кредитная история или личность не проверяется. Главное — предоставить новый залог.

При наличии «свободных» токенов можно их передать и получать проценты. Алгоритм программы построен таким образом, чтобы кредитор гарантированно получил деньги с процентами даже при снижении цены виртуальных монет или отказе заемщика возвращать средства.

К наиболее популярным платформам для Р2Р инвестирования в DeFi стоит отнести:

1. Aave (aave.com) — широко известный сайт с высокой ликвидностью. Позволяет зарабатывать проценты, создавать приложения и занимать активы. Для начала заработка необходимо внести залог в размере 133% от размера займа. Работа доступна с помощью одной из 16 монет, 13 из которых можно задействовать для оплаты залога.
2. Maker (makerdao.com/en/) — проект, о котором уже упоминалось выше. Требует оплаты залога в размере 150% от суммы. Позволяет брать в долг только DAI. В виде залога принимается Bat или Ethereum.

Сфера P2P кредитования постоянно развивается, появляются все новые сервисы и увеличивается число пользователей. Главной сложностью является выбор правильной платформы, которая должна предоставлять выгодные условия, иметь большой выбор пользователей и хорошие отзывы.

Стейкинг

Технология стейкинга подразумевает хранение определенного количества активов для получения дохода в долгосрочной перспективе. Такой вид заработка на DeFi можно сравнить с инвестициями в акции или оформлением депозита в банковском учреждении. Стейкинг пришел на смену классическому PoW-майнингу, требующему покупки дорогостоящей аппаратуры. Кроме того, он более экологичный и не нуждается в дополнительных затратах на электричество.

Процесс заработка прост. Владелец токенов передает определенное количество монет для хранения. В зависимости от суммы и сроков нахождения криптовалюты в хранилище начисляется процент. Заработанные средства перечисляются в автоматическом режиме с учетом особенностей smart-контракта.

Средняя доходность от 20% в год, что привлекает инвесторов и позволяет преумножить капитал. При выборе такого способа заработка нужно помнить о риске, связанном с колебаниями цены. При резком снижении стоимости купленной криптовалюты можно потерять инвестиции или получить много меньший доход.

Поставка ликвидности

В основе работы многих DeFi-проектов лежат пулы ликвидности токенов, которые блокируются в smart-контракте. Такие проекты необходимы для упрощения торгов и активно используются децентрализованными сервисами. Классические биржи, такие как Бинанс, работают на базе книги ордеров. Задача одной стороны — с выгодой купить, а второй — продать соответствующий актив. Как только оба участника сходятся в цене, проводится сделка.

В случае с децентрализованными проектами принцип иной. Для обеспечения их работы необходимы деньги, которые и передают инвесторы. Для этого поставщику ликвидности передаются LP-токены с учетом предоставленных пулу монет. В дальнейшем пользователь получает определенный процент.

Одним из примеров пула ликвидности является PayCashSwa (paycashswap.com). Сервис входит ТОП лучших платформ и имеет доходность около 105-107 процентов. Особенность протокола состоит в наличии своего токена MLNM, входящего в разные пулы криптовалютных активов. В зависимости от объема инвестированных средств каждый участник получает определенное число монет, отображающих его долю и предоставляющего право на комиссии.

Децентрализованные биржи DEX

Чтобы зарабатывать на DeFi, можно использовать децентрализованные DEX-биржи, ставшие одним из главных трендов последних лет. Особенность платформ в том, что они действуют полностью прозрачно и регулируются smart-контрактами. После регистрации можно получать доход следующими способами:

1. Торговля на бирже.
2. Получение процента от комиссии за обмен.

Для повышения прибыли можно использовать маржинальную торговлю, позволяющую использовать сумму, превышающую капитал. В зависимости от выбранной схемы можно получать от 5 до 20 процентов с кредитования.

Выделим несколько платформ, позволяющих зарабатывать DeFi:

1. dYdX (dydx.exchange) — проверенная временем платформа, ориентированная на трейдеров с большим опытом. Поддерживает большой перечень пар, А именно Эфириум с DAI и USDC, а также сам DAI с USDC. Допускается применение кредитного плеча размером 25 крат. Особенность сайта состоит в низкой комиссии, мгновенном проведении операций, быстром выводе средств и наличии мобильной версии. Количество сделок на платформе больше 146 тысяч, а объем торгов около 1 млрд долларов в сутки.
2. Fulcrum (fulcrum.trade) — не менее известная биржа, позволяющая торговать с солидным кредитным плечом 5Х и давать в долг с возможностью получения процентов. Это децентрализованная платформа, позволяющая сохранять контроль над ключами, имеющая минимальные штрафы за ликвидацию и большой выбор токенов. После открытия позиции smart-контракт получает кредит с помощью bZx, после чего осуществляется обмен на токен.

Кроме рассмотренных выше, можно использовать и другие платформы для заработка на DeFi. Все они отличаются условиями, репутацией, количеством пользователей и иными особенностями. В упомянутыхйвыше перечень стоит добавить Uniswap, Kine Protocol, OpenOcean и прочее.

Для удобства сведем основные способ заработка на DeFi в таблицу, выделим плюсы и минусы.

Способ заработка на DeFi	Плюсы	Минусы
Инвестирование	Вероятность высокого заработка. Углубление в тему высокотехнологичных проектов. Возможность трейдинга с минимальными вложениями.	Риск мошенничества Необходимость обучения (особенно важно для технического анализа). Опасность потери инвестиций. Сложность выбора подходящего токена. Необходимость принятия мгновенного решения из-за риска роста / снижения курса.
Доходное фермерство	Большие перспективы заработка. Огромный выбор стратегий. Получение дохода в криптовалюте. Возможность участия в децентрализованном управлении. Перспективы роста цены.	Высокий риск smart-контрактов. Зависимость от определенных протоколов. Непостоянство прибыли и риски волатильности. Сложность выбора DeFi-проекта.
Р2Р-кредитование	Широкий выбор активов / протоколов. Минимальный риск, обусловленный прозрачностью процесса. Высокие ставки. Большой выбор платформ, предлагающих Р2Р-услуги.	Риски, связанные с особенностями smart-контрактов. Нефиксированный доход, который постоянно меняется с учетом ситуации на рынке.
Стейкинг	Защита от инфляции. Хороший уровень прибыли. Безопасность при выборе надежных монет. Проверенный метод заработка на DeFi. Доступность всем желающим.	Наличие ставок уменьшает рыночную ликвидность. Несовместимость некоторых монет с DeFi-экосистемой. Риск снижения курса и потери дохода. Необходимость в наличии первоначального капитала.
Поставка ликвидности	Большой выбор вариантов. Простота заработка. Доступность для всех пользователей. Высокая доходность.	Зависимость размера прибыли от объема торгов на платформе. Необходимость постоянного внесения ликвидности, позволяющего избежать уменьшения дохода. Риск попасть на мошенников.
Децентрализованные биржи DEX	Сохранение инвестиций, благодаря автоматической ликвидации. Анонимность транзакции. Простота операций. Доступность всем желающим. Большой выбор бирж. Наличие кредитного плеча.	Небольшой процент. Высокие риски при использовании кредитного плеча. Вероятность взлома платформы.

Как еще можно заработать на DeFi

Кроме рассмотренных выше способов, можно выделить еще ряд вариантов заработка для DeFi:

1. Арбитражный трейдинг — сделки, отличающиеся минимальным риском и, соответственно, небольшой доходностью. Подходят опытным пользователям, владеющими темой. Суть арбитража в том, чтобы проанализировать несколько сделок и связать их между собой. Целью является получение дохода на курсовой разнице. Освоение направления позволяет получать стабильную прибыль и почти не рисковать имеющимися накоплениями.
2. Заработок на NFT — одно из популярных направлений для заработка. Особенность НФТ-токенов в том, что они подтверждают право собственности на определенный актив. В качестве NFT могут выступать песни, рисунки, песни и многое другое. С повышением оборота увеличивается и спрос на такие токены. Заработок возможен двумя путями — посредством создания и продажи собственных коллекций, а также купли уже имеющихся активов и их реализации после повышения цены.
3. Флеш-займы — еще один способ заработка на DeFi с применением кредитного плеча. Задача в том, чтобы получить кредит и использовать его для проведения сделки. В дальнейшем остается вернуть основную сумму, а прибыль оставить себе. Главным условием является возврат ликвидности в пул в пределах одной транзакции. Такой способ заработка подходит лишь для опытных пользователей.

Итоги

При входе в DeFi-рынок не стоит рассчитывать на быстрый заработок, ведь в каждой из способов имеются свои плюсы и минусы. Главный «камень преткновения» для новичков — сложность операций, ведь вне зависимости от выбранного пути в нем нужно разобраться и быть внимательным. Для получения стабильной прибыли нужно обладать теоретическими знаниями, разобраться в принципах заработка на DeFi-токенах, выбрать безопасную платформу и изучить ее условия. Лишь после этого можно инвестировать деньги и рассчитывать на стабильный доход.