Высокий спрос на NFT-токены привлекает мошенников, которые пользуются ажиотажем и неопытностью инвесторов. Тысячи людей вкладывают последние деньги в цифровые монеты, а в результате оказываются без денег и долгожданных активов. Ниже рассмотрим, какие схемы мошенничества с NFT применяются в 2022 году и разберемся со способами защиты от обмена.
Причины увеличения мошеннических сделок
2021 год стал настоящим бумом для криптовалютной сферы и сектора NFT. Ежедневно проводятся сделки на миллионы долларов, что привлекает все больше желающих инвестировать в цифровые токены. На этом фоне активизировались и мошенники, которые с фиатных денег переключились на NFT-сектор. Это не удивительно, ведь в 2021 году объем транзакций увеличился в шесть раз — с 2.5 до 16 трлн долларов.
Новички, желающие инвестировать в токены, не торопятся тратить средства на изучение «матчасти» и обеспечения безопасности. Это связано с доверием к маркетплейсу, который должен предусматривать все ситуации и защищать от мошенничества. Частично так и есть, ведь платформы инвестируют крупные суммы и защищают клиентов. Но даже они не могут предусмотреть все пути обмана.
Для защиты инвестиций необходимо знать, какие виды мошенничества применяются в сфере NFT, как они организованы, и каким способом можно уберечься от потери капитала. Приведенные ниже сведения будут очень полезны инвесторам и помогут сохранить деньги.
Как обманывают мошенники в сфере NFT
В поисках добычи злоумышленники регулярно придумывают разные схемы для обмана NFT-инвесторов. Большая часть их них рассчитана на доверчивость инвесторов и незнание базовых способов мошенничества. Ниже приведем наиболее востребованные из них.
Фишинг: подделка маркетплейса
Размещение, создание, продажа и другие сделки с NFT проводятся через маркетплейсы — площадки, предлагающие необходимый интерфейс, а также посредничество между покупателями и продавцами. В качестве примера можно привести OpenSea, Binance NFT и другие. Все они имеют определенный URL-адрес, который применяется пользователями.
Как это работает
Суть фишинга состоит в создании мошенником сайта-аналога, который копирует оригинальный интернет-ресурс, но имеет слегка измененный адрес. В URL может быть изменена только одна или две буквы, чтобы пользователь не заметил подмены. После входа в поддельный маркетплейс последний запрашивает seed-фразу / приватный ключ или другие личные данные, которые в дальнейшем оказываются в руках злоумышленников.
Как защититься
Чтобы защититься от обмана, внимательно проверяйте правильность ввода URL-адреса и работайте только с проверенными интернет-сайтами. Не указывайте личные данные через подозрительные ссылки, в e-mail или всплывающих окнах. Учтите, что seed-фраза запрашивается при восстановлении криптовалютного кошелька или создании его копии.
Личное общение в Дискорд
Последние годы среди геймеров и инвесторов NFT набирает популярности программа Discord. Она предназначена для звонков, голосового общения, создания серверов, чатов и общения.
Как это работает
Суть мошенничества с NFT через Дискорд подразумевает поиск потенциальной «жертвы» и начало общения. Злоумышленник может притвориться другом и начать рассылку писем с полностью придуманным текстом. Отправители, как правило, представляются известными личностями: художниками, организаторами крупных проектов и т. д. В дальнейшем они отправляют ссылки для перехода и кражи личных данных.
Как защититься
Никогда не переходите по подозрительным ссылкам, пока не убедитесь в безопасности. При проверке отправителя смотрите на число подписчиков, отправленные сообщения, количество писем и т. д. Если есть подозрения, что сообщение пишет товарищ, задайте уточняющий вопрос и выполните проверку.
Подделка приложений
В Интернете доступно много приложений, предназначенных для проведения сделок с NFT. Мошенники могут воспользоваться их популярностью, создать индивидуальную программу и украсть конфиденциальные данные.
Как это работает
Суть обмена состоит в создании и распространении мошеннического приложения с предложением о покупке NFT. Для проведения сделки предлагается перейти по предложенной ссылке. В результате человек оказывается на поддельном маркетплейсе, через который вытягиваются конфиденциальные данные. Как правило, предлагается указать кошелек и seed-фразу, наличие которых позволяет украсть NFT.
Как защититься
Для защиты токенов не переходите по подозрительным ссылкам и пользуйтесь только проверенными приложениями. При использовании URL-адреса проверяйте правильность его ввода.
Pump и Dump
Термины «памп» и «дамп» хорошо известны трейдерам, которые имеют дело с криптовалютой. Слово pump переводится как «накачать», а dump — «сбросить». Иными словами, речь идет об искусственном увеличении и снижении цены. Такой стратегией пользуются и мошенники NFT.
Как это работает
Схема построена на искусственном завышении цены токенов для дальнейшей продажи по более высокой цене. Далее в Сети распространяется информация о росте цены, что привлекает внимание инвесторов. Новички, не умеющие распознать Pump, считают актив перспективным и покупают его в расчете на дальнейший рост цены. На практике сразу или через некоторое время стоимость идет вниз, и продать NFT-токен из-за низкого спроса уже не удается.
Подделка службы поддержки
Распространенный метод мошенничества с NFT связан со службой поддержки. Контакты для обращения к таким специалистам есть на каждом маркетплейсе. Они помогают в регистрации, создании коллекций токенов, их размещении и продаже, решении конфликтных ситуаций.
Как это работает
Суть мошеннической схемы состоит в обращении в поддельную службу поддержки. Диалог ведется через отдельный канал мошенников в Дискорде. Скайп или иные сервисы. В процессе общения сотрудник техпомощи может попросить данные для входа в кошелек или доступ к экрану пользователя. Целью обмана почти всегда является получения доступа к конфиденциальным данным. Зачастую мошенник входит в кошелек, а после делает скрин seed-фразы или QR-кода.
Как защититься
Во избежание кражи личных данных необходимо работать только с официальными маркетплейсами и обращаться по ссылкам только через официальные службы поддержки. Важно быть внимательным и не доверять сообщениям о риске безопасности для учетной записи. При получении таких данных и соответствующих URL-ссылок проводите проверки перед переходом.
Подделка NFT-токенов
Для популярной продукции всегда найдется место подделке. Не исключением являются NFT-токены, которые могут оказаться неоригинальными. При этом стоимость активов будет высокой и часто исчисляется десятками, а то и сотнями тысяч долларов.
Как это работает
Суть обмана состоит в создании подделки NFT и ее размещении на новом маркетплейсе, не уделяющем достаточно внимания проверке авторства. Начинающие инвесторы считают, что видят оригинальный товар и тратят на его покупку крупные суммы. В дальнейшем при попытке продажи и размещения токена на другом сервисе они получают информацию о подделке.
Как защититься
Чтобы не попасть на «удочку» мошенников, ответственно подходите к выбору маркетплейса и самого токена. Совершайте сделки через проверенные платформы после проверки авторства актива. Посмотрите на дату его добавления, особенности ведения торгов, установленную цену и ее актуальность
Розыгрыши-подделки
В Интернете часто попадаются розыгрыши, победители которых получают определенную награду. Это может быть подарок, деньги, криптовалюта или NFT. Желающих получить что-то бесплатное достаточно, чем и пользуются мошенники.
Как это работает
Пользователь в Сети сталкивается с предложением поучаствовать в розыгрыше и получить бесплатный NFT-токен за сообщение, регистрацию, добавление комментария или выполнения иной работы. Суть в том, что ссылка на выполнение задачи является фишинговой, что в дальнейшем ведет к потере конфиденциальной информации и денег.
Как защититься
Перед переходом по любой ссылке проверяйте пользователя или компанию, которая ее разместила. При наличии любых подозрений на честность отправителя лучше перестраховаться и отказаться от перехода.
Поддельные обращения знаменитых людей
Один из самых популярных инструментов в Интернете — привлечение к рекламе / продвижению известных лиц. Этим пользуются и мошенники, которые рассылают разные сообщения от имени знаменитостей. Суть состоит в привлечении внимания к NFT проекту.
Как это работает
Злоумышленники создают объявление, которое оформлено как бы от известного человека. Пользователи верят в честность таких обращений и не тратят время на проверку. Как результат, покупаются далеко не самые перспективные NFT. Когда обман обнаруживается, делать что-либо уже поздно. Актив с большой вероятностью нельзя продать, и он никому не нужен. Такие схемы обмана пользуются большим спросом.
Как защититься
Не стоит доверять рекламе NFT только из-за участия в ней известных лиц. Перед инвестированием в проект необходимо внимательно изучить его особенности и проанализировать перспективы. Покупку токенов нужно осуществлять осознанно.
Предварительная коллекция
Популярный метод мошенничества с NFT подразумевает применение схемы Reg Pull. Речь идет о выпуске предварительной коллекции для сбора средств на создание улучшенной версии коллекции. Такая 2-этапная процедура опасна тем, что ее могут использовать злоумышленники.
Как это работает
Суть обмана состоит в выпуске одним злоумышленником или группой мошенников предварительной NFT-коллекцией. В дальнейшем они рекламируют работу и привлекают средства якобы для создания новой коллекции. Особенность в том, что после первого этапа разработчики забирают полученные средства и теряются.
Как защититься
Единственным способом избежать обмена является проведение собственного расследования. Важно изучить, кто входит в команду, что это за люди, какой опыт они имеют, и какими проектами уже известны. Изучайте их продукты через Дискорд, Твиттер и другие источники информации.
Подмена валюты
При покупке NFT-токена необходимо обращать внимание на валюту, за которую совершатся сделка. Это могут быть Эфириум, доллары, евро или другие монеты.
Как это работает
Суть мошенничества состоит в том, что первоначально цена устанавливается в долларах, а потом меняется на евро. Покупатель не замечает подвоха, из-за чего тратит более крупную сумму.
Как защититься
Обмана легко избежать, если внимательно проверять валюту перед проведением сделки. Параллельно нужно пополнить счет на необходимую сумму.
Советы по защите от мошенничества с NFT
Наличие множества способов обмана вовсе не означает, что вы однозначно попадетесь на «приманку». Но лучше подстраховаться и следовать ряду полезных советов:
- Анализируйте NFT-проект перед покупкой токена. Проверяйте команду создателей и историю их работы.
- Не переходите по подозрительным ссылкам и не открывайте вложения от посторонних источников.
- При появлении трудностей обращайтесь только в официальную помощь маркетплейса.
- Изучите адрес контакта и убедитесь, что в нем указано место создания NFT. При появлении подозрений проверьте интернет-ресурс разработчика для подтверждения оригинальности данных.
- Проверяйте NFT-проект на факт подлинности. Покупка подделки может вылиться в потерю денег.
- Совершайте сделки только в проверенных маркетплейсах и через свои учетные записи.
- Не передавайте информацию от кошелька посторонним. Храните seed-фразу и пароль для входа, ни в коем случае их не передавайте. Используйте 2-факторную аутентификацию.
- Пользуйтесь только официальными программами и браузерными расширениями для работы. В ином случае высок риск попасть на вредоносное ПО и потерять личные данные.
- Покупайте NFT-токены у продавцов, которые прошли верификацию и являются доверенными пользователями маркетплейса.
- Проверяйте URL-адрес сервиса, на котором работаете. Это позволяет снизить или избежать риска фишинга.
Итоги
Покупка токенов NFT — простой и перспективный вид бизнеса, позволяющий рассчитывать на высокий доход в краткосрочной перспективе. Главный риск касается мошенничества и возможности оказаться в роли пострадавшей стороны. Для защиты капитала нужно знать действующие схемы обмана, уметь их распознавать и предпринимать шаги для защиты.
Комментарии