Как создать прибыльный криптовалютный портфель: советы эксперта

100
preview

Криптовалютный портфель должен содержать активы с разным уровнем риска и быть сбалансированным. При выборе нужно учитывать перспективность проекта, эмиссию, команду разработчиков, анализ котировок и другие особенности. Ниже рассмотрим, что такое криптопортфолио, как и по каким принципам его составлять. Приведем главные ошибки и полезные рекомендации по подбору активов.

Что это

Криптовалютный портфель — набор цифровых активов, находящихся в собственности одного инвестора. Токены хранятся на бирже или в кошельке. Покупка двух и более криптовалют позволяет говорить о создании портфолио. Выбор монет осуществляется с учетом имеющейся суммы.

Цель криптопортфеля — получить доход в краткосрочной или долгосрочной перспективе с минимальным уровнем риска. В классической схеме диверсификации деньги вкладываются в активы (акции, драгоценные металлы, фьючерсы и т. д.). При работе в криптовалютной сфере инвестор покупает токены разного типа: «голубые фишки», со средним или высоким уровнем риска, после ICO и т. д. 

Виды криптовалютных портфелей, классификация

Классификация криптопортфелей

Портфолио криптовалют классифицируется по нескольким признакам: по уровню риска, типу, сроку получения прибыли и классу цифровых активов. Рассмотрим каждую характеристику подробнее.

По уровню риска

  • Консервативный. Подходит начинающим пользователям, ориентированным на получение небольшого дохода с минимальным уровнем риска. В состав портфолио входят стабильные токены: Биткоин, Эфириум, USDT и другие. Пример: 60% — Bitcoin, 30% — Ethereum, 10% — остальные цифровые активы.
  • Умеренный. Оптимальный вариант для инвесторов, стремящихся найти гармонию между доходностью и риском. В портфолио умеренного типа процент BTC и ETH немного превышает долю остальных токенов. Такой набор инструментов отличается сбалансированностью за счет меньшей волатильности. Примеры: 40% — Bitcoin, 30% — Ethereum, 30% — остальные токены.
  • Агрессивный. Отличается высокой прибылью и готовностью идти на риск. Предусматривает поиск прибыльных активов, способных принести доход в долгосрочной перспективе. Доля менее ликвидных токенов уменьшается до половины. Пример: 30% — Bitcoin, 20% — Ethereum, 50% — остальные монеты, в том числе ICO.

По типу

  • Сбалансированные. Инвесторы периодически пересматривают содержание портфолио, убирают рисковые инструменты и поддерживают первоначальное соотношение. Владелец криптопортфеля продает активы, которые падают в цене 
  • Несбалансированные. Такие портфолио не требуют постоянного контроля, но периодические пересматриваются владельцами. Инвесторы избавляются от активов, которые резко увеличились в цене и добавляют в портфель более дешевые и перспективные инструменты. Это делается для поддержки первоначального соотношения.

По времени вложений

При создании криптопортфеля важно ориентироваться на срок инвестирования. С этой позиции портфолио бывает трех видов:

  • Краткосрочное. Ориентировано на получение дохода в срок 14-60 дней. Предпочтение отдается инструментам с высокой ликвидностью.
  • Среднесрочное. Инвестор ориентируется на прибыль в течение 60-360 дней. В криптопортфель добавляются активы разной ликвидности, в том числе новые токены.
  • Долгосрочное. Предусматривает вложение средств в новые активы, в том числе токены на этапе ICO. Владельцы криптовалютного портфолио готовы ждать прибыли до пяти лет.

Краткосрочные портфели требуют быстрой реакции, а в долгосрочных пересмотр соотношения активов может проводиться с периодичностью раз в 1-2 месяца.

По классу криптовалют

  1. Стабильные. Используются для сохранения средств, имеют фиксированную цену и подходят для диверсификации. Примеры — DAO, USDT.
  2. Голубые фишки. Криптовалюты, которые увеличиваются в цене в долгосрочной перспективе. Примеры: Биткоин, Эфириум, Луна и др.
  3. Среднерисковые. Находятся на уровне ниже «голубых фишек». Примеры — FXS, OSMO и другие.
  4. Высокорисковые. В группу входят представители новых проектов, к примеру, LQDR или Jewel.

В сбалансированном криптовалютном портфолио могут находиться токены всех видов.

Как собрать портфель криптовалют: критерии выбора

Рассмотрим основные параметры, которые необходимо учитывать при при выборе криптовалютного портфеля. 

Волатильность

Характеризует ценовые колебания токена в определенный промежуток времени. Зависит от ликвидности актива. Чем выше спрос на криптовалюту, тем больше сделок с ней совершается и тем чаще происходят колебания курса. В периоды коррекции цена Bitcoin может упасть на 20-30%, а менее известных токенов — на 50-60% и более.

Волатильность криптовалюты зависит от капитализации. Чем выше этот параметр, тем меньше риск колебаний стоимости при совершении сделок. Параллельно учитывается ликвидность, которая бывает общей и биржевой.

Популярность

При создании криптопортфеля уклон делается на популярные токены. В эту группу входят BTC, ETH, TRX, BNB, BCH и т. д. Такие токены имеют большое сообщество и включены в портфели крупных хедж-фондов. Многие используют Bitcoin в качестве индикатора криптовалютного рынка.

Польза

Криптовалюта должна быть полезной обществу и иметь перспективы дальнейшего роста. Многие цифровые активы, которые ранее были востребованы, сегодня потеряли популярность. К таковым относится Эфириум Классик, Даш, Биткоин Голд, ХЕМ и др. Если криптовалюта используется во многих сферах, в том числе крупными компаниями, это сигнал для покупки.

Сообщество

Монета для криптовалютного портфеля должна иметь крупное сообщество. К примеру, Биткоин и Эфириум уступают некоторым токенам в плане масштабируемости и скорости транзакций, но они имеют большое комьюнити. Снижение интереса к криптовалюте свидетельствует о будущем падении курса.

Перспективы и активность команды

Команда разработчиков должна ставить амбициозные планы, определять сроки их реализации и следовать плану. Важно, чтобы криптовалюта несла в себе новую идею или оптимизировала уже действующий проект. Перспективность токена является одним из признаков роста цены и дохода для инвестора.

Количество токенов

Количество монет (эмиссия) не должно превышать спрос. Для этого разработчики ограничивают выпуск или предусматривают функцию сжигания токенов. Такие шаги позволяют защититься от инфляции и сохранить интерес к криптовалюте.

Цена и объем торгов

При формировании криптопортфеля нужно анализировать стоимость токенов за последние несколько месяцев и изучить объемы проводимых сделок. Если сумма операций растет, это влечет за собой рост капитализации и цены монеты.

Как создать криптовалютное портфолио и где хранить токены

Где хранить токены

Купленные токены можно держать в любом кошельке: аппаратном, онлайн, биржевом, программном или мобильном. Вариант с биржей подходит для краткосрочных инвестиций, когда участник рынка часто пересматривает активы. При длительном хранении лучше использовать программные или аппаратные кошельки, предусматривающие нахождение приватных ключей в руках владельца.

Для хранения двух и более криптовалют рекомендуется использовать мультивалютные хранилища со встроенной опцией обмена. Инвестору не нужно регистрировать аккаунт на бирже или проходить верификацию.

При создании криптопортфолио можно использовать разные приложения:

  1. Cryptocompare Portfolio (cryptocompare.com/portfolio). Программа помогает создать портфель и поддерживать его в онлайн-режиме. Софт доступен бесплатно, его также можно использовать в веб-режиме. Для пользования функционалом нужно пройти регистрацию. Приложения доступны для скачивания в Google Play и App Store.
  2. Blockfolio (blockfolio.com). Бесплатная программа для смартфонов, позволяющая хранить активы, читать свежие новости и контролировать цену. Имеет русскоязычный интерфейс и большой список поддерживаемых токенов. Позволяет покупать монеты и зарабатывать на них. У приложения свыше 6 млн пользователей, а сам софт доступен в более чем 200 странах.
  3. Delta (delta.app/en). Программа для контроля инвестиций и своевременного обновления портфеля. Позволяет контролировать объемы торгов и капитализацию. Есть бесплатные версии приложений для iOS или Android. При покупке полной версии можно воспользоваться дополнительными опциями.

Кроме рассмотренных приложений, можно использовать онлайн-сервисы. К наиболее востребованным относятся Coinmarketcap, Delta Portfolio Tracker, Kubera и другие платформы. Подробнее о программах для создания криптопортфолио можно почитать по ссылке

Ошибки при составлении криптовалютного портфеля

Новички часто торопятся при покупке токенов и допускают ошибки, влияющие на уровень риска и доходность криптопортфолио. Выделим самые распространенные из них:

  • Чрезмерная агрессивность. В погоне за прибылью люди отдают предпочтение рисковым инвестициям. Причиной может быть недостаточный уровень знаний, непоколебимая вера в успех или неправильные советы. Многие используют агрессивные активы в желании быстрей получить прибыль. 
  • Отказ от ребалансировки. Задача инвестора состоит в контроле распределения активов с учетом первичных вложений. К примеру, если токен ICO вырос в цене и занимает 30% криптовалютного портфолио, нужно фиксировать прибыль и выровнять положение с учетом первоначальных правил.
  • Чрезмерная эмоциональность. При создании портфеля нужно руководствоваться фактами и реальной ситуацией на рынке. Эмоции ведут к ошибкам. 
  • Инвестирование денег. Для покупки криптовалюты нельзя использовать имеющиеся накопления, ведь это рисковый актив. Должна оставаться «подушка безопасности», позволяющая быть на плаву в случае провала. Оптимальный вариант — выделение на инвестиции не более 10% капитала.
  • Надежда на экспертов. При создании криптовалютного портфеля многие ориентируются на заявления экспертов, подозрительные прогнозы и советы других инвесторов. Такие шаги ошибочны, ведь думать нужно своим умом. Стороннюю информацию можно использоваться для анализа, но полностью полагаться на нее не стоит.

К рассмотренным выше ошибкам можно добавить инвестиции в пропампленные монеты, покупку бесполезных токенов, игнорирование правил безопасности и отсутствие гибкости в пересмотре активов. 

Преимущества криптовалютного портфолио

Плюсы криптопортфолио

Создание криптопортфеля имеет ряд плюсов:

  • грамотное распределение денег между несколькими активами;
  • уменьшение рисков потери капитала в случае падения цены какой-то одной монеты;
  • защита от волатильности курса;
  • получение дохода в долгосрочной перспективе;
  • наглядность вложений и возможность вносить изменения.

Каким должно быть идеальное криптопортфолио

Опытные инвесторы считают, что на 2022 год оптимальный криптовалютный портфель имеет следующий вид:

  • 30% — Эфириум, Эфириум Классик, НЕО и EOS;
  • 30% — Биткоин, Биткоин Кэш и Лайткоин;
  • 20% — Монеро, Даш, Zcash;
  • 10% — Salt, Storm$
  • 5% — ZRX, BNB,
  • 5% — Stellar, Ripple.

Итоги

Создание криптовалютного портфеля — путь инвестора, стремящегося к получению прибыли. Определитесь с целями, выберите уровень риска, анализируйте рынок и подбирайте активы. В дальнейшем контролируйте ситуацию и вносите правки с учетом изменений. На начальном этапе будут ошибки, но с получением опыта криптопортфолио будет приносить доход.

Аватар автора
crypt-mining.net

Комментарии